安徽省池州市貴池區(qū)人民檢察院

起??訴??書

貴檢二部刑訴〔2020〕33號　

被告人汪某某，女，1980年**月**日出生，身份證號碼3429231980********，漢族，初中文化，無業(yè)，安徽省青陽縣人，住安徽省池州市青陽縣**鎮(zhèn)**村**組**號。被告人汪某某因涉嫌詐騙罪，于2019年5月1日被池州市公安局貴池分局取保候?qū)?；?jīng)本院決定，于2020年4月8日重新取保候?qū)彙?/span>

本案由池州市公安局貴池分局偵查終結(jié)，以被告人汪某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年4月8日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。期間，依法延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人汪某某自2016年5月開始，以“言鼎”公司的名義，通過借貸寶網(wǎng)貸平臺對外從事“套路貸”。汪某某在網(wǎng)絡(luò)放貸過程中，借助QQ、微信等通訊工具發(fā)布放貸廣告，以“無抵押、無擔保、快速放款”等為誘餌，吸引被害人借款，并利用被害人急需用錢的心理，誘使被害人同意包括借款額度、還款期限、借款利息等在內(nèi)的不平等協(xié)議：汪某某會以行規(guī)為名，要求被害人通過借貸寶等網(wǎng)貸平臺出具載明金額高于實際借款金額的借條，再通過網(wǎng)貸平臺多次放款給被害人，使得合同借款的金額與平臺資金流水相一致，后以“押金”、“頭息”等名目要求被害人通過微信、支付寶轉(zhuǎn)回大部分資金，最終被害人實際到手的資金僅為“虛高借條”中的小部分；汪某某單方設(shè)定五至七天不等的還款周期，借款利息為借款總額的20%-35%；當被害人無法按期還款時，可支付與借款利息相同的“展期費”延長一個還款周期，延期的次數(shù)沒有限制，或讓被害人疊加借款，貸新還舊，以快速推高借款人的債務(wù)；當被害人逾期償還本息時，汪某某則通過打電話、發(fā)信息的方式滋擾、威脅被害人，迫使被害人繼續(xù)還款。

具體犯罪事實如下：

1.被告人汪某某于2018年3月至2018年5月，誘使被害人劉某某先后3次通過借貸寶平臺向其借款人民幣40500元（以下幣種均為人民幣），借條金額50500元，劉某某實際到手32000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取劉某某30500元。

2.被告人汪某某于2018年1月，誘使被害人陸某某先后2次通過借貸寶平臺向其借款40000元，陸某某實際到手29000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取陸某某52000元。

3.被告人汪某某于2017年12月至2018年4月，誘使被害人甘某某先后5次通過借貸寶平臺向其借款33000元，借條金額54800元，甘某某實際到手24800元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取甘某某10200元。

4.被告人汪某某于2017年7月至2018年2月，誘使被害人袁某某先后6次通過借貸寶平臺向其借款24400元，借條金額44100元，袁某某實際到手19700元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取袁某某18100元。

5.被告人汪某某于2018年2月至2018年4月，誘使被害人尚某某先后7次通過借貸寶平臺向其借款48600元，借條金額66100元，尚某某實際到手36500元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取尚某某12100元。

6.被告人汪某某于2017年6月18日，誘使被害人孫某某通過借貸寶平臺向其借款3700元，借條金額6700元，孫某某實際到手3000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取孫某某1400元。

7.被告人汪某某于2018年5月至2018年6月，誘使被害人何某某先后4次通過借貸寶平臺向其借款13300元，借條金額13300元，何某某實際到手11000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取何某某2800元。

8.被告人汪某某于2018年1月至2018年5月，誘使被害人尹某某先后7次通過借貸寶平臺向其借款23000元，借條金額30900元，尹某某實際到手17000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取尹某某29500元。

9.被告人汪某某于2018年3月9日，誘使被害人武某某通過借貸寶平臺向其借款1500元，借條金額2500元，武某某實際到手1000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取武某某1000元。

10.被告人汪某某于2017年7月至2018年6月，誘使被害人宋某某先后5次通過借貸寶平臺向其借款34500元，借條金額36500元，宋某某實際到手26000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取宋某某19800元。

11.被告人汪某某于2017年3月13日，誘使被害人李某某通過借貸寶平臺向其借款3000元，借條金額5000元，李某某實際到手2000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取李某某3000元。

12.被告人汪某某于2017年9月22日，誘使被害人馮某某通過借貸寶平臺向其借款3000元，借條金額5000元，馮某某實際到手2000元。汪某某以利息、展期費的名義從中騙取馮某某3000元。

綜上，被告人汪某某詐騙金額共計183400元。

案發(fā)后，被告人汪某某向公安機關(guān)投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.??戶籍資料、到案經(jīng)過、查詢記錄等書證；

2.??證人戴某某、王某某、江某某等人的證言；

3.??被害人劉某某、陸某某、尚某某等人的陳述；

4.??被告人汪某某的供述與辯解；

5.??鑒定意見；

6.??電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人汪某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，汪某某以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方式騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條的規(guī)定，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人汪某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人汪某某自動投案，到案后能夠如實供述自己的罪行，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省池州市貴池區(qū)人民法院　

檢察官：吳赫伯

2020年5月22日　

附件：

1.被告人汪某某現(xiàn)取保候?qū)?，?/span>安徽省池州市青陽縣**鎮(zhèn)**村**組**號。

2.案卷材料和證據(jù)共計壹拾伍冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》壹份。

4.《量刑建議書》壹份。