浙江省象山縣人民檢察院　

起?訴?書

象檢刑訴〔2020〕1742號　

被告人應某甲，女，19**年**月**日出生，公民身份號碼5222251993********，漢族，文化程度高中，寧波市甬銀企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住貴州省思南縣**鎮(zhèn)**村**組。因本案于2020年6月30日被象山縣公安局刑事拘留，經本院批準，于同年7月30日被依法逮捕。

被告人沈某甲,男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3304111992********，漢族，文化程度初中，寧波市甬銀企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省嘉興市南湖區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年6月21日被象山縣公安局刑事拘留，經本院批準，于同年7月27日被依法逮捕。

被告人賴某甲，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3307231990********，漢族，文化程度初中，寧波市甬銀企業(yè)管理咨詢有限公司員工，住浙江省武義縣**鄉(xiāng)**村**路**號。因本案于2020年6月21日被象山縣公安局刑事拘留，經本院批準，于同年7月27日被依法逮捕。

本案由象山縣公安局偵查終結，以被告人應某甲、沈某甲、賴某甲涉嫌詐騙罪，于2020年9月27日向本院移送審查起訴。本院受理后已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

陳某甲（已判刑）為了獲取非法經濟利益，先后于2011年11月21日、2014年4月8日注冊成立寧波市甬銀企業(yè)管理咨詢有限公司、寧波市甬銀匯通投資管理有限公司（對外均稱甬銀匯通），招募被告人應某甲、沈某甲、賴某甲等人，逐步形成以陳某甲為首要分子，被告人應某甲、沈某甲、賴某甲和秦某某、劉某甲、李某甲、周某甲、陳某乙、麻某某、韓某某、崔某某、祝某某、許某某、應某乙、黃某甲、周某乙、王某甲、張某甲、金某甲、楊某甲、方某某、賴某乙、朱某某、施某某、俞某某、劉某乙、夏某某、泮某某、應某丙、章某某、林某甲、潘某甲、陳某丙、盛某某、李某乙、舒某某、畢某某、沈某乙、倪某某、張某乙、王某乙、林某乙、胡某某（均另案處理）、林某丙、閻某某、潘某乙、黃某乙、寧某某、王某丙、阮某某、時某某、蔣某某、馬某某、殷某某、金某乙、董某某、童某某、楊某乙、曹某某、羅某某（均已判刑）等人為成員的惡勢力犯罪集團。2013年以來，該惡勢力犯罪集團假借車輛抵押貸款、房產抵押貸款、信用貸款等民間借貸為名誘使他人簽訂借款協(xié)議、抵押合同等相關“借貸”協(xié)議，通過收取“利息”“GPS押金”“履約保證金”“評估費”“咨詢費”等費用虛增貸款金額、制造虛假給付痕跡等方式設置“套路”形成虛假債權債務關系。在借款人還款逾期時，通過多次撥打、言語威脅等方式電話催討、砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式上門催討以及擅自收回、扣押或變賣車輛強行索要錢財?shù)冗`法犯罪手段，要求借款人提前歸還本息并索要逾期費、催收服務費、拖車費等。該惡勢力犯罪集團通過上述方式非法占有他人財物共計人民幣13053567.72元，造成惡劣的社會影響。具體違法犯罪事實如下：

（一）詐騙犯罪事實

該惡勢力犯罪集團下設業(yè)務部、風控部、結算部、法務部、資保部等部門及紹興、嘉興、慈溪、余姚、金華、義烏等地分公司。業(yè)務部對外通過在“融360”“卡卡寶金融服務平臺”等互聯(lián)網平臺發(fā)布廣告、電話推銷等方式，宣稱低息、快速放款，誘使余某某、劉某丙等800多名借款人以車輛或房產作為抵押前來借款。接著，由風控部對借款人資質進行審核后，和借款人簽訂借款協(xié)議、擔保合同、借款咨詢與服務協(xié)議等。協(xié)議中規(guī)定借款人逾期1天即認定違約，甬銀匯通有權拖車，借款人需要歸還本息、交納高額的違約金、逾期費、拖車費、催收服務費等。借款人上交車輛備用鑰匙1把，車輛上由甬銀匯通安裝GPS，同時出具協(xié)議金額的收條。協(xié)議簽定后，結算部根據(jù)風控部的放款單，以協(xié)議中約定的金額放款，后從借款人處收取“GPS?押金”“履約保證金”“評估費”“咨詢費”等費用。在借款人還款過程中，結算部負責統(tǒng)計還款金額等數(shù)據(jù)，并對逾期借款人進行電話催討。對經催討后未還款的借款人，結算部將名單交予資保部，由資保部繼續(xù)催討。資保部通過多次撥打、言語威脅等方式進行電話催討，通過砸門窗、噴油漆、用膠水堵門鎖等方式進行上門催討，或趁借款人不在，使用備用鑰匙或聯(lián)系他人開鎖擅自將車輛開走，并以短信或電話告知借款人到寧波慶豐橋倉庫、江北區(qū)半浦龍蝦園等地處理后續(xù)事宜。進而以扣車不還、變賣車輛相要挾，迫使借款人提前支付本金、利息，并支付高額的逾期費、拖車費、催收服務費等費用。

