安徽省淮南市謝家集區(qū)人民檢察院

起???訴???書

謝檢刑訴〔2020〕46號(hào)

被告人湯某某，男，1989年**月**日出生于本市，身份證號(hào)碼3404051989********，漢族，函授大學(xué)本科，系**投資咨詢有限公司法定代表人，住淮南市田家庵區(qū)**小區(qū)**室（戶籍所在地：淮南市八公山區(qū)**村**號(hào)）。被告人湯某某曾因犯變?cè)靽?guó)家機(jī)關(guān)證件罪，于2015年被田家庵區(qū)人民法院判處拘役四個(gè)月。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被淮南市公安局謝家集分局刑事拘留，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被執(zhí)行逮捕。

被告人蘇某某，男，1982年**月**日出生于本市，身份證號(hào)碼3404031982********，漢族，中專文化，系**礦工人、**投資咨詢有限公司經(jīng)理，住淮南市田家庵區(qū)**小區(qū)**室。被告人蘇某某因涉嫌詐騙罪，于2019年8月20日被淮南市公安局謝家集分局刑事拘留，同年9月6日因身體原因被取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，女，1969年**月**日出生于本市，身份證號(hào)碼3404051969********，漢族，大學(xué)本科，系淮南市**鎮(zhèn)法律服務(wù)所法律工作者，住淮南市田家庵區(qū)**小區(qū)**室（戶籍所在地：淮南市八公山區(qū)**村**號(hào)）。被告人王某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被淮南市公安局謝家集分局刑事拘留，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被執(zhí)行逮捕。

被告人未某某（小名：**），男，1988年**月**日出生于本市，身份證號(hào)碼3412271988********，漢族，小學(xué)文化，系**投資咨詢有限公司業(yè)務(wù)員，住合肥市肥東縣**園（戶籍所在地：安徽省利辛縣**鎮(zhèn)**村魏**戶）。被告人未某某曾因犯尋釁滋事罪，于2015年被八公山區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，2017年3月5日刑滿釋放。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被淮南市公安局謝家集分局刑事拘留，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被執(zhí)行逮捕。

被告人喬某某，男，1980年**月**日出生于本市，身份證號(hào)碼3404061980********，漢族，中專文化，系**投資咨詢有限公司員工，住淮南市田家庵區(qū)**村**室。被告人喬某某因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被淮南市公安局謝家集分局刑事拘留，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被執(zhí)行逮捕。

被告人魏某甲，女，1980年**月**日出生于本市，身份證號(hào)碼3404051980********，漢族，小學(xué)文化，個(gè)體經(jīng)營(yíng)美容院，住淮南市八公山區(qū)**村**戶（戶籍所在地：淮南市八公山區(qū)**村**號(hào)）。被告人魏某甲曾因犯販賣毒品罪，于2013年被八公山區(qū)人民法院判處有期徒刑三年兩個(gè)月，2015年11月6日刑滿釋放。被告人魏某甲因涉嫌詐騙罪，于2019年8月14日被淮南市公安局謝家集分局刑事拘留，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被執(zhí)行逮捕。

被告人王某乙，男，1974年**月**日出生于本市，身份證號(hào)碼3404061974********，漢族，初中文化，個(gè)體裝修，住淮南市田家庵區(qū)**村**室。被告人王某乙曾因犯敲詐勒索罪，于2005年被淮南市田家庵區(qū)人民法院判處拘役四個(gè)月。因涉嫌虛假訴訟罪，于2019年10月24日被淮南市公安局謝家集分局刑事拘留，同年11月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年12月19日被淮南市公安局謝家集分局取保候?qū)彙?/span>

被告人魏某乙，男，1978年**月**日出生于本市，身份證號(hào)碼3404211978********，漢族，小學(xué)文化，系出租車司機(jī)，住安徽省鳳臺(tái)縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。被告人魏某乙因涉嫌詐騙罪，于2019年8月9日被淮南市公安局謝家集分局刑事拘留，同年9月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日被執(zhí)行逮捕。

