寧夏回族自治區(qū)銀川市西夏區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

銀西檢一部刑訴〔2020〕145號(hào)

被告人沈某甲，男，1980年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼6401031980********，漢族，高中文化，原**公司法定代表人，戶(hù)籍所在地寧夏銀川市興慶區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室，現(xiàn)住址寧夏銀川市金鳳區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。2015年9月6日因涉嫌信用卡詐騙罪被銀川市公安局西夏區(qū)分局上網(wǎng)追逃，2020年1月13日被銀川市公安局西夏區(qū)分局抓獲并于當(dāng)日依法刑事拘留，2020年1月21日，經(jīng)本院審查以無(wú)逮捕必要不批準(zhǔn)逮捕，同日被銀川市公安局西夏區(qū)分局依法取保候?qū)彙?/span>

本案由銀川市公安局西夏區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人沈某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，向被告人告知了認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人沈某甲認(rèn)罪認(rèn)罰并同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2013年1月13日，被告人沈某甲向中國(guó)銀行**支行（原**支行）申領(lǐng)信用額度為20萬(wàn)元的長(zhǎng)城銀聯(lián)白金卡一張（卡號(hào)62590764********），并于當(dāng)年2月14日激活使用，至2014年7月其通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)、消費(fèi)等方式透支165872.43元，透支后其通過(guò)改變聯(lián)系方式、變換住址、躲避外地等手段，逃避銀行催收；銀行人員自2015年1月通過(guò)電話(huà)、實(shí)地外訪、發(fā)送信函、報(bào)紙催收公告等方式多次催收，沈某甲仍逾期未歸還透支款項(xiàng)，至2015年7月27日中國(guó)銀行**支行報(bào)案時(shí)，被告人沈某甲共逾期325天，拖欠銀行信用卡本金人民幣165872.43元、借記利息33846.53元、滯納金26072.5元、拖欠金額合計(jì)225791.46元。2015年8月5日，銀川市公安局西夏區(qū)分局對(duì)該案立案?jìng)刹?，并?duì)沈某甲實(shí)行上網(wǎng)追逃。2018年7月16日，被告人沈某甲的父親沈某乙到中國(guó)銀行協(xié)商并償還沈某甲拖欠的信用卡本金、利息、滯納金合計(jì)262027.38元，剩余利息欠款70082.45元，該行核銷(xiāo)訪筆呆賬，對(duì)沈某甲的行為表示諒解。2020年1月13日，公安民警在銀川市興慶區(qū)**小區(qū)將被告人沈某甲抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書(shū)、抓獲經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍信息、信用卡對(duì)賬單、催收公告、房屋檔案查詢(xún)等書(shū)證；

2.證人白某某、崔某某、何某某、沈某乙、陳某某、曹某某、文某某、雙某某等人的證言；

3.被害單位代表席某某的陳述；

4.被告人沈某甲的供述和辯解；

5.辨認(rèn)、指認(rèn)筆錄及照片；

本院認(rèn)為，被告人沈某甲在明知自己沒(méi)有還款能力的情況下，超過(guò)規(guī)定期限透支信用卡，其透支金額165872.43元，透支后其通過(guò)逃匿、改變聯(lián)系方式等手段，逃避銀行催收，經(jīng)發(fā)卡銀行中國(guó)銀行**支行多次催收后超過(guò)三個(gè)月仍未歸還，惡意透支數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條之規(guī)定，涉嫌信用卡詐騙罪。其法定刑為處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。因其具有如下量刑情節(jié)：1.到案后，在本院審查起訴階段如實(shí)供述其犯罪行為，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。2.自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，簽訂認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。3.本人無(wú)違法犯罪前科。4.透支款部分用于支付員工工資。5.在提起公訴前已將透支款全部歸還，并取得發(fā)卡銀行的諒解。根據(jù)以上量刑情節(jié)，建議對(duì)被告人沈某甲判處有期徒刑一年，并處罰金，可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

銀川市西夏區(qū)人民法院

檢察官：李艷梅

2020年9月3日????????????????????????????????????

附：

1.被告人沈某甲現(xiàn)取保候?qū)彛?lián)系電話(huà)1899501****；

2.刑事偵查卷壹冊(cè)；

3.單行材料壹冊(cè)捌拾陸頁(yè)；

4.起訴書(shū)壹拾叁份。