江蘇省南京市秦淮區(qū)人民檢察院

起?訴?書

寧秦檢訴刑訴〔2020〕548號

被告人沈某甲，男，1987年**月**日出生于江蘇省高郵市，居民身份證號碼3210841987********，漢族，初中文化，**汽修廠負(fù)責(zé)人，住江蘇省高郵市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)*甲村**組**號。被告人沈某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年12月25日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，2020年1月24日被取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某某，男，1989年**月**日出生于江蘇省高郵市，居民身份證號碼3210841989********，漢族，初中文化，原**汽修廠員工，住江蘇省高郵市*甲鎮(zhèn)**村**組**號。被告人徐某某因涉嫌詐騙罪，于2019年12月25日被南京市公安局秦淮分局刑事拘留，2020年1月24日被取保候?qū)彙?/span>

被告人郭某甲，男，1987年**月**日出生于江蘇省高郵市，居民身份證號碼3210841987********，漢族，本科文化，銀行職員，住江蘇省高郵市*乙鎮(zhèn)**村**組**號。被告人郭某甲因涉嫌詐騙罪，于2020年3月12日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彙?/span>

被告人閔某某，男，1989年**月**日出生于江蘇省高郵市，居民身份證號碼3210841989********，漢族，專科文化，個(gè)體，住江蘇省高郵市*丙鎮(zhèn)**村**組**號。被告人閔某某因涉嫌詐騙罪，于2020年5月14日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彙?/span>

被告人郭某乙，男，1973年**月**日出生于江蘇省高郵市，居民身份證號碼3210841973********，漢族，高中文化，個(gè)體，住江蘇省高郵市*丁鎮(zhèn)**溝**街**號。被告人郭某乙因涉嫌詐騙罪，于2020年5月13日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某甲，男，1993年**月**日出生于江蘇省沭陽縣，居民身份證號碼3213221993********，漢族，高中文化，個(gè)體，住江蘇省無錫市錫山區(qū)**鎮(zhèn)**路**號（戶籍地江蘇省沭陽縣**鄉(xiāng)**村**組**號）。被告人張某甲因涉嫌詐騙罪，于2020年3月25日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彙?/span>

被告人周某甲，女，1973年**月**日出生于江蘇省高郵市，居民身份證號碼3210251973********，漢族，初中文化，**服裝廠員工，住江蘇省高郵市*丙鎮(zhèn)**路**號。被告人周某甲因涉嫌詐騙罪，于2020年3月12日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彙?/span>

被告人馬某某，男，1979年**月**日出生于江蘇省高郵市，居民身份證號碼3210841979********，漢族，初中文化，無業(yè)，住江蘇省高郵市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)*乙村**組**號。被告人馬某某因涉嫌詐騙罪，于2020年3月12日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，男，1976年**月**日出生于江蘇省高郵市，居民身份證號碼3210221976********，漢族，初中文化，個(gè)體，住江蘇省高郵市經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)*丙村**組**號。被告人吳某某因涉嫌詐騙罪，于2020年1月24日被南京市公安局秦淮分局取保候?qū)彙?/span>

本案由南京市公安局秦淮分局偵查終結(jié)，以被告人沈某甲、徐某某、郭某甲、郭某乙、閔某某、張某甲、周某甲涉嫌詐騙罪，被告人沈某甲、郭某乙、閔某某、馬某某、吳某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪于2020年8月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了各被告人，聽取了被害單位、被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年2月至2019年11月，被告人沈某甲等人共同經(jīng)事先預(yù)謀，通過使用本人或者他人名下車輛偽造交通事故的手段，騙取保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)理賠款。其中，被告人沈某甲詐騙罪涉案金額為人民幣94463元，保險(xiǎn)詐騙罪涉案金額為人民幣38580元；被告人徐某某詐騙罪涉案金額為人民幣77200元；被告人閔某某和郭某乙詐騙罪涉案金額均為人民幣9020元，保險(xiǎn)詐騙罪涉案金額均為人民幣25530元；被告人郭某甲詐騙罪涉案金額為人民幣29050元；被告人張某甲詐騙罪涉案金額為人民幣25400元；被告人周某甲詐騙罪涉案金額為人民幣22750元；被告人馬某某和吳某某保險(xiǎn)詐騙罪涉案金額均為人民幣13050元。具體犯罪事實(shí)如下：

一、詐騙

1.2017年2月27日，被告人沈某甲、郭某甲在江蘇省揚(yáng)州市高郵市屏淮北路附近，使用唐某某（沈某甲老婆）名下的蘇KE****尼桑轎車故意與被告人郭某甲名下的蘇A5****大眾轎車相撞，制造假事故，并且由被告人郭某甲、徐某某提供駕駛證向唐某某的轎車投保的中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請理賠，獲取保險(xiǎn)理賠款人民幣29050元。

2.2018年2月23日，被告人沈某甲在江蘇省揚(yáng)州市高郵市寧波路附近，使用柏某某名下的蘇K0****森雅轎車故意與沈某乙（沈某甲父親）名下的蘇K7****東南汽車相撞，制造假事故，向柏某某的轎車投保的中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請理賠，獲取保險(xiǎn)理賠款人民幣8243元。