本案由淮南市公安局謝家集分局偵查終結(jié)，以被告人湯某某、蘇某某、魏某乙、魏某甲、王某甲涉嫌詐騙罪、虛假訴訟罪，被告人喬某某、未某某涉嫌詐騙罪，被告人王某乙涉嫌虛假訴訟罪，于2019年11月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院依法退回補(bǔ)充偵查二次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年9月，被告人湯某某在淮南市田家庵區(qū)龍湖公園南門附近成立**投資咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司），經(jīng)營(yíng)小額貸款。在放貸期間，湯某某安排被告人蘇某某、喬某某、未某某、魏某乙等人在淮南市各區(qū)散發(fā)貸款廣告，由湯某某、蘇某某及被告人王某甲、王某乙等人出資，利用借款人急需用錢的心里，讓借款人簽訂虛高借款協(xié)議、虛假房屋租賃協(xié)議，同時(shí)收取高額中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、家訪費(fèi)、材料費(fèi)等，湯某某、蘇某某安排魏某乙、喬某某、未某某對(duì)借款人進(jìn)行家訪。在借款到期后，湯某某安排魏某乙、喬某某、未某某等人對(duì)借款人實(shí)施電話催債、上門討債等方式索債。對(duì)無(wú)法還債的借款人，湯某某、蘇某某、王某甲、魏某乙、魏某甲等人以虛假的借款協(xié)議向法院提起訴訟，隱瞞真實(shí)的借款事實(shí)，借助訴訟給借款人施壓，非法占有被害人財(cái)物。

一、詐騙罪的事實(shí)

1.2017年9月，鄧某甲、柏某某經(jīng)人介紹到**公司借款2萬(wàn)元，被告人蘇某某進(jìn)行接待，蘇某某利用鄧某甲、柏某某急于借款的心理，讓其簽定借款3萬(wàn)元的協(xié)議及房租租賃協(xié)議，約定月息3分，期限一年，每月連本帶息還款2300元，并且在借款時(shí)需扣除中介費(fèi)2000元、家訪費(fèi)1000元、材料費(fèi)210元及首月利息，共計(jì)5510元。鄧某甲、柏某某簽定上述協(xié)議，按要求將鄧某甲的工資卡押在**公司。之后蘇某某安排被告人喬某某到鄧某甲、柏某某位于謝家集區(qū)新社四村的家中進(jìn)行家訪，并由喬某某拿回各項(xiàng)費(fèi)用5500元，鄧某甲、柏某某實(shí)際借款到手金額14500元。

從10月份起，蘇某某從鄧某甲的工資卡里每月扣除本息2300元左右。在2018年1、2月份，鄧某甲將其工資卡補(bǔ)辦并將補(bǔ)辦的工資卡交給蘇某某。2018年9月最后一次還款時(shí)，被告人湯某某以鄧某甲在還款期間換卡未通知公司為由肆意認(rèn)定其違約要求鄧某甲交納違約金5000元。在2018年9月上旬，在淮南十九中門口附近，鄧某甲的兒子鄧某乙與蘇某某商定后交納違約金4000元及最后一月本息2300元，并從蘇某某處拿回工資卡及借條。在借款期間，鄧某甲、柏某某還款本息25800元及違約金4000元，合計(jì)29800元。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)15300元。

2.2015年9月25日，王某丙到**公司借款3萬(wàn)元，由被告人湯某某進(jìn)行接待，后湯某某安排公司人員對(duì)王某丙位于田家庵區(qū)天橋小區(qū)家中進(jìn)行家訪。湯某某利用王某丙急于借款的心理，讓其簽定借款3萬(wàn)元的協(xié)議及房屋租賃協(xié)議，約定每月還息2000元，并且在借款時(shí)需扣除家訪費(fèi)500元、材料費(fèi)2600元及首月利息，共計(jì)5000余元。王某丙實(shí)際借款到手金額25000元左右。

王某丙在借款后每月均還款2000余元，共計(jì)還款1萬(wàn)元左右后無(wú)力再償還，湯某某多次以電話催債的方式催要，王某丙迫于無(wú)奈離開淮南。2017年9月12日，湯某某將王某丙及其妻子吳某甲起訴至田家庵區(qū)人民法院，要求王某丙及吳某甲償還借款3萬(wàn)元及利息14400元，2018年1月17日法院判決王某丙及吳某甲還款湯某某本息共計(jì)44400元。2018年7月17日，根據(jù)湯某某的申請(qǐng)，法院下達(dá)執(zhí)行裁定書，凍結(jié)王某丙、吳某甲名下收入、所有價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。迫于無(wú)奈，吳某甲與湯某某協(xié)商后達(dá)成調(diào)解，還款36800元。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)21800元。

