上海市嘉定區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬嘉檢三部刑訴〔2019〕1228號(hào)

被告人沈某某（綽號(hào)阿標(biāo)），男，1974年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3521281974********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在福建省松溪縣**巷**號(hào)，現(xiàn)住上海市嘉定區(qū)**路**號(hào)**室。2005年8月因犯合同詐騙罪被上海市嘉定區(qū)人民法院判處有期徒刑十二年，剝奪政治權(quán)利三年，罰金人民幣三萬元，2013年5月被假釋，2015年3月假釋期滿。2019年4月11日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同月13日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天。

被告人劉某，男，1985年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3507241985********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍在福建省松溪縣**巷**號(hào)，現(xiàn)住福建省泉州市晉江市**路**號(hào)**樓。2019年4月25日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同月28日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天。

上列兩名被告人，均于2019年5月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)，由上海市公安局嘉定分局執(zhí)行逮捕。

被告人馮某某，男，1987年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3209211987********，漢族，初中文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)，戶籍在江蘇省響水縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住上海市嘉定區(qū)**鎮(zhèn)**弄**號(hào)**室。2018年6月6日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局嘉定分局刑事拘留，同月9日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2018年6月29日由上海市公安局嘉定分局取保候?qū)彛?019年6月28日由本院繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局嘉定分局偵查終結(jié)，以被告人沈某某、劉某、馮某某涉嫌詐騙罪，于2019年6月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，于2019年8月8日、10月18日兩次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局嘉定分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于同年10月24日移送本院審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2017年起，被告人沈某某糾集被告人劉某及潘某某、石某某（均另案處理），在上海市嘉定區(qū)進(jìn)行非法放貸活動(dòng)，并以民間借貸行規(guī)為由誘騙多名被害人簽訂虛高借款金額的借條，通過虛走流水的方式制造被害人已經(jīng)取得全部虛高借款金額的假象，隨即以“保證金”、首月利息等名義回收部分款項(xiàng)，實(shí)施“套路貸”犯罪。被告人馮某某在石某某的介紹下，實(shí)施“套路貸”犯罪一次。具體事實(shí)分述如下：

1、2017年2月28日，被害人何某某向被告人沈某某及潘某某借款人民幣5萬元（以下幣種均為人民幣），沈某某、潘某某以“保證金”的名義誘騙何某某寫下借款8萬元的借條，隨后被告人劉某轉(zhuǎn)賬8萬元至何某某銀行賬戶，制造虛假的銀行流水記錄，何某某隨即按要求將上述款項(xiàng)中5萬元作為“保證金”轉(zhuǎn)至沈某某賬戶，何某某實(shí)得人民幣3萬元。后何某某通過他人歸還了上述8萬元“債務(wù)”。

2、2017年8月23日，被害人孫某某經(jīng)石某某居間介紹，向被告人沈某某借款5萬元，沈某某以“保證金”的名義誘騙孫某某簽署金額為22萬元的借條，隨后讓被告人劉某轉(zhuǎn)賬22萬元至孫某某的銀行賬戶，制造虛假銀行流水記錄，孫某某隨即取現(xiàn)19萬元交給沈某某，其中17萬元為“保證金”，2萬元為當(dāng)月利息，孫某某實(shí)際得款3萬元。

3、同年9月25日，孫某某無法償還沈某某上述借款，經(jīng)石某某居間介紹，孫某某又向潘某某借款以償還上述“債務(wù)”，沈、潘讓孫某某簽署金額為40萬元的借條，用以對(duì)前述22萬元“債務(wù)”“平賬”，隨后沈某某轉(zhuǎn)賬20萬元至潘某某賬戶，潘某某再轉(zhuǎn)賬40萬元至孫某某賬戶，制造虛假的銀行轉(zhuǎn)賬流水，孫某某隨即被要求將上述40萬元錢款取現(xiàn)后交由沈某某、潘某某，孫某某未到手任何款項(xiàng)。后，孫某某從多人處借得共計(jì)20余萬元用以償還沈某某、潘某某前述40萬元“債務(wù)”，直至案發(fā)。