3.2018年3月1日，被告人沈某甲、張某甲、徐某某在江蘇省揚(yáng)州市高郵市壁社路附近，使用周某乙名下的蘇K5****雪佛蘭轎車與張某甲名下的蘇BQ****本田轎車相撞，并使本田轎車同時(shí)與周某丙名下的蘇KY***甲東風(fēng)汽車相撞，制造假事故，向周某乙的轎車投保的中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請理賠，獲取保險(xiǎn)理賠款人民幣25400元。

4.2018年6月5日，被告人沈某甲、郭某乙、閔某某在江蘇省揚(yáng)州市高郵市波斯頓大道附近，使用郭某乙名下的蘇KR****奇瑞轎車故意與閔某某名下的蘇K6****尼桑轎車相撞，使用張某乙名下的蘇KY***乙別克轎車故意與郭某乙名下的蘇KR****奇瑞轎車相撞，制造假事故，并且分別向張某乙的汽車投保的天安保險(xiǎn)公司和郭某乙的汽車投保的中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請保險(xiǎn)理賠，分別獲取保險(xiǎn)理賠款人民幣9020元和25530元。

5.2018年6月29日，被告人沈某甲、周某甲、徐某某在江蘇省揚(yáng)州市高郵市237省道，使用周某丁名下的蘇MJ****大眾轎車故意與彭某某名下的蘇AK****本田轎車相撞，制造假事故，向周某丁的轎車投保的中國太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請理賠，獲取保險(xiǎn)理賠款人民幣22750元。

二、保險(xiǎn)詐騙

1.2018年6月5日，被告人沈某甲、郭某乙、閔某某在江蘇省揚(yáng)州市高郵市波斯頓大道附近，使用郭某乙名下的蘇KR****奇瑞轎車故意與閔某某名下的蘇K6****尼桑轎車相撞，使用張某乙名下的蘇KY****別克轎車故意與郭某乙名下的蘇KR****奇瑞轎車相撞，制造假事故，并且分別向張某乙的汽車投保的天安保險(xiǎn)公司和郭某乙的汽車投保的中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請保險(xiǎn)理賠，分別獲取保險(xiǎn)理賠款人民幣9020元和25530元。

2.2019年11月27日，被告人沈某甲、吳某某、馬某某在江蘇省揚(yáng)州市高郵市沿河路附近，使用唐某某名下的蘇KE****尼桑轎車故意與范某某名下的蘇K2****貨車相撞，使用馬某某名下的蘇KJ****小型客車與范某某名下的蘇K2****貨車相撞，制造假事故，向馬某某的客車投保的中國太平洋財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司申請理賠，獲取保險(xiǎn)理賠款人民幣13050元。

2019年12月24日，被告人沈某甲、吳某某被抓獲歸案；2019年12月24日，被告人徐某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案（未表明因本案傳喚）；2020年1月8日，被告人郭某甲、周某甲被抓獲歸案；2020年1月9日，被告人馬某某被抓獲歸案；2020年4月14日，被告人郭某乙、閔某某被抓獲歸案。歸案后，上述被告人均如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。2020年3月19日，被告人張某甲經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話傳喚到案，后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。案發(fā)后，被告人沈某甲、郭某乙、閔某某已退賠各被害單位全部經(jīng)濟(jì)損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證照片；

2.機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)報(bào)案記錄、道路交通事故認(rèn)定書、銀行卡交易記錄等書證；

3.證人周某丁、周某乙等人的證言；

4.被告人沈某甲、徐某某、郭某甲、郭某乙、閔某某、張某甲、周某甲、馬某某、吳某某的供述和辯解等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人沈某甲、徐某某、郭某甲、郭某乙、閔某某、張某甲、周某甲、馬某某、吳某某對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人沈某甲、徐某某、郭某甲、郭某乙、閔某某、張某甲、周某甲以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的手段，騙取他人財(cái)物，數(shù)額較大，其中被告人沈某甲和徐某某數(shù)額巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究各被告人的刑事責(zé)任。被告人沈某甲、郭某乙、閔某某、馬某某、吳某某故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十八條第一款第（四）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究各被告人刑事責(zé)任。被告人沈某甲、徐某某、郭某乙、閔某某、郭某甲、張某甲、周某甲、馬某某、吳某某共同實(shí)施部分犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。被告人沈某甲、閔某某、郭某乙在判決宣告以前一人犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條第一、三款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。被告人張某甲犯罪后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首。被告人沈某甲、徐某某、郭某甲、郭某乙、閔某某、張某甲、周某甲、馬某某、吳某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省南京市秦淮區(qū)人民法院

檢察官：馬薛萍

2020年9月18日

附件：

1.被告人沈某甲、徐某某、郭某乙、閔某某、郭某甲、張某甲、周某甲、馬某某、吳某某現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥√帲?lián)系電話：1332814****，1516141****，1321898****，1825278****，1891414****，1332814****，1892192****，1529849****）；

2.案卷材料和證據(jù)19冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》9份；

4.《量刑建議書》9份；

5.《適用認(rèn)罪認(rèn)罰簡易程序建議書》1份。