3.2015年10月2日，程某甲到**公司借款，由被告人湯某某進(jìn)行接待，程某甲與湯某某商定是網(wǎng)貸1萬(wàn)元，湯某某利用程某甲急于借款的心理讓其簽定2份借款1萬(wàn)的協(xié)議，程某甲每月還利息1500元。湯某某轉(zhuǎn)賬給程某甲妻子盧某某1萬(wàn)元。

11月份起，程某甲多次轉(zhuǎn)賬給湯某某付利息合計(jì)4000元，后無(wú)力償還借款，湯某某多次以電話催債的方式催要。2016年5月3日，湯某某將程某甲及其妻子盧某某起訴至潘集區(qū)人民法院，要求程某甲及盧某某償還借款2萬(wàn)元及利息800元。2016年6月15日，法院判決程某甲及盧某某償還湯某某本息共計(jì)20800元。根據(jù)湯某某申請(qǐng)，法院在執(zhí)行中將程某甲、盧某某的銀行卡凍結(jié)，并劃走盧某某農(nóng)行定期存款14000元。迫于無(wú)奈，盧某某到法院另行繳納6254元償還給湯某某。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)14254元。

4.2015年12月12日，龔某某到**公司借款1萬(wàn)元，由被告人湯某某進(jìn)行接待，湯某某利用龔某某急于借款的心理，讓其簽定借款2萬(wàn)元的協(xié)議，月息3分，期限1年，每月連本帶息還款1300元。簽訂協(xié)議后，湯某某安排公司人員到龔某某位于謝家集區(qū)熙城熙園的家中進(jìn)行家訪，2015年12月13日龔某某收到轉(zhuǎn)賬8300元。

龔某某每月還款湯某某1300元左右，共計(jì)還款10400元。龔某某認(rèn)為自己已經(jīng)多還了，就未再還款。之后湯某某多次以電話催債的方式催要。2018年5月23日，湯某某安排被告人魏某甲以出借人的身份向謝家集區(qū)人民法院起訴龔某某，要求龔某某償還款本金25000元及利息14500元。2018年8月21日，法院判決龔某某償還魏某甲本息共計(jì)39500元。龔某某不服，上訴至淮南市中院。經(jīng)中院調(diào)解，龔某某與魏某甲達(dá)成調(diào)解，龔某某再還款6394元。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)8094元。

5.2015年12月18日，彭某某經(jīng)人介紹到**公司借款2萬(wàn)元，由被告人湯某某進(jìn)行接待，湯某某利用彭某某急于借款的心理，讓其簽定借款3萬(wàn)元的協(xié)議，約定月息2分，期限1年，每月連本帶息還款2300元，在借款時(shí)扣除家訪費(fèi)500元、材料費(fèi)、手續(xù)費(fèi)1200元及首月利息，另扣除介紹費(fèi)1800元，共計(jì)5800元，后湯某某通過(guò)孫某甲賬戶轉(zhuǎn)賬給彭某某14200元。

彭某某借款后還款3個(gè)月共計(jì)6900元，后無(wú)力再償還，湯某某多次以電話催債的方式催要。2016年7月4日，湯某某將彭某某起訴至田家庵區(qū)人民法院，要求彭某某償還借款3萬(wàn)元及利息3600元。2016年10月9日，法院判決彭某某償還湯某某本息33600元。彭某某不服，上訴至淮南市中院，2016年12月16日淮南市中院維持原判。法院在執(zhí)行中每月從彭某某工資卡內(nèi)扣款直至33600元償還完畢。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)26300元。

6.2016年，鈕某某多次從湯某某處借款，后均還清。

2017年10月5日，鈕某某又到**公司找湯某某借款4萬(wàn)元，雙方簽訂4萬(wàn)元借款協(xié)議及房租租賃協(xié)議，約定月息3分，同時(shí)要繳納相關(guān)費(fèi)用。湯某某聯(lián)系王某甲作為出資人，由王某甲通過(guò)招行轉(zhuǎn)賬給鈕某某4萬(wàn)。鈕某某向**公司支付利息1200元及家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等共計(jì)4000元，鈕某某實(shí)際借款到手金額36000元。

