浙江省余姚市人民檢察院

起?訴?書

余檢一部刑訴〔2020〕504號(hào)

被告人沈某甲，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302811988********，漢族，高中文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**村**號(hào)。曾因犯開設(shè)賭場(chǎng)罪，于2010年11月2日被余姚市人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣十五萬元。因本案，于2019年9月12日被余姚市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月18日被依法逮捕。

被告人章某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302191981********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**街道**幢**室。因本案，于2019年9月12日被余姚市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月18日被依法逮捕。

被告人張某甲，女，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302191981********，漢族，高中文化，農(nóng)民，住浙江省余姚市**街道**村**號(hào)。因本案，于2019年9月12日被余姚市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年10月18日被依法逮捕。

被告人姚達(dá)軍，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302191981********，漢族，初中文化，住浙江省余姚市**街道**村**號(hào)。曾因犯窩藏贓物罪，于2007年6月7日被余姚市人民法院判處拘役四個(gè)月，并處罰金人民幣一千元；又因犯容留他人吸毒罪，于2015年7月1日被余姚市人民法院判處有期徒刑八個(gè)月，并處罰金人民幣二千元，同年11月26日刑滿釋放。因本案，于2019年9月12日被余姚市公安局刑事拘留，同年10月18日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由余姚市公安局偵查終結(jié)，以被告人沈某甲、章某某、張某甲、姚達(dá)軍涉嫌詐騙罪，于2019年12月16日向本院移送起訴。本院受理后，已告知四被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了四被告人，審查了全部案件材料。四被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖?。期間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次。

經(jīng)依法審查查明：

一、2016年10月至2017年8月份，被告人沈某甲、章某某以非法占有為目的，假借民間借貸之名，合股先后在余姚萬達(dá)寫字樓、太平洋寫字樓開設(shè)小額貸款公司，聘請(qǐng)被告人張某甲等人為員工，以“無抵押、快速貸款”為由誘使被害人邵某某、呂某某等20人上門借款，采用收取“砍頭息、家訪費(fèi)、介紹費(fèi)、手續(xù)費(fèi)”等高額費(fèi)用，簽訂虛高借條，虛增貸款金額及由被告人張某甲利用虛高金額借條提起民事訴訟索取非法債務(wù)等方式，進(jìn)行“套路貸”犯罪活動(dòng)。詐騙既遂金額為人民幣19000余元，未遂金額為人民幣11500余元。其中被告人姚達(dá)軍明知被告人沈某甲、章某某等人開設(shè)的小額貸款公司是以上述方式運(yùn)作，仍介紹被害人沈某乙、黃某甲等9人到該公司借款，詐騙既遂金額為人民幣5900余元，未遂金額為人民幣8000余元。現(xiàn)查明：

1、2016年10月，被害人徐某甲向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決后協(xié)商，被害人徐某甲還款人民幣4500元。

2、2016年11月，被害人邵某某向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人邵某某還款人民幣7000元。

3、2016年11月，被害人呂某某向沈某甲、章某某公司借款人民幣3000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣2700元，并簽訂借款金額為人民幣5000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人呂某某還款人民幣5000元。

4、2016年11月，被害人張某乙向沈某甲、章某某公司借款人民幣3000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣2700元，并簽訂借款金額為人民幣5000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人張某乙還款人民幣5000元。

5、2016年11月，被害人沈某丙經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決后協(xié)商，被害人沈某丙還款人民幣4500元。

6、2016年11月，被害人羅某某向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)調(diào)解，被害人羅某某還款人民幣4500元。

7、2016年11月，被害人楊某某向沈某甲、章某某公司借款人民幣3000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣2700元，并簽訂借款金額為人民幣5000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)調(diào)解被害人楊某某還款人民幣2600元。

8、2016年11月，被害人姜某某向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)調(diào)解被害人姜某某已還款人民幣1000元。

9、2016年11月，被害人黃某乙經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人黃某乙還款人民幣7000元。

10、2016年11月，被害人褚某某經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣3000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣2700元，并簽訂借款金額為人民幣5000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人褚某某需還款人民幣5000元，現(xiàn)尚未償還。

11、2016年12月，被害人傅某某經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人傅某某需還款人民幣7000元，現(xiàn)尚未償還。

12、2016年12月，被害人龔某某向沈某甲、章某某公司借款人民幣1000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣700元，并簽訂借款金額為人民幣2000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決后協(xié)商，被害人龔某某還款人民幣1000元。

13、2016年12月，被害人胡某甲向沈某甲、章某某公司借款人民幣1000元，實(shí)際到手人民幣1000元，并簽訂借款金額為人民幣3000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院經(jīng)判決，被害人胡某甲還款人民幣3000元。

14、2017年1月，被害人張某丙向沈某甲、章某某公司借款人民幣3000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣2700元，并簽訂借款金額為人民幣5000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決后協(xié)商，被害人張某丙還款人民幣4000元。

15、2017年1月，被害人徐某乙經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決后協(xié)商，被害人徐某乙還款人民幣5000元。

16、2017年2月，被害人沈某乙經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，并簽訂借款金額為人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決后協(xié)商，被害人沈某乙還款人民幣5000元。

17、2017年2月，被害人鄭某某經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣3000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣2700元，并簽訂借款金額為人民幣5000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決后協(xié)商被害人鄭某某還款人民幣3022元。

18、2017年2月，被害人徐某丙經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣5000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣500元，實(shí)際到手人民幣4500元，簽訂人民幣7000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人徐某丙需還款人民幣7000元，現(xiàn)尚未償還。