4、被害人孫某某為償還沈某某、潘某某前述“債務(wù)”，其間于2017年12月10日，經(jīng)石某某居間介紹，向被告人馮某某借款人民幣8萬元，馮某某同意借款，并與孫某某簽訂《二手車轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》，約定馮某某向?qū)O某某支付8萬元，孫某某需在一個(gè)月后完成車輛過戶手續(xù)，以上述協(xié)議書的形式掩蓋真實(shí)的借款事實(shí)。隨后馮某某向?qū)O某某轉(zhuǎn)賬8萬元，孫某某取現(xiàn)3萬元給馮某某作為“保證金”，并支付利息2400元，孫某某實(shí)際到手4.76萬元。后孫某某還款2萬元。2018年4月9日，馮某某向上海市嘉定區(qū)人民法院提起民事訴訟，請(qǐng)求法院判決孫某某賠償8.5萬元，后因案發(fā)而未得逞。

5、2018年1月23日，被害人申某某向沈某某借款4萬元，沈某某以“保證金”的名義誘騙申某某寫下借款8萬元的借條，沈某某向申某某賬戶轉(zhuǎn)賬8萬元，制造虛假轉(zhuǎn)賬的流水記錄，申某某取現(xiàn)4.6萬元交給沈某某，其中4萬元為“保證金”，6000元為當(dāng)月利息，申某某實(shí)得3.4萬元。

6、2018年2月5日，被害人申某某又向沈某某借款3.5萬元，沈某某以“保證金”的名義誘騙申某某寫下借款7萬元的借條，沈某某向申某某賬戶轉(zhuǎn)賬7萬元，制造虛假轉(zhuǎn)賬的流水記錄，隨后申某某取現(xiàn)3.95萬元交給沈某某，其中3.5萬元為“保證金”，4500元為當(dāng)月利息，申某某實(shí)得3.05萬元。之后，申某某為上述兩筆借款，共還款利息7萬余元及本金2萬余元。

公安機(jī)關(guān)接舉報(bào)后經(jīng)偵查，于2019年4月10日在本區(qū)**路**號(hào)抓獲被告人沈某某，沈某某到案后拒不供述主要犯罪事實(shí)；同年4月25日，被告人劉某至本區(qū)嘉城派出所投案，并基本如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)。2018年6月6日，被告人馮某某至本區(qū)嘉城派出所投案自首，并如實(shí)供述犯罪事實(shí)，后馮某某家屬退賠被害人孫某某2萬元，并取得孫某某諒解。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.人口信息查詢表、身份證復(fù)印件及刑事判決書、釋放證明；2.公安機(jī)關(guān)出具的《工作情況說明》；3.銀行轉(zhuǎn)賬明細(xì)；4.?扣押筆錄及扣押決定書、扣押清單；5.?二手車轉(zhuǎn)讓協(xié)議書、借條、賬戶余額照片；6.嘉定區(qū)人民法院民事一審案件立案審查、審判流程管理信息表、民事起訴狀、刑事和解協(xié)議書；7.證人徐某某、湯某某、吳某某的證言；8.被害人何某某、孫某某、申某某的陳述及辨認(rèn)筆錄；9.同案關(guān)系人潘某某、石某某的供述及辨認(rèn)筆錄；10.被告人沈某某、劉某、馮某某的供述及辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人沈某某、劉某伙同潘某某、石某某形成惡勢(shì)力團(tuán)伙，共同以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其中，被告人沈某某詐騙既遂部分?jǐn)?shù)額巨大，詐騙未遂部分?jǐn)?shù)額巨大；被告人劉某詐騙既遂部分?jǐn)?shù)額巨大。被告人馮某某經(jīng)石某某介紹向他人出借款項(xiàng)中，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人沈某某、馮某某已著手實(shí)施的部分犯罪，因意志以外的原因未能得逞，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三條之規(guī)定，系犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人沈某某曾因故意犯罪被判處有期徒刑，在刑罰執(zhí)行完畢五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人劉某、馮某某主動(dòng)投案，如實(shí)供述犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市嘉定區(qū)人民法院

檢??察??員：??周文柱

2019年11月5日

附：

1.被告人沈某某、劉某現(xiàn)羈押于嘉定區(qū)看守所；被告人馮某某現(xiàn)在家候?qū)彛?lián)系方式1580213****）；

2.偵查卷宗5冊(cè)；

3.贓證物品移送清單1份；

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二百六十六條??詐騙公司財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十三條??已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對(duì)于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二十五條??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

......

第六十五條??被判處有期徒刑以上刑罰的犯罪分子，刑罰執(zhí)行完畢或者赦免以后，在五年以內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪的，是累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰，但是過失犯罪除外。

前款規(guī)定的期限，對(duì)于被假釋的犯罪分子，從假釋期滿之日起計(jì)算。

第六十七條 犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰?！?

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條 人民檢察院認(rèn)為被告人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院?！?/span>