山東省沂源縣人民檢察院

起?訴?書

源檢二部刑訴〔2020〕5號

被告單位沂源縣**管業(yè)有限公司，法定代表人陳某某，實(shí)際控制經(jīng)營人為鄭某某，公司成立時間為20129月5日，公司注冊地址為沂源縣**鎮(zhèn)**村，公司統(tǒng)一社會信用代碼為91370323******。

訴訟代表人陳某某，女，漢族，1967年**月**日出生，身份證號碼為3703231967********，沂源縣**管業(yè)有限公司法人代表，住沂源縣**鎮(zhèn)**村，系被告人鄭某某之妻。

被告人鄭某某，男，漢族，1965年**月**日出生，身份證號碼為3728281965********，小學(xué)文化，戶籍地和家庭住址為沂源縣**鎮(zhèn)**村**號，系沂源縣**管業(yè)有限公司**控制經(jīng)營人。因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌罪，于2019年10月18日被沂源縣公安局刑事拘留，2019年11月21日被逮捕，現(xiàn)被羈押于沂源縣看守所。

辯護(hù)人杜春來，山東多博仕律師事務(wù)所專職律師。

本案由沂源縣公安局偵查終結(jié)，以被告單位沂源縣**管業(yè)有限公司涉嫌騙取票據(jù)承兌罪，被告人鄭某某涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌罪，于2020年1月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月6日已告知被告單位、被告人有權(quán)委托辯護(hù)人以及有關(guān)訴訟權(quán)利義務(wù)，2020年1月8日已告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護(hù)人和被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人鄭某某為騙取銀行貸款和票據(jù)承兌用于歸還其他個人欠款，于2016年4月份和11月份，先后以其實(shí)際經(jīng)營控制的沂源縣**管業(yè)有限公司和個人名義，通過偽造經(jīng)濟(jì)購銷合同和虛假保證的方式，三次從**銀行股份有限公司沂源支行騙取貸款和票據(jù)承兌1045萬元后，并未將該款項(xiàng)用于申請承兌和貸款時承諾的個人和公司實(shí)際經(jīng)營，貸款合同到期并經(jīng)人民法院民事判決執(zhí)行后，被告單位沂源縣**管業(yè)有限公司和被告人鄭某某仍拒不歸還銀行款項(xiàng)，最終導(dǎo)致銀行損失427.5萬元（其中被告單位沂源縣**管業(yè)有限公司騙取票據(jù)承兌給銀行造成380萬元損失，被告人鄭某某個人騙取貸款給銀行造成47.5萬元損失）。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有被告人供述與辯解、證人證言、書證等。

本院認(rèn)為，被告單位和被告人以欺騙手段取得銀行貸款、票據(jù)承兌，給銀行造成重大損失的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款、票據(jù)承兌罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

沂源縣人民法院

檢察員：馮傳旺

2020年1月19日

附：

1．被告人鄭某某現(xiàn)被羈押于沂源縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)三冊。

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