19、2017年3月，被害人陳某某向沈某甲、章某某公司借款人民幣3000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣2700元，并簽訂借款金額為人民幣5000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院調(diào)解，被害人陳某某還款人民幣3500元。

20、2017年3月，被害人黃某甲經(jīng)姚達(dá)軍介紹向沈某甲、章某某公司借款人民幣3000元，被收取手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用人民幣300元，實(shí)際到手人民幣2700元，并簽訂借款金額為人民幣5000元的借條，后被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人黃某甲需還款人民幣5000元，現(xiàn)尚未償還。

二、2015年至今，胡某乙（另案處理）以“快速、無抵押”誘騙被害人上門借款，采用收取“砍頭息、押金、家訪費(fèi)、介紹費(fèi)”等高額費(fèi)用，簽訂虛高借條，虛增貸款金額及利用虛高金額借條提起民事訴訟索取非法債務(wù)等方式，進(jìn)行“套路貸”犯罪活動(dòng)，被告人姚達(dá)軍明知胡某乙是使用上述方式運(yùn)作，仍然介紹被害人施某某、徐某丁、葉某某到胡某乙處借款，詐騙既遂金額為人民幣21500余元，未遂金額為人民幣15000余元?，F(xiàn)查明：

1、2017年年中，被害人葉某某經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向胡某乙借款人民幣10000元，并被收取砍頭息等費(fèi)用人民幣3000元，實(shí)際到手人民幣7000元，并簽訂借款金額為人民幣15000元的借條。期間被害人葉某某支付利息人民幣3000元。后胡某乙以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決被害人葉某某應(yīng)還款人民幣15000元，現(xiàn)尚未還款。

2、2017年8月，被害人施某某經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向胡某乙借款人民幣10000元，被收取砍頭息等費(fèi)用人民幣2500元，被實(shí)際到手人民幣7500元，并簽訂借款金額為人民幣20000元的借條，被害人施某某支付利息人民幣3000元后，胡某乙以借條金額提起民事訴訟訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，被害人施某某應(yīng)還款人民幣20000元，現(xiàn)尚未還款。

3、2017年9月，被害人徐某丁經(jīng)被告人姚達(dá)軍介紹向胡某乙借款人民幣15000元，并被收取砍頭息等費(fèi)用人民幣2500元，實(shí)際到手人民幣12500元，并簽訂借款金額為人民幣25000元的借條。被害人徐某丁陸續(xù)歸還本金9000元，利息人民幣7500元后，胡某乙用仍以借款金額人民幣10000元提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院調(diào)解，被害人徐某丁還款人民幣4000元。

三、2018年4月，被害人蘆某某向被告人姚達(dá)軍借款人民幣4000元，并簽訂借款金額為6000元的借條，后由被告人張某甲以借條金額提起民事訴訟，經(jīng)余姚市人民法院判決，蘆某某需還款人民幣6000元，現(xiàn)尚未還款。

被告人章某某、沈某甲、姚達(dá)軍、張某甲于2019年9月11日在被余姚市公安局民警抓獲歸案。案發(fā)后，被告人張某甲已賠償被害人邵某某人民幣4000元、賠償呂某某人民幣2000元、胡某甲人民幣1000元、陳某某人民幣1000元，并取得上述被害人諒解；被告人章某某已賠償呂某某人民幣2000元、胡某甲人民幣1000元、陳某某人民幣2000元，并取得上述被害人諒解；被告人沈某甲已賠償張某丙人民幣1000元、黃某乙人民幣3000元、沈某乙人民幣1000元，并取得上述被害人諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證：抓獲經(jīng)過、民事起訴材料復(fù)印件、銀行流水明細(xì)、余姚市人民法院查詢明細(xì)、前科材料、人口信息、調(diào)解記錄、諒解書、收條、情況說明等；

1證人胡某乙等人的證言；

1被害人邵某某、呂某某、胡某甲、陳某某、張某乙、張某丙、沈某乙、徐某甲、沈某丙、羅某某、楊某某、姜某某、黃某甲、鄭某某、龔某某、傅某某、黃某乙、徐某丙、褚某某、徐某乙、蘆某某、徐某丁、葉某某、施某某等人的陳述；

1被告人沈某甲、章某某、張某甲、姚達(dá)軍的供述和辯解；

1勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：辨認(rèn)筆錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人沈某甲、章某某、張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人沈某甲、章某某、張某甲、姚達(dá)軍采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，雖部分事實(shí)因意志以外的原因未得逞，但其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究四被告人刑事責(zé)任。被告人姚達(dá)軍系累犯，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條，應(yīng)當(dāng)從重處罰。在共同犯罪中，被告人沈某甲、章某某起主要作用，系主犯；被告人張某甲、姚達(dá)軍起次要作用，系從犯。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，對(duì)從犯應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人沈某甲、章某某、張某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人沈某甲、章某某、張某甲已賠償部分被害人的損失，并取得諒解，可以酌情從輕處罰。建議判處被告人沈某甲有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬元；建議判處被告人章某某有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬元；建議判處被告人張某甲有期徒刑十一個(gè)月，并處罰金人民幣八千元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

余姚市人民法院

檢??察??官?胡夢(mèng)清

檢察官助理?徐少淵?

2020年5月18日

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附件：

1.被告人沈某甲、章某某、張某甲現(xiàn)押于余姚市看守所；被告人姚達(dá)軍現(xiàn)取保候?qū)徳谄渥√帲娫?/span>1336283****）。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)，散卷45張，認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書3份。