上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢刑訴〔2020〕345號(hào)

被告人沈某某,男,1980年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3101071980********，漢族，高中文化，上海**汽車租賃服務(wù)有限公司**，住本市寶山區(qū)**路**弄**號(hào)**室。現(xiàn)因涉嫌詐騙罪，于2020年4月15日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同年4月17日延長(zhǎng)刑事拘留期限至30天，2020年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人：胡公欽，上海市嘉華律師事務(wù)所律師。

被告人陳某甲,曾用名：陳某乙，男,1991年**月**日出生,公民身份號(hào)碼:3401231991********,漢族,初中文化，上海**廠修理工，戶籍在安徽省肥東縣**鎮(zhèn)**村**組，現(xiàn)暫住本市**路**號(hào)。曾因敲詐勒索罪于2012年10月16日被上海市寶山區(qū)人民法院判處拘役五個(gè)月，并處罰金人民幣二千元，2012年10月31日刑滿釋放?，F(xiàn)因涉嫌詐騙罪，于2020年4月17日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，同日延長(zhǎng)刑事拘留期限至30天，2020年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。

辯護(hù)人：陳東，安徽同川律師事務(wù)所律師。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人沈某某、陳某甲涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年7月22日移送本院審查起訴。本院受理后，于2020年7月23日告知被告人沈某某、陳某甲有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；2020年7月24日告知被害單位中國(guó)**保險(xiǎn)股份有限公司上海市**公司有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問(wèn)了兩名被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，于2020年9月4日、11月13日二次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局黃浦分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年9月29日、11月23日再次向本院移送審查起訴；于2020年8月23日、10月30日延長(zhǎng)審查起訴期限兩次。

經(jīng)依法審查查明：

（一）沈某某、陳某甲共同詐騙犯罪事實(shí)

1、2014年10月起，被告人沈某某在本市**路**號(hào)**汽車維修公司租賃辦公室，對(duì)外招攬車輛維修顧客后，發(fā)包給被告人陳某甲等人從事機(jī)電維修、鈑金、油漆等汽車維修業(yè)務(wù)。同期，羅某某經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)沈某某后，將名下滬******汽車委托沈某某保養(yǎng)、維修，以及代為辦理保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)。2014年12月22日上午11時(shí)許，該車在本市浦東新區(qū)停放時(shí)被劃傷，羅某某委托沈某某向中國(guó)**保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱：中國(guó)**公司）報(bào)案并處理后續(xù)修車及保險(xiǎn)理賠事宜。雙方約定，由羅某某提供本人身份證，委托沈某某代辦一張銀行卡用于收取車險(xiǎn)理賠款，并將車險(xiǎn)理賠款沖抵修車款。被告人沈某某于當(dāng)日持羅某某身份證在中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行上海寶山區(qū)廟行營(yíng)業(yè)所申領(lǐng)郵政儲(chǔ)蓄銀行卡一張（卡號(hào)：62159929000********），中國(guó)**公司于當(dāng)日支付車身劃痕損失險(xiǎn)理賠款人民幣4165元進(jìn)入被保險(xiǎn)人羅某某的該郵政儲(chǔ)蓄銀行卡后，被沈某某持卡消費(fèi)殆盡。

為謀取不法利益，被告人陳某甲提議通過(guò)張某某（另案起訴）制造虛假交通事故的方法騙取保險(xiǎn)理賠款。被告人沈某某同意后，由陳某甲將羅某某的滬******大眾途安汽車、郵政儲(chǔ)蓄銀行卡和羅某某的駕駛證、行駛證、保險(xiǎn)單等材料交給張某某，由張某某于2014年12月29日下午在本市閔行區(qū)**路、**路處以該車為標(biāo)的車制造了一起本車負(fù)全責(zé)的三車追尾交通事故，并于同月31日向中國(guó)**公司報(bào)案，申請(qǐng)對(duì)兩輛三者車進(jìn)行車損賠償。中國(guó)**公司于2015年1月7日將2筆合計(jì)人民幣27100元車險(xiǎn)理賠款轉(zhuǎn)入上述羅某某戶名的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡內(nèi)。被告人沈某某、陳某甲從中獲利16000元。

2、因上述羅某某戶名郵政儲(chǔ)蓄卡遺失，沈某某將羅某某身份證交予陳某甲于2015年8月4日到中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行上海寶山區(qū)廟行營(yíng)業(yè)所又申領(lǐng)了一張郵政儲(chǔ)蓄銀行卡（卡號(hào)：62179929000********）。2017年10月13日9時(shí)半許，羅某某駕駛滬******車輛在本市長(zhǎng)寧路附近不慎碰擦一輛滬******轎車后，委托被告人沈某某向中國(guó)**公司報(bào)案并處理后續(xù)修車及保險(xiǎn)理賠事宜。中國(guó)**公司于同年10月19日將2筆車險(xiǎn)理賠款合計(jì)人民幣6000元轉(zhuǎn)入上述羅某某戶名郵政儲(chǔ)蓄卡內(nèi)。

為謀取不法利益，被告人沈某某授意被告人陳某甲再次通過(guò)張某某采用上述手法偽造交通事故騙取車險(xiǎn)理賠款。張某某于2017年10月16日中午在本市松江區(qū)**路、**路處以滬******車為標(biāo)的車制造了一起本車負(fù)全責(zé)的兩車碰撞交通事故，并于同日向中國(guó)**公司報(bào)案，申請(qǐng)對(duì)三者車進(jìn)行車損賠償。中國(guó)**公司于同年10月17日將車險(xiǎn)理賠款人民幣4950元轉(zhuǎn)入上述羅某某戶名的郵政儲(chǔ)蓄銀行卡內(nèi)，被被告人沈某某提款使用。

