廣東省清遠市清城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

清城檢訴刑訴〔2020〕249號

被告人湯某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號碼4418021986********，漢族，文化程度初中，家住清遠市清城區(qū)**村委會**村**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人官某某，男，1997年**月**日出生，居民身份證號碼4418271997********，漢族，文化程度初中，家住清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人廖某某，男，1997年**月**日出生，居民身份證號碼4418271997********，漢族，文化程度初中，家住清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留。同年4月10日被逮捕。

被告人歐某某，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼4418011996********，漢族，文化程度中專，家住清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**街**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人李某甲，男，1998年**月**日出生，居民身份證號碼4418271998********，漢族，文化程度高中，戶籍所在地：清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號，住清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**路**街**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人馮某甲，男，1991年**月**日出生，居民身份證號碼4418271991********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村**號，住清遠市清城區(qū)**灣**棟**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人鄧某某，男，1995年**月**日出生，居民身份證號碼4418011995********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村，住清遠市清城區(qū)**園**棟**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人謝某甲，男，1992年**月**日出生，居民身份證號碼4418011992********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**村，住清遠市清城區(qū)**鎮(zhèn)**村委會**街**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人鐘某某，女，1997年**月**日出生，居民身份證號碼4453211997********，漢族，文化程度高中，戶籍所在地：廣東省云浮市**縣**鎮(zhèn)**村，住清遠市清新區(qū)**大道**新城**棟**室。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人馮某乙，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼4418271992********，漢族，文化程度中專，家住清遠市清城區(qū)**村委會**村**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人周某甲，女，1990年5月1日出生，居民身份證號碼4418231990********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：廣東省陽山縣**鎮(zhèn)**村委會**村**號，住清遠市東城**村**號**座**。因本案于2019年3月4日被，同年4月10日被逮捕。

被告人陳某甲，女，1992年**月**日出生，居民身份證號碼4418271992********，漢族，文化程度初中，戶籍所在地：清遠市清新區(qū)**鎮(zhèn)**大道**號**城**幢**梯**，住清遠市清新區(qū)太和鎮(zhèn)**大道**城**幢**。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人甘某某，女，1998年**月**日出生，居民身份證號碼4508031998********，漢族，文化程度中專，戶籍所在地：廣西壯族自治區(qū)貴港市港南區(qū)**鎮(zhèn)**村**屯**號，住廣東省清城區(qū)**基**巷**號**樓。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

被告人劉某某，女，1999年**月**日出生，居民身份證號碼4418021999********，漢族，文化程度中專，家住清遠市清城區(qū)**村委會**村**號。因本案于2019年3月4日被刑事拘留，同年4月10日被逮捕。

本案由清遠市公安局清城分局偵查終結(jié)，以被告人周某乙、馮某甲、金某某、湯某某、梁某某、陳某乙、李某乙、周某甲、陳某丙、李某甲、廖某某、歐某某、陸某某、趙某某、馮某乙、張某某、甘某某、陳某丁、成某某、譚某某、陳某戊、黎某某、陳某己、黃某甲、黃某乙、鄧某某、李某乙、胡某某、陳某庚、石某某、朱某某、謝某甲、官某某、李某丙、鄺某某、曹某某、陳某辛、陳某甲、劉某某、鐘某某、謝某乙、陳某壬涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年9月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，2019年9月11日告知被害人依法享有的訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了部分被害人的意見，審查了全部案件材料。2019年10月24日，本院將本案報送清遠市人民檢察院審查。2020年2月12日，清遠市人民檢察院將被告人湯某某、官某某、廖某某、歐某某、李某甲、馮某甲、鄧某某、謝某甲、鐘某某、馮某乙、周某甲、陳某甲、甘某某、劉某某移交本院辦理。其間，本案退回補充偵查兩次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年11月1日，周某乙（另案處理）為謀取非法利益，租賃清遠市清城區(qū)東城大道御景東方某商鋪，于2017年11月27日出資成立了清遠市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司。該公司未取得融資性擔(dān)保、小額貸款公司經(jīng)營許可。周某乙以網(wǎng)絡(luò)放貸公司的名義招募員工，給員工配發(fā)電腦、手機等工具，為員工提供話術(shù)劇本，以“無抵押、利率低、放款快”為噱頭從事名為“網(wǎng)絡(luò)放貸”實為“套路貸”的犯罪活動。謝某乙（另案處理）作為該公司的管理人員，參與培訓(xùn)新進員工，并對公司及員工進行管理、指導(dǎo)。清遠市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司分為審核部（該部后來搬到了加州花園商鋪）、財務(wù)部、催收部三個部門，趙某某（另案處理）是審核部主管，該部門負責(zé)篩選、聯(