之后，鈕某某償還還湯某某兩個(gè)月利息共計(jì)2400元，后無(wú)力償還本金。湯某某等人多次以電話催債、上門要債的方式催要。2018年2月5日，王某甲將鈕某某及其妻子張某某起訴至八公山區(qū)人民法院，要求鈕某某、張某某償還借款本金4萬(wàn)元及利息3200元，2018年4月18日法院判決鈕某某、張某某償還王某甲本息42400元。2018年5月15日，王某甲申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，法院下達(dá)裁定凍結(jié)鈕某某銀行賬戶，強(qiáng)制執(zhí)行42400元。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)8800元。

7.2016年9月7日，呂某某到**公司借款5萬(wàn)元，由被告人湯某某接待，在湯某某的要求下，魏某丙作為呂某某的擔(dān)保人。湯某某安排公司人員到呂某某及魏某丙家中進(jìn)行家訪，湯某某利用呂某某急于借款的心理虛高借款金額，聯(lián)系被告人王某甲作為出資人與呂某某簽定借款6萬(wàn)元協(xié)議，其中押金1萬(wàn)。王某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬給呂某某6萬(wàn)，押金1萬(wàn)元再轉(zhuǎn)回王某甲的賬戶。約定月息3分，每月還利息1500元，湯某某要求呂某某每月還款時(shí)還要向湯某某交納2000元服務(wù)費(fèi)?？鄢以L費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、材料費(fèi)及首月利息共計(jì)6000元，呂某某實(shí)際借款到手金額44000元，

在借款后呂某某向湯某某支付了6個(gè)月的服務(wù)費(fèi)及利息合計(jì)21000元，后呂某某無(wú)力償還。湯某某繼續(xù)向王某甲支付16個(gè)月的利息共計(jì)24000元，并多次以電話催債的方式催要呂某某還款。2018年8月7日，王某甲以虛假的6萬(wàn)元借款協(xié)議將呂某某及魏某丙起訴至田家庵區(qū)人民法院，要求呂某某及魏某丙償還本金6萬(wàn)元及利息25200元，同時(shí)提出保全申請(qǐng)，凍結(jié)呂某某及魏某丙名下財(cái)產(chǎn)及工資卡。在法院調(diào)解下雙方達(dá)成協(xié)議，呂某某、魏某丙共同償還王某甲本息85200元。在強(qiáng)制執(zhí)行期間，呂某某協(xié)商還款給王某甲66000元，余款王某甲自愿放棄。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)43000元。

8.2017年8月30日，程某乙到**公司借款25000元，由被告人蘇某某接待，蘇某某利用程某乙急于借款的心理，讓其簽定1份借款3萬(wàn)的協(xié)議及房屋租賃協(xié)議，期限1年，每月連本帶息還款3250元，同時(shí)需扣除家訪費(fèi)、服務(wù)費(fèi)合計(jì)2190元及首月利息。蘇某某聯(lián)系王某甲作為借款的出資人。后蘇某某安排公司成員馬某某到程某乙在皖江物流淮南鐵路運(yùn)輸分公司上班地點(diǎn)進(jìn)行了家訪，王某甲轉(zhuǎn)賬給程某乙3萬(wàn)元，后程某乙將10440轉(zhuǎn)給馬某某帶回公司，程某乙實(shí)際借款到手金額19560元。

程某乙在借款之后還款6500元，后未再償還。2018年2月1日，王某甲以虛假的3萬(wàn)元借款協(xié)議到八公山區(qū)人民法院起訴程某乙，要求償還本金3萬(wàn)元及利息3000元，同時(shí)申請(qǐng)?jiān)V前保全。2月12日法院下達(dá)裁定，凍結(jié)程某乙建行賬戶。3月2日，經(jīng)法院調(diào)解，程某乙應(yīng)償還王某甲本息合計(jì)33000元。程某乙還款給王某甲合計(jì)18000元后未在還款。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)2240元。

