福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

長(zhǎng)檢公訴刑訴〔2019〕762號(hào)

被告人沈某某，女，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501261966********，漢族，小學(xué)文化程度，政治面貌群眾，非中共黨員，非國(guó)家工作人員，無(wú)固定工作，住福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2019年9月6日被福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)公安局刑事拘留，同月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人沈某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人沈某某未經(jīng)金融機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，從2014年3月開(kāi)始至2019年1月期間，在其福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號(hào)家中組織會(huì)值為1000元和500元的民間“互助會(huì)”4班，并在2019年1月份全部發(fā)生倒會(huì)。經(jīng)福州會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行商定程序?qū)徲?jì)認(rèn)定4班“互助會(huì)”被告人沈某某共向眾多村民吸收加會(huì)款人民幣25258595元（以下幣種均為人民幣），造成眾多參會(huì)員合計(jì)損失加會(huì)款6473660元，非法獲取會(huì)首款差額221070元。

一、被告人沈某某于2014年3月5日在其福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號(hào)家中組織了一班會(huì)值1000元，會(huì)員121名（含會(huì)首）民間“互助會(huì)”，并在家中組織該班“互助會(huì)”標(biāo)會(huì)及收取會(huì)款事宜。該班“互助會(huì)”約定從2014年3月5日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，到2019年7月20日結(jié)束，但該班“互助會(huì)”經(jīng)營(yíng)至2019年1月5日，由于沈某某逃匿，造成該班“互助會(huì)”發(fā)生倒會(huì)，致使14名未標(biāo)會(huì)會(huì)員每名損失加會(huì)款81450元。在該班互助會(huì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中被告人沈某某共吸收加會(huì)款總額11053270元，收取120名會(huì)員的會(huì)首款合計(jì)120000元，非法獲取會(huì)首款盈利所得39550元。

二、2016年1月1日，被告人沈某某在其福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號(hào)家中組織了一班會(huì)值1000元，會(huì)員111名（含會(huì)首）民間“互助會(huì)”，并在家中組織該班“互助會(huì)”標(biāo)會(huì)及收取會(huì)款事宜。該班“互助會(huì)”約定從2016年1月2日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，到2019年9月20日結(jié)束，但該班“互助會(huì)”經(jīng)營(yíng)至2019年1月5日，由于沈某某逃匿，造成該班“互助會(huì)”發(fā)生倒會(huì)，致使27名未標(biāo)會(huì)會(huì)員每名損失加會(huì)款64140元。在該班互助會(huì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中被告人沈某某共吸收加會(huì)款總額7865040元，收取110名會(huì)員的會(huì)首款合計(jì)110000元，非法獲取會(huì)首款盈利所得46860元。

三、2017年2月10日，被告人沈某某在其福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號(hào)家中組織了一班會(huì)值1000元，會(huì)員126名（含會(huì)首）民間“互助會(huì)”，并在家中組織該班“互助會(huì)”標(biāo)會(huì)及收取會(huì)款事宜。該班“互助會(huì)”約定從2017年2月10日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，到2020年12月20日結(jié)束，但該班“互助會(huì)”經(jīng)營(yíng)至2019年1月10日，由于沈某某逃匿，造成該班“互助會(huì)”發(fā)生倒會(huì)，致使71名未標(biāo)會(huì)會(huì)員每名損失加會(huì)款41280元。在該班互助會(huì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中被告人沈某某共吸收加會(huì)款總額5520170元，收取125名會(huì)員的會(huì)首款合計(jì)125000元，非法獲取會(huì)首款盈利所得84720元。

四、2018年4月15日，被告人沈某某在其福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)**鎮(zhèn)**村**街**路**號(hào)家中組織了一班會(huì)值500元，會(huì)員114名（含會(huì)首）民間“互助會(huì)”，并在家中組織該班“互助會(huì)”標(biāo)會(huì)及收取會(huì)款事宜。該班“互助會(huì)”約定從2018年4月15日開(kāi)始標(biāo)會(huì)，到2022年4月30日結(jié)束，但該班“互助會(huì)”經(jīng)營(yíng)至2019年1月15日，由于沈某某逃匿，造成該班“互助會(huì)”發(fā)生倒會(huì)，致使95名未標(biāo)會(huì)會(huì)員每名損失加會(huì)款7060元。在該班互助會(huì)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中被告人沈某某共吸收加會(huì)款總額820115元，收取113名會(huì)員的會(huì)首款合計(jì)56500元，非法獲取會(huì)首款盈利所得49940元。

2019年9月5日21時(shí)許，被告人沈某某在福建省南平市建陽(yáng)區(qū)寶山路附近被南平市建陽(yáng)區(qū)公安民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍信息、違法犯罪經(jīng)歷查詢記錄、抓獲經(jīng)過(guò)、民間互助會(huì)會(huì)約等；

2.被害人陳某某、陳某甲等34人的陳述；

3.被告人沈某某的供述和辯解；

4.福州閩航有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)行商定程序報(bào)告；

5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人沈某某以牟利為目的，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，利用民間互助會(huì)形式向社會(huì)公眾非法吸收公眾存款達(dá)人民幣25258595元，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福州市長(zhǎng)樂(lè)區(qū)人民法院

????????????????????????????????檢　察　官：陳明旺

????????????????????????????????檢察官助理：高永秀2020年1月2日

附：1.被告人沈某某現(xiàn)羈押于福州市第二看守所；

2.本案卷宗材料肆冊(cè)。