廣西壯族自治區(qū)北海市海城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

北城檢刑訴〔2019〕602號(hào)

被告人沈某甲，男，1980年**月**日出生，身份證號(hào)碼：3412021980********，漢族，大學(xué)文化，北京市**文化發(fā)展公司股東、**，戶(hù)籍所在地：安徽省阜陽(yáng)市潁州區(qū)**街**號(hào)**幢**。因涉嫌騙取貸款，于2017年5月2日被北海市公安局刑事拘留，同年5月16日由北海市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人羅某乙（曾用名：羅某丙），男，1980年**月**日出生，身份證號(hào)碼：4505021980********，漢族，大學(xué)文化，北海北港物流有限公司安技部安全員，戶(hù)籍所在地：北海市海城區(qū)**路**園**號(hào)。因涉嫌騙取貸款，于2017年4月8日被北海市公安局刑事拘留，同年5月16日由北海市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由北海市公安局偵查終結(jié)，以被告人沈某甲、羅某乙涉嫌騙取貸款罪，于2017年9月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

重慶百度小額貸款有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“重慶**公司”）是經(jīng)重慶兩江新區(qū)金融發(fā)展局批準(zhǔn)設(shè)立并經(jīng)工商注冊(cè)的小額貸款公司，其各項(xiàng)貸款和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)可通過(guò)線(xiàn)上在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展。重慶**公司委托*甲公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“*甲公司”）作為合法委托付款人，授權(quán)*甲公司代表重慶**公司進(jìn)行線(xiàn)上代付款業(yè)務(wù)。

2016年10月26日，重慶**公司與北京市**文化發(fā)展有限公司?(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“*乙公司”)簽署百度信貸產(chǎn)品合作貸款款項(xiàng)支付協(xié)議，雙方合作開(kāi)展教育信貸事宜，約定由重慶**公司**公司具有貸款需求的學(xué)員發(fā)放貸款，所發(fā)放的貸款由學(xué)員在*乙公司開(kāi)展的培訓(xùn)教育服務(wù)中使用。

2016年12月，時(shí)任*乙公司法定代表人即被告人沈某甲與被告人羅某乙共謀，由被告人羅某乙在北海市以*乙公司的名義成立所謂的“北海校區(qū)”，開(kāi)展所謂的“國(guó)際財(cái)務(wù)管理師（IFM）”教育培訓(xùn)，并組織“學(xué)員”從重慶**公司貸款。后被告人羅某乙伙同黃某某、龍某某、廖某某、陸某某（均另案處理）對(duì)外發(fā)布“貸款”廣告，招攬急需貸款的人員（所謂“學(xué)員”）貸款，并在北海市海城區(qū)北京路**大廈A1503室?guī)椭皩W(xué)員”辦理貸款。徐某某、王某甲、某某某、張某甲、符某某、陳某甲、李某甲、王某乙、張某乙、梁某某、許某某、寧某某、陳某乙、陳某丙等141名“學(xué)員”在黃某某、龍某某、廖某某、陸某某的幫助下，從手機(jī)上下載百度錢(qián)包APP，注冊(cè)賬號(hào)，上傳個(gè)人信息，并從中申請(qǐng)教育貸款（貸款期限為1年或2年）。為了讓教育貸款順利發(fā)放，被告人羅某甲在被告人沈某甲的指使下，讓黃某某、龍某某、廖某某、陸某某虛構(gòu)“北海校區(qū)”及管理人員信息，并組織所謂的“學(xué)員”到租賃的北海市四川路256號(hào)北海**服務(wù)有限公司假裝上課簽到及上課。黃某某、龍某某、廖某某、陸某某將偽造的上課簽到及上課照片等材料發(fā)給被告人羅某乙，被告人羅某乙發(fā)給被告人沈某甲，被告人沈某甲上交給重慶**公司。因此，徐某某、王某甲、某某某、張某甲、符某某、陳某甲、李某甲、王某乙、張某乙、梁某某、許某某、寧某某、陳某乙、陳某丙等141名“學(xué)員”共計(jì)2329040元的教育貸款得以通過(guò)審批并發(fā)放。后*甲公司代重慶**公司將上述所貸款項(xiàng)打入*乙公司的銀行賬戶(hù)，被告人沈某甲扣除相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)后，將剩余款項(xiàng)轉(zhuǎn)入被告人羅某乙的銀行賬戶(hù)及被告人羅某甲所提供的銀行賬戶(hù)，后再打入徐某某、王某甲、某某某、張某甲、符某某、陳某甲、李某甲、王某乙、張某乙、梁某某、許某某、寧某某、陳某乙、陳某丙等141名“學(xué)員”的銀行賬戶(hù)。被告人羅某甲及黃某某、龍某某、廖某某、陸某某從中收取相應(yīng)的手續(xù)費(fèi)獲利。綜上，被告人沈某甲、羅某乙及黃某某、龍某某、廖某某、陸某某以上述方式，騙取了重慶**公司的教育貸款共計(jì)2329040元。截止至2019年11月19日，王某甲等52人已還清貸款，某某某等89人逾期還款，仍有本金916829.02元未還。

2017年4月7日17時(shí)許，公安人員在北海市鐵山港區(qū)4號(hào)路港務(wù)局319室將被告人羅某甲抓獲。

2017年4月26日，被網(wǎng)上追逃的被告人沈某甲北京市通州區(qū)玉帶河西街被公安人員抓獲。

歸案后，被告人沈某甲、羅某乙均如實(shí)供述自己罪行。

案發(fā)后，被告人沈某甲退出贓款80871.2元，被告人羅某乙退出贓款35580.8元，黃某某退出贓款4萬(wàn)元，陸某某退出贓款4萬(wàn)元，廖某某退出贓款1萬(wàn)元，龍某某退出贓款38840元，上述贓款共計(jì)245292元現(xiàn)暫扣于本院。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：被害人陳述、被告人供述、證人證言、微信聊天記錄截圖、指認(rèn)現(xiàn)場(chǎng)照片、銀行流水、相關(guān)書(shū)證、抓獲經(jīng)過(guò)、身份資料等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀(guān)真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人沈某甲、羅某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人沈某甲、羅某乙伙同同案人以欺騙手段取得其他金融機(jī)構(gòu)貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。在共同騙取貸款犯罪活動(dòng)中，被告人沈某甲、羅某甲均起主要作用，均是主犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰；被告人沈某甲、羅某乙雖不具有自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人沈某甲、羅某乙主動(dòng)退出違法犯罪所得，可以酌情從輕處罰。被告人沈某甲、羅某乙自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)北海市海城區(qū)人民法院

檢??察??員：??黃紹柏
????鄔柱光

2019年12月27日

附：1、被告人沈某甲現(xiàn)在家候?qū)?，?lián)系電話(huà)：1391107****；保證人：沈某丁，聯(lián)系電話(huà)：1836275****；被告人羅某乙現(xiàn)在家候?qū)?，?lián)系電話(huà)：1867793****，保證人：李某戊，聯(lián)系電話(huà)：1309799****；

2、全部證據(jù)材料、案卷共拾壹冊(cè)及量刑建議書(shū)；

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》。