9.2017年7、8月份，孫某乙到**公司借款1萬(wàn)元，由被告人未某某、湯某某和吳某乙（另案處理）接待，湯某某利用孫某乙急于借款的心理，讓其簽定1份借款2萬(wàn)的協(xié)議及房屋租賃協(xié)議，期限一個(gè)月，逾期一天逾期費(fèi)1000元，并且在借款時(shí)扣除家訪費(fèi)1000元、押金1000元及利息2000元。由湯某某、未某某共同出資，后湯某某安排未某某、吳某乙到孫某乙位于謝家集區(qū)熙城熙園的家中進(jìn)行家訪后，孫某乙實(shí)際借款到手金額6000元。

在一個(gè)月到期時(shí)，孫某乙因無(wú)力償還本金并逾期兩天，孫某乙償還2000元利息和1000元上門費(fèi)。又過(guò)了一個(gè)月，孫某乙仍沒錢歸還，未某某讓孫某乙從其處再借15000元還第一次借款的本金及利息和逾期費(fèi)，同時(shí)讓孫某乙與其簽定1份借款3萬(wàn)的協(xié)議，月息3000元，并且答應(yīng)孫某乙之前的借條撕掉作廢，但未某某沒有撕；后一個(gè)月，孫某乙還給未某某1萬(wàn)元本金，尚欠本金5000元，此時(shí)月息1000元；再一個(gè)月，孫某乙還給未某某1000元利息，同時(shí)孫某乙從未某某處再借款2萬(wàn)元，孫某乙共欠未某某本金25000元，未某某要求孫某乙與其簽定1份借款3萬(wàn)元協(xié)議及房租租賃協(xié)議，期限1個(gè)月，后孫某乙陸續(xù)償還4000余元，未再還款。未某某拿著3份共計(jì)8萬(wàn)的借款協(xié)議與吳某乙一起到孫某乙家索債，孫某乙稱前兩份借條未某某承諾銷毀，其實(shí)際欠款為25000元，未某某稱如不還錢就到法院起訴孫某乙還錢。迫于無(wú)奈，由孫某乙家人還款給未某某4萬(wàn)元。該團(tuán)伙組織非法獲利共計(jì)32000元。

10.2017年10月20日，李某甲到**公司借款4萬(wàn)元，由被告人湯某某接待，湯某某利用李某甲急于借款的心理，讓其簽定1份借款4萬(wàn)元的協(xié)議及房屋抵押協(xié)議。借款時(shí)需扣除首月利息2600元及家訪費(fèi)、材料費(fèi)，共計(jì)3500元。湯某某聯(lián)系被告人王某甲作為出資人，轉(zhuǎn)賬給李某甲4萬(wàn)元，李某甲再將相關(guān)費(fèi)用交給湯某某，湯某某轉(zhuǎn)給王某甲利息1200元。李某甲實(shí)際獲得借款36500元。

借款后李某甲還款一個(gè)月2600元給湯某某，湯某某轉(zhuǎn)給王某甲1200元，后李某甲無(wú)力償還。2018年2月1日，王某甲向八公山區(qū)法院起訴李某甲及妻子陳某某，要求償還本金4萬(wàn)元，利息3200元，同時(shí)申請(qǐng)?jiān)V前保全。2018年2月21日，法院下達(dá)裁定，凍結(jié)李某甲銀行卡賬戶、公積金賬戶及陳某某名下房產(chǎn)一套。2018年3月9日，經(jīng)法院調(diào)解，李某甲分期償還王某甲本息44800元。后李某甲未按期償還，王某甲申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行。李某甲被執(zhí)行4萬(wàn)元。該團(tuán)伙非法獲利6100元。

11.2017年11月6日，唐某甲到**公司借款2萬(wàn)元，由被告人蘇某某接待，蘇某某利用唐某甲急于借款的心理，讓其簽定兩份借款2萬(wàn)元的協(xié)議，月息2分5，期限是一年，每個(gè)月連本帶息還2300元錢。唐某甲將工資卡押給蘇某某，蘇某某轉(zhuǎn)賬給唐某甲2萬(wàn)元，唐某甲將錢取出后，交給蘇某某中介費(fèi)、家訪費(fèi)、材料費(fèi)、首月利息共計(jì)6000元，唐某甲實(shí)際拿到手14000元。

