鄭州市惠某區(qū)人民檢察院

起 訴 書

鄭惠檢一部刑訴〔2019〕195號

被告單位河南惠某**投資擔(dān)保有限公司，所在地鄭州市惠某區(qū)**路**號，法定代表人張某甲。

被告人趙某甲，男性，1956年**月**日出生，居民身份證號碼4190031956********，漢族，大專畢業(yè)，河南惠某**投資擔(dān)保有限公司**代理處負(fù)責(zé)人，現(xiàn)無業(yè)，群眾，住河南省**市**大道中段**街**巷**號。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2019年5月23日被鄭州市公安局長興路分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月27日經(jīng)鄭州市惠某區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鄭州市公安局長興路分局執(zhí)行逮捕。

被告人程某甲(曾用名程某乙)，女性，1978年**月**日出生，居民身份證號碼4105261978********，漢族，高中畢業(yè)，河南惠某**投資擔(dān)保有限公司客服部經(jīng)理，現(xiàn)無業(yè)，群眾，住河南省鄭州市金水區(qū)**北路**號院**號樓**號。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2019年5月23日被鄭州市公安局長興路分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月27日經(jīng)鄭州市惠某區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鄭州市公安局長興路分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，女性，1968年**月**日出生，居民身份證號碼4128231968********，漢族，高中畢業(yè)，河南惠某**投資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)二部部門經(jīng)理，現(xiàn)無業(yè)，中共黨員，住河南省鄭州市中原區(qū)**北街**號樓**單元**號。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2019年6月10日被鄭州市公安局長興路分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月27日經(jīng)鄭州市惠某區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鄭州市公安局長興路分局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某甲，女性，1964年**月**日出生，居民身份證號碼4108261964********，漢族，高中畢業(yè)，河南惠某**投資擔(dān)保有限公司業(yè)務(wù)一部部門經(jīng)理，現(xiàn)無業(yè)，群眾，住鄭州市金水區(qū)**路**號院**號樓東**單元**號。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2019年5月23日被鄭州市公安局長興路分局刑事拘留，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月27日經(jīng)鄭州市惠某區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由鄭州市公安局長興路分局執(zhí)行逮捕。

本案由鄭州市公安局長興路分局偵查終結(jié)，以被告單位河南惠某**投資擔(dān)保有限公司、被告人程某甲、劉某甲、趙某甲、王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年8月21日移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

河南**投資擔(dān)保有限公司(以下簡稱**公司)，注冊地址:鄭州市*區(qū)**路**號，實際經(jīng)營地址:鄭州市惠某區(qū)**號門面房，張某甲為公司法人、執(zhí)行董事。注冊資本：五億元整，成立日期：2008年12月3日。經(jīng)營范圍：主營：貸款擔(dān)保，票據(jù)承兌擔(dān)保，貿(mào)易融資擔(dān)保，項目融資擔(dān)保，符合規(guī)定的自有資金投資、融資咨詢等中介服務(wù)。

2012年初至2015年上半年期間，被告人趙某甲作為**公司濟(jì)源代理處負(fù)責(zé)人，被告人劉某甲、程某甲、王某甲作為**公司業(yè)務(wù)部門經(jīng)理，與張某甲、王某乙、呂某甲、張某乙、任某某、劉某乙、李某甲、林某某(該八人另案處理)等人，以高息（月息一分至3.5分）為誘餌，組織公司員工以口口相傳等形式向社會宣傳，由河南**投資擔(dān)保有限公司出具擔(dān)保函做擔(dān)保，采取融資客戶與鄭州**置業(yè)有限公司、鄭州**實業(yè)有限公司、鄭州**有限公司簽訂借款協(xié)議的形式，公開面向社會公眾人員進(jìn)行融資。為多吸收融資，河南**投資擔(dān)保有限公司規(guī)定，該公司民保業(yè)務(wù)員每個月必須完成2萬塊錢的融資金額才能拿到基本工資，超過2萬的部分按融資金額的16%提成。經(jīng)審計，融資金額87.37億，未兌付20.05億元。其中被告人趙某甲非法吸收金額為22801萬元，被告人劉某甲非法吸收金額為5005萬元，被告人程某甲非法吸收金額為9199萬元，被告人王某甲非法吸收金額為7832萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.由鄭州市公安局長興路分局出具的到案經(jīng)過，由投資客戶提供的債權(quán)登記表、收據(jù)、合同、銀行轉(zhuǎn)賬等書證；2.證人何某某、劉某丙、劉某丁、喬某某、鮑某某、劉某戊、陳某甲、王某丙、王某丁、緱某某、趙某乙、李某乙、呂某乙、黃某某、李某丙、張某丙、于某某、姜某某、張某丁、涂某甲、涂某乙、張某戊、劉某己、徐某甲、徐某乙、郭某甲、郭某乙、王某戊、菊某某、李某丁、宋某某、馬某某、王某己、溫某某、王某庚、衛(wèi)某某、楊某某、張某己、尹某某、李某戊、呂某丙、王某辛、苗某甲、苗某乙、薛某某、尹某甲、尹某乙、苗某丙、陳某乙、盧某某、趙某丙、趙某丁、張某庚、張某辛、孔某某、張某壬、張某癸、胡某某、李某己、張某子等證言；3.被告人趙某甲、程某甲、王某甲、劉某甲的供述與辯解；4. 由河南**會計師事務(wù)所有限公司出具的鑒定意見情況說明。

本院認(rèn)為，被告單位河南**投資擔(dān)保有限公司非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第二款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某甲、程某甲、王某甲、劉某甲作為河南**投資擔(dān)保有限公司**代理處負(fù)責(zé)人、部門經(jīng)理，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

鄭州市惠某區(qū)人民法院

檢察員：王燕

2019年9月18日

附：

1.被告人趙某甲、程某甲、王某甲、劉某甲現(xiàn)羈押于鄭州市第三看守所；

2．全部案卷材料和證據(jù)。