上海市奉賢區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬奉檢三部刑訴〔2020〕1214號

被告人汪某某，女，1976年**月**日出生，居民身份證號碼3102261976********，漢族，大專文化，系**管理有限公司奉賢分公司業(yè)務員，戶籍在上海市奉賢區(qū)**路**弄**號，住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**號**室。2019年8月1日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局奉賢分局刑事拘留，2019年8月26日被上海市公安局奉賢分局取保候審。

被告人許某某，女，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3102261989********，漢族，本科文化，系**管理有限公司奉賢分公司業(yè)務員，住上海市奉賢區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號**室。2019年8月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局奉賢分局取保候審。

本案由上海市公安局奉賢分局偵查終結，以被告人汪某某、許某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月27日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人汪某某、許某某同意本案適用簡易程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2019年，尤某某等人（另案處理）在未經(jīng)金融主管部門許可的情況下，結伙以上海市**集團有限公司（以下簡稱“**公司”）等名義在上海市奉賢區(qū)、浦東新區(qū)等地設立分支機構，通過口口相傳等方式公開宣傳，向社會不特定公眾承諾8%到13%的年化收益，以銷售“**穩(wěn)贏”、“**一號”等理財產(chǎn)品的形式吸收存款。

2015年至2019年，被告人汪某某在本區(qū)南橋鎮(zhèn)**城**室擔任**公司奉賢地區(qū)業(yè)務員，伙同戚某某（另案處理）等人未經(jīng)國家金融主管部門批準，通過口口相傳等手段，許諾8%至13%的年化利率以及到期還本付息的收益回報，向社會不特定公眾銷售“**穩(wěn)贏”、“**一號”等理財產(chǎn)品，非法向30名投資人吸收資金人民幣（幣種，下同）1500余萬元，其中未兌付資金220余萬元。

2015年至2019年，被告人許某某在本區(qū)南橋鎮(zhèn)**城**室擔任**公司奉賢地區(qū)業(yè)務員，伙同戚某某（另案處理）等人未經(jīng)國家金融主管部門批準，通過口口相傳等手段，許諾8%至13%的年化利率以及到期還本付息的收益回報，向社會不特定公眾銷售“**穩(wěn)贏”、“**一號”等理財產(chǎn)品，非法向9名投資人吸收資金人民幣1600余萬元，其中未兌付資金510余萬元。

2019年8月1日、12日，被告人汪某某、許某某分別主動投案并如實供述上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.證人陸某某等投資人的證言、同案關系人戚某某等供述證實，**公司以上述方式從事非法吸收公眾存款業(yè)務以及被告人汪某某、許某某在**公司奉賢分公司擔任業(yè)務員，向陸某某等投資人銷售**公司理財產(chǎn)品的金額、返利及損失等情況。該事實另有資產(chǎn)收益權管理咨詢服務協(xié)議等各類理財產(chǎn)品合同文本、銀行回單、銀行交易明細、業(yè)績表等予以印證。

2.上海**事務所有限公司司法鑒定專項審計報告證實，被告人汪某某、許某某在**公司奉賢分公司從事非法吸收公眾存款業(yè)務的金額等情況。

3.檔案機讀材料、營業(yè)執(zhí)照等證實上海**商務咨詢有限公司及奉賢分公司、**財富管理有限公司的工商登記等情況。

4.上海市公安局經(jīng)濟犯罪偵查總隊出具的關于對上海**集團在本市分支機構開展刑事打擊的通知、案發(fā)經(jīng)過證實，本案的案發(fā)以及被告人汪某某、許某某到案經(jīng)過。

5.扣押決定書、扣押筆錄、扣押清單、銀行交易明細證實，被告人汪某某、許某某退繳違法所得的情況，被告人許某某退賠投資人10萬元。

6.戶籍信息證實，被告人汪某某、許某某的年齡等身份情況。

7.被告人汪某某、許某某的供述證實，其對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人汪某某、許某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人汪某某、許某某未經(jīng)有關部門批準，結伙非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任，且屬共同犯罪。被告人汪某某、許某某認罪認罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人汪某某、許某某在共同犯罪中起次要、輔助作用，屬從犯，適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，應當減輕處罰。被告人汪某某、許某某主動投案并如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市奉賢區(qū)人民法院

檢察官：潘瑩

2020年8月10日

附：

1.被告人汪某某、許某某取保候審于住處，聯(lián)系方式：1378899****、1376193****。

2．偵查卷宗二冊，審計報告一份，其他偵查卷宗詳見丁某某、戚某某非法吸收公眾存款案。

3．《認罪認罰具結書》二份、《聽取辯護人/值班律師意見》二份。

4.隨案移送贓證款物品清單一份。

5．《適用簡易程序建議書》一份，《量刑建議書》一份。

6．相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條　非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

……

第二十五條第一款共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

……

第二十七條在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕或者免除處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條　人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。