借款后，蘇某某每個(gè)月從唐某甲工資卡取出2300元左右，共計(jì)11300元。2018年5月份，唐某甲將工資卡與支付寶綁定，后未再還款。2018年7月24日，蘇某某向田家庵區(qū)法院起訴唐某甲，要求償還本金4萬(wàn)，利息6400元。開庭時(shí)唐某甲未到庭，經(jīng)法院審理判決唐某甲償還蘇某某本息46400元。在強(qiáng)制執(zhí)行期間，法院凍結(jié)唐某甲銀行賬戶。2019年3月20號(hào)，唐某甲與姐姐唐某乙到法院了解情況，法院告知唐某甲如不還錢，將執(zhí)行司法拘留。迫于無(wú)奈，經(jīng)過(guò)協(xié)商后唐某甲還給蘇某某4萬(wàn)元。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)37300元。

12.2018年3月28日，胡某某到**公司借款15000元，由被告人湯某某接待，湯某某利用胡某某急于借款的心理，安排被告人魏某甲作為出資人與其簽定1份借款25000元的協(xié)議，其中押金1萬(wàn)元，湯某某使用魏某甲的賬戶制造轉(zhuǎn)賬胡某某25000元的流水。湯某某安排喬某某去家訪，家訪后從胡某某處拿回押金1萬(wàn)元及家訪費(fèi)、材料費(fèi)、首月利息2000元，胡某某實(shí)際借款到手金額13000元。

借款后，胡某某到期無(wú)力償還。2018年5月15日，魏某甲以虛假的25000元借條向謝家集區(qū)法院起訴胡某某，要求償還2.5萬(wàn)元本金，利息2500元。胡某某接到法院傳票后十分害怕，之后胡某某母親伏某某與朋友一起到**公司償還本息28000元。2018年6月14日魏某甲提出撤訴，法院裁定準(zhǔn)許撤回。該團(tuán)伙非法獲利共計(jì)15000元。

二、虛假訴訟罪

1.2016年11月18日，嚴(yán)某某到**公司借款3萬(wàn)元，由被告人湯某某接待，湯某某利用嚴(yán)某某急于借款的心理，讓其簽定1份借款4萬(wàn)元的協(xié)議，其中保證金1萬(wàn)元。嚴(yán)某某在借款當(dāng)天還款利息4500元，實(shí)際借款到手25500元。

借款后嚴(yán)某某支付利息4000元，后未再還款。2017年過(guò)年前后，湯某某連續(xù)多天在八公山區(qū)孔集拿大喇叭沿街喊“嚴(yán)某某欠債還錢，天經(jīng)地義”，并將嚴(yán)某某照片貼在車上，對(duì)嚴(yán)某某進(jìn)行催債。2017年2月28日，湯某某安排被告人魏某乙在嚴(yán)某某的空白借條上簽字，讓魏某乙以虛假的4萬(wàn)元借款協(xié)議向田家庵區(qū)人民法院起訴嚴(yán)某某，要求嚴(yán)某某償還本金4萬(wàn)元及利息3200元。2017年3月22日，經(jīng)法院調(diào)解后下達(dá)裁定，嚴(yán)某某欠魏某乙4萬(wàn)元，嚴(yán)某某愿意給付魏某乙37000元。后嚴(yán)某某未履行，魏某乙申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，法院拍賣嚴(yán)某某名下一處房產(chǎn)，兩次流拍。同時(shí)，法院限制嚴(yán)某某高消費(fèi)，將其加入失信人名單。

2.2017年10月27日，李某乙到**公司借款10萬(wàn)元，由被告人湯某某、喬某某接待，湯某某安排喬某某到李某乙位于大通區(qū)金地月半彎小區(qū)的家中進(jìn)行家訪，后湯某某利用李某乙急于借款的心理，讓其簽定1份借款16萬(wàn)的協(xié)議，分24個(gè)月還，每個(gè)月連本帶息還6700元，同時(shí)需扣除家訪費(fèi)、中介費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、材料費(fèi)及首月利息合計(jì)13000元。湯某某在放款之前聯(lián)系被告人王某乙作為出資人轉(zhuǎn)賬給李某乙16萬(wàn)，李某乙再轉(zhuǎn)回王某乙的關(guān)聯(lián)人，制作虛假的借款16萬(wàn)的流水。