（二）陳某甲保險(xiǎn)詐騙犯罪事實(shí)

1、被告人陳某甲于2016年11月授意被告人張某某出具虛假的道路交通事故認(rèn)定書，虛構(gòu)其名下牌號(hào)為浙******被保險(xiǎn)車輛于2016年11月30日在本市閔行區(qū)**路發(fā)生兩車碰撞事故的事實(shí)。嗣后，被告人陳某甲向中國(guó)**公司上海市**公司申請(qǐng)車險(xiǎn)理賠。中國(guó)**公司于2016年12月2日將2筆合計(jì)人民幣5100元車險(xiǎn)理賠款轉(zhuǎn)入被保險(xiǎn)人陳某甲戶名的光大銀行卡（卡號(hào)：62149230********）內(nèi)。

2、被告人陳某甲于2018年9月再次授意被告人張某某出具虛假的道路交通事故認(rèn)定書，借用其妻子李某甲之姐李某乙名下的皖******被保險(xiǎn)車輛作為出險(xiǎn)車，虛構(gòu)該車于2018年9月26日在本市閔行區(qū)**路、**路處發(fā)生兩車碰撞事故的事實(shí)。被告人陳某甲在要求李某乙提供其銀行卡照片后，向中國(guó)**公司上海市**公司申請(qǐng)車險(xiǎn)理賠。中國(guó)**公司于2018年9月27日將人民幣5830元車險(xiǎn)理賠款轉(zhuǎn)入被保險(xiǎn)人李某乙戶名的中國(guó)建設(shè)銀行卡（卡號(hào)：62170016300********）內(nèi)。李某乙收款后，按照陳某甲要求將該錢款如數(shù)轉(zhuǎn)賬給陳某甲。

經(jīng)查，上述由張某某經(jīng)手的4次交通事故中所涉及的道路交通事故認(rèn)定書（編號(hào)：S00072****、S00081****、S00080****、31011250000003****）均系偽造。

2019年9月25日中國(guó)**保險(xiǎn)股份有限公司上海市**公司向上海市公安局黃浦分局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)張某某保險(xiǎn)詐騙案，經(jīng)偵查，公安人員發(fā)現(xiàn)被告人沈某某有保險(xiǎn)詐騙嫌疑，遂電話通知被告人沈某某協(xié)助調(diào)查。2020年4月14日18時(shí)許被告人沈某某主動(dòng)投案，并主動(dòng)交代了其伙同陳某甲、張某某多次使用羅某某名下車輛偽造交通事故騙取車險(xiǎn)理賠金的事實(shí)。同年4月17日公安人員在本市**路**號(hào)被告人陳某甲的暫住地將其抓獲。案發(fā)后，被告人沈某某、陳某甲的家屬分別向中國(guó)**公司退繳了人民幣32050元和11000元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、被告人沈某某、陳某甲的多次供述證實(shí)，其伙同張某某采用偽造交通事故的方式騙取中國(guó)**公司上海市**公司車險(xiǎn)理賠款的事實(shí)。

2、證人羅某某、張某某、李某乙的證詞，以及中國(guó)**公司上海市**公司車險(xiǎn)理賠材料、公安機(jī)關(guān)出具的情況說(shuō)明等證據(jù)材料證實(shí)，被告人沈某某、陳某甲偽造交通事故騙取車險(xiǎn)理賠款的事實(shí)。

3、證人陳某丙的報(bào)案筆錄、公安機(jī)關(guān)出具的“案發(fā)經(jīng)過(guò)”等證據(jù)證實(shí)，本案的案發(fā)情況，以及兩名被告人的到案經(jīng)過(guò)和退贓情況。

4、上海市寶山區(qū)人民法院（2012）*刑初字第****號(hào)刑事判決書、釋放決定書證實(shí)，被告人陳某甲的前科情況。

上述證據(jù)來(lái)源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人沈某某、陳某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)均無(wú)異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人沈某某、陳某甲冒用被保險(xiǎn)人名義，故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金32050元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人陳某甲身為被保險(xiǎn)人或者伙同被保險(xiǎn)人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金10930元，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十八條第一款第（三）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究刑事責(zé)任。并適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款，系共同犯罪。被告人沈某某適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰。被告人陳某甲適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。被告人陳某甲一人犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。兩名被告人均認(rèn)罪認(rèn)罰，均適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢察官：樊蓉

檢察官助理：戴夢(mèng)倩

2020年11月30日

附件：1.被告人沈某某、陳某甲現(xiàn)均羈押于黃浦區(qū)看守所

2.偵查卷宗三冊(cè)、補(bǔ)偵卷二冊(cè)、補(bǔ)充材料一冊(cè)

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》兩份

4.《量刑建議書》四份

5.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份

6.相關(guān)法律條文

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國(guó)刑法》

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

第六十九條判決宣告以前一人犯數(shù)罪的，除判處死刑和無(wú)期徒刑的以外，應(yīng)當(dāng)在總和刑期以下、數(shù)刑中最高刑期以上，酌情決定執(zhí)行的刑期，但是管制最高不能超過(guò)三年，拘役最高不能超過(guò)一年，有期徒刑總和刑期不滿三十五年的，最高不能超過(guò)二十年，總和刑期在三十五年以上的，最高不能超過(guò)二十五年。

數(shù)罪中有判處有期徒刑和拘役的，執(zhí)行有期徒刑。數(shù)罪中有判處有期徒刑和管制，或者拘役和管制的，有期徒刑、拘役執(zhí)行完畢后管制仍須執(zhí)行。

數(shù)罪中有判處附加刑的，附加刑仍須執(zhí)行，其中附加刑種類相同的，合并執(zhí)行，種類不同的，分別執(zhí)行。

第一百九十八條第一款　有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（三）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

……

第二百六十六條詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。?