上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3602號

被告人沈某，男，1979年**月**日生，公民身份號碼：33051197906170412，漢族，大學(xué)文化，系**商務(wù)咨詢有限公司**、實際**，戶籍在浙江省湖州市吳興市**街道**幢**室，現(xiàn)住上海市徐匯區(qū)**路**弄**號**室。2018年4月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年4月12日延長刑事拘留期限至三十天，同年4月28日經(jīng)本院批準并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年6月21日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準延長偵查羈押期限一個月。2018年7月20日經(jīng)上海市人民檢察院批準延長偵查羈押期限二個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人沈某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月27日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)本院審查，于2018年11月11日退回補充偵查，上海市公安局浦東分局補充偵查終結(jié)，于2018年11月20日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“**金融公司”）注冊成立，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設(shè)立1100余家理財門店，招聘業(yè)務(wù)團隊，在未經(jīng)國家批準的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財產(chǎn)品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財產(chǎn)品”，向社會不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財富”4個線上理財平臺，收購或設(shè)立“**金融平臺”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺”“**/**平臺”“**金融平臺”“**金融平臺”5個線上放貸平臺，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財平臺非法吸收公眾資金。

2014年5月，被告人沈某先后擔任**金融公司信貸部西南區(qū)**、**商務(wù)咨詢有限公司（以下簡稱：*甲商務(wù)公司）、**（上海）商務(wù)咨詢有限公司（以下簡稱：*乙商務(wù)公司）、**融資租賃（上海）有限公司（以下簡稱：**租賃公司）**，明知**金融公司未經(jīng)依法批準，仍然使用其非法募集的資金對外放貸，后將放貸債權(quán)提供給“**金融”“**貸（**錢莊）”“**財富”3個線上理財平臺，由上述平臺包裝成理財產(chǎn)品后對外銷售，以此循環(huán)操作的方式非法吸收公眾存款。

經(jīng)審計，被告人沈某在任職期間，**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺累計放貸4,149,015,127.86元，在**金融公司等3個線上理財平臺中以**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺作為借款人推介渠道的累計交易量為人民幣2,092,663,527.03元，截止案發(fā)對應(yīng)的未兌付金額為人民幣987,555,116.35元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某主動投案并如實交代單位犯罪事實。2018年4月9日，被告人沈某被公安機關(guān)抓獲，到案后如實供述了上述犯罪事實。

上述事實，有以下證據(jù)加以證實：

1.公安機關(guān)調(diào)取的檔案機讀材料、營業(yè)執(zhí)照、代持股協(xié)議書等書證，證人陳某某、魏某某、汪某某、高某某、葛某某、呂某某、趙某某、顧某某、郭某某、某某甲、劉某某、某某乙、邵某某、王某甲、史某某、邱某某、某某乙等人的證言，同案犯周某某、劉某某的供述，證實*甲商務(wù)公司、*乙商務(wù)公司、**融資公司的基本情況和被告人沈某某的任職情況。

2.公安機關(guān)調(diào)取的*甲商務(wù)公司內(nèi)部會議記錄、**（上海）金融信息科技有限公司與**商務(wù)咨詢有限公司戰(zhàn)略合作框架協(xié)議等書證，證人陳某某、魏某某、汪某某、高某某、葛某某、呂某某、趙某某、顧某某、郭某某、某某甲、劉某某、某某乙、邵某某、王某甲、史某某、邱某某、某某乙、熊某某、王某乙、肖然、吳某某、錢某某等人的證言，證實*甲商務(wù)公司實際由**金融公司和周某某控制，以及*甲商務(wù)公司的日常經(jīng)營狀況。

3.公安機關(guān)調(diào)取的**金服呼叫中心與**租賃合作協(xié)議及相關(guān)附件、征信查詢服務(wù)協(xié)議及附件、渠道代理合作協(xié)議、法律服務(wù)合作協(xié)議、**數(shù)據(jù)技術(shù)應(yīng)用產(chǎn)品服務(wù)協(xié)議、催收外包合作協(xié)議、催收外包合作協(xié)議、催收外包合作協(xié)議、融資業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議書及補充協(xié)議等書證，證人邱某某、季某某、邵某某、郭某某、高某某、某某甲等的證言，證實**商務(wù)從事放貸業(yè)務(wù)的事實。

4.上海公信會計師事務(wù)所有限公司關(guān)于**商務(wù)咨詢有限公司**沈某涉嫌非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見書，證實與被告人沈某有關(guān)的非法吸收公眾存款金額、未兌付資金和獲取薪金等情況。

5.公安機關(guān)出具的案發(fā)經(jīng)過、抓獲經(jīng)過等，證實被告人沈某和周某某的到案情況。

6.公安機關(guān)調(diào)取的常住人口信息，證實被告人沈某的基本身份情況。

7.被告人沈某的供述，其對上述涉案事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人沈某對基本犯罪事實無異議。

本院認為，被告人沈某作為涉案公司的其他直接責任人員，違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人沈某系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 吳菊萍

2018年11月30日

附：

1.被告人沈某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.偵查卷宗6冊，司法審計報告1冊。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關(guān)、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當負刑事責任。

第三十一條 單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款 犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當追究刑事責任的，應(yīng)當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。