被告人應某甲自2017年10月至2018年3月任甬銀匯通業(yè)務部業(yè)務員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款參與詐騙金額共計人民幣86881.46元。被告人沈某甲自2017年3月至12月任嘉興分公司業(yè)務員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙既遂金額共計人民幣17064.18元。被告人賴某甲自2017年9月至10月任金華分公司任業(yè)務員，招攬借款人向甬銀匯通抵押借款，參與詐騙金額共計人民幣8866.25元。

案發(fā)后，被告人應某甲、沈某甲、賴某甲接公安機關電話通知后，主動至公安機關投案，并如實供述上述犯罪事實。

（二）其他違法事實

2015年11月12日，周某丙向甬銀匯通借款。2016年7月1日，甬銀匯通資保部人員因周某丙逾期未還剩余款項至周某丙家中，以砸門窗的方式進行催討。

2013年9月，吳某某、楊某丙夫婦以其母親杜某某在寧波市鎮(zhèn)海區(qū)**街道**路**號**室、**弄**號**室房屋作為抵押通過甬銀匯通向鄭龍借款人民幣500000元，甬銀匯通與楊某丙簽訂融資服務委托協(xié)議書，與鄭龍簽訂投資服務委托協(xié)議書。后吳某某、楊某丙夫婦逾期未還。**路**號**室房產被鎮(zhèn)海區(qū)人民法院拍賣。拍賣款人民幣200000元歸還給鄭龍，陳某甲墊付人民幣300000元給鄭龍。2017?年左右，甬銀匯通資保部人員到鎮(zhèn)海區(qū)**街道**弄**號**室的杜某某家中以噴油漆的方式進行催討。2018年11月，甬銀匯通資保部人員又用膠水堵門鎖的方式進行催討。2018年12月3日早上，閻某某、董某某、時某某強行將吳某某從鎮(zhèn)海區(qū)**街道**弄**號**室?guī)У浇眳^(qū)慈城半浦龍蝦園進行催討，并于約7小時后將吳某某放走。

2017年7月20日，陳某丁以車輛浙BH3D22抵押向甬銀匯通借款。2017年11月左右，因逾期未支付，甬銀匯通資保部人員將該車輛拖走。后在龍蝦園談判過程中，林某丙、閻某某、潘某乙與陳某丁發(fā)生爭執(zhí)，潘某乙毆打了陳某丁。

認定以上事實的證據(jù)如下：

1．書證：戶籍證明、到案經過、借款協(xié)議、擔保合同、借款咨詢與服務協(xié)議、企業(yè)信用信息公示報告、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、病歷資料及傷勢照片、情況說明、轉賬記錄、審計報告等；

2．證人溫某某、應某丁、楊某丁、陳某戊、王某丁、宋某某、陳某己、嚴某某、楊某戊、李某丙、樓某某等人的證言；

3．被害人陳某庚、陸某某、陳某辛、黃某丙、周某丁等人的陳述；

4．被告人應某甲、沈某甲、賴某甲及同案犯陳某甲、秦某某、劉某甲、周某甲、陳某乙、林某丙、黃某乙、閻某某、潘某乙等人的供述與辯解；

5．辨認筆錄、搜查筆錄等；

6．電子數(shù)據(jù)：伙伴云表格、微信轉賬記錄等。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人應某甲、沈某甲、賴某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人應某甲、沈某甲、賴某甲參加惡勢力犯罪集團，以非法占有為目的，結伙虛構事實，隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人應某甲、沈某甲、賴某甲系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕處罰。被告人應某甲、沈某甲、賴某甲系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人應某甲有期徒刑一年，緩刑一年六個月，并處罰金人民幣一萬元。建議判處被告人沈某甲有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金人民幣三千元。建議判處被告人賴某甲有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金人民幣二千元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

象山縣人民法院

檢察員：鮑燕舞

????????????????????????????????2020年9月30日

附：

1.被告人應某甲、沈某甲、賴某甲現(xiàn)羈押于象山看守所；

2.認罪認罰具結書。

3.其他材料詳見清單。