懷化市鶴城區(qū)人民檢察院

起 訴 書

懷鶴檢刑訴〔2019〕623號(hào)

被告人汪某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4209841993********，漢族，初中文化，無業(yè)，現(xiàn)住湖北省漢川市**街道**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2018年5月20日被懷化市公安局鶴城分局刑事拘留，同年6月5日經(jīng)該局決定取保候?qū)彛?019年5月22日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由懷化市公安局鶴城分局偵查終結(jié)，以被告人汪某某涉嫌詐騙罪，于2019年5月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院分別于2019年6月23日、9月6日、11月18日依法延長審查起訴期限半個(gè)月。因證據(jù)不足，本案分別于2019年7月5日、9月20日退回懷化市公安局鶴城分局補(bǔ)充偵查，該局偵查完畢后分別于2019年8月5日、10月18日重新向本院移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙罪

2017年3月至同年11月期間，被告人汪某某供職于湖南**律師事務(wù)所，負(fù)責(zé)**股份有限公司懷化分行（以下簡稱“**懷化分行”）的催收業(yè)務(wù)。期間，被告人汪某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的方法，分多次騙取被害人李某某、顏某某人民幣共計(jì)72830元。具體如下：

1、2017年7月至9月期間，被告人汪某某得知被害人李某某在**懷化分行的貸款已逾期，便通過微信和電話方式聯(lián)系到被害人李某某。被告人汪某某夸大自己身份職責(zé)取得被害人李某某信任，然后虛構(gòu)已代表**懷化分行起訴被害人李某某，被害人李某某銀行卡處于核銷狀態(tài)無法正常還款的事實(shí)，以能代被害人繳納逾期款項(xiàng)和收取訴訟費(fèi)為由，分三次騙取被告人李某某共計(jì)人民幣22830元。

2、2017年9月8日，被害人李某某和被害人顏某某通過中介公司就被害人李某某在懷化市委**棟**室房屋簽訂二手房買賣合同，并約定由被害人顏某某償還被害人李某某在**懷化分行的房屋貸款20萬元。2017年9月30日，被害人李某某委托被告人汪某某指導(dǎo)被害人顏某某到**懷化分行辦理貸款清償手續(xù)。被告人汪某某借機(jī)將自己的銀行卡賬戶告知被害人顏某某，謊稱是李某某指定的打款賬戶，被害人顏某某信以為真，便將人民幣5萬元轉(zhuǎn)到被告人汪某某的銀行卡中，其余15萬元?jiǎng)t讓顏某某打入被害人李某某的銀行卡中，被告人汪某某將卡中5萬元于次日全部取出用于個(gè)人消費(fèi)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、接報(bào)案登記表、到案經(jīng)過、扣押決定書、扣押物品、文件清單、微信轉(zhuǎn)賬交易記錄、微信聊天記錄、銀行轉(zhuǎn)賬流水等；

2、證人朱某某、杜某某、劉某某的證言；

3、被害人李某某、顏某某的陳述；

4、被告人汪某某的供述與辯解；

5、現(xiàn)場勘查、提取、辨認(rèn)筆錄等；

6、視聽資料：現(xiàn)場監(jiān)控視頻、同步錄音錄像;

二、信用卡詐騙罪

1、2017年10月1日至同年10月10日期間，被告人汪某某以幫被害人李某某辦理銀行貸款清償需要相關(guān)證件、委托手續(xù)為由，從李處騙得其還銀行貸款的銀行卡及密碼、身份證復(fù)印件，并要求被害人李某某書寫一份《授權(quán)委托書》。被告人汪某某取得上述材料后，通過ATM機(jī)取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬、以及POSS機(jī)刷卡的方式將被害人李某某銀行卡中的人民幣128000元取走用于個(gè)人消費(fèi)。

2、2017年11月14日，被告人汪某某以被害人唐某某在**懷化分行的還貸卡無自動(dòng)還貸功能為由，讓被害人唐某某重新辦理銀行卡，并承諾替被害人唐某某辦理還款。被害人唐某某重新辦理一張用于還貸的銀行卡后，存入人民幣1萬元用于還貸，并按被告人汪某某要求將卡放置于懷化市鶴城區(qū)石油賓館家屬區(qū)門衛(wèi)室。被告人汪某某拿到上述銀行卡后謊稱還貸需要銀行卡密碼，騙取被害人唐某某銀行卡密碼，于當(dāng)日16時(shí)許在ATM機(jī)將卡內(nèi)1萬元中取出，用于個(gè)人消費(fèi)。并于次日通過微信向被害人唐某某謊稱已幫其還款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：戶籍證明、接報(bào)案登記表、到案經(jīng)過、文件清單、微信轉(zhuǎn)賬交易記錄、微信聊天記錄、銀行轉(zhuǎn)賬流水等；

2、證人朱某某的證言；

3、被害人唐某某的陳述；

4、被告人汪某某的供述與辯解；

5、提取、辨認(rèn)筆錄等；

6、視聽資料：現(xiàn)場監(jiān)控視頻、同步錄音錄像。

本院認(rèn)為，被告人汪某某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人汪某某冒用他人信用卡并使用，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項(xiàng)，事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人汪某某犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

懷化市鶴城區(qū)人民法院

檢察員：楊佩

2019年12月1日

附：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè)，光盤4張。

3.證人名單一份。