2017年11月1日，湯某某、王某乙、李某乙在商議后，由王某乙以捏造的李某乙借款不還為由到潘集區(qū)人民法院起訴李某乙并申請(qǐng)對(duì)李某乙位于金地月半彎小區(qū)房屋進(jìn)行了房屋保全。11月6日法院下達(dá)裁定，查封李某乙金地月半彎房產(chǎn)一套。2017年11月9日，王某乙將李某乙的10萬(wàn)元借款打給湯某某，湯某某在扣除13000元及起訴、保全費(fèi)用6000元后將借款放給李某乙，李某乙實(shí)際到手金額8.1萬(wàn)元。后李某乙均每月均還款6700元，至2018年7月8日，李某乙共計(jì)還款46900元，后未再還款。

3.2017年10月27日，沈某某到**公司借款10萬(wàn)元，由湯某某接待，湯某某利用沈某某急于借款的心理，讓其簽定1份借款15萬(wàn)的協(xié)議。湯某某在放款之前安排被告人王某乙作為出資人轉(zhuǎn)賬給沈某某15萬(wàn)，沈某某再轉(zhuǎn)回王某乙的關(guān)聯(lián)人，制作虛假的借款15萬(wàn)的流水，之后湯某某安排喬某某到沈某某位于壽縣賓陽(yáng)小區(qū)的家中進(jìn)行家訪。

2017年11月1日，湯某某、王某乙、沈某某在商議之后，由王某乙以捏造的沈某某借款不還為由到潘集區(qū)人民法院起訴沈某某并申請(qǐng)對(duì)沈某某位于壽縣賓陽(yáng)小區(qū)房屋進(jìn)行了房屋保全。11月6日法院下達(dá)裁定，查封沈某某壽縣賓陽(yáng)小區(qū)房產(chǎn)一套。2017年11月9日，王某乙將沈某某的10萬(wàn)借款打給湯某某，湯某某扣除材料費(fèi)、家訪費(fèi)、首息等5500元及起訴、保全費(fèi)用6000元后，通過(guò)魏某甲賬戶轉(zhuǎn)給沈某某88500元。之后沈某某每月還利息4000元，還了5個(gè)月，共計(jì)20000元。2018年4月11號(hào)，沈某某轉(zhuǎn)賬給王某乙10萬(wàn)元。該團(tuán)伙非法獲利31500元。

被告人蘇某某、王某乙分別于2019年8月19日、10月23日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：扣押物品清單，轉(zhuǎn)賬記錄，借條、收條，民事起訴狀，民事判決書，戶籍證明，歸案經(jīng)過(guò)等；

2.證人彭某乙、董某某等人證言；

3.被害人鄧某甲、呂某某、李某乙、沈某某等人陳述；

4.被告人湯某某、蘇某某、王某甲、未某某、喬某某、魏某甲、王某乙、魏某乙供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人湯某某、蘇某某、王某甲、未某某、喬某某、魏某甲實(shí)施套路貸過(guò)程中，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物。其中湯某某涉案230188元，蘇某某涉案54840元，王某甲涉案60140元，未某某涉案32000元，喬某某涉案30300元，魏某甲涉案23094元，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人湯某某、王某乙、魏某乙實(shí)施套路貸過(guò)程中，以捏造的事實(shí)提起民事訴訟，妨害司法秩序，嚴(yán)重侵害他人合法權(quán)益，其行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三百零七條之一、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以虛假訴訟罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，湯某某應(yīng)數(shù)罪并罰。

被告人湯某某等人為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)，湯某某系首要分子，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條之規(guī)定，應(yīng)按照集團(tuán)所犯的全部罪行處罰。被告人未某某、魏某甲在刑罰執(zhí)行完畢后，五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，系累犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

安徽省淮南市謝家集區(qū)人民法院

?????????????????????????????檢察員：王慶永

2020年5月8日

附：

1.被告人湯某某、喬某某、未某某、魏某乙、魏某甲、王某甲現(xiàn)羈押于淮南市看守所；被告人蘇某某、王某乙現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)十一冊(cè)；

3.隨案移送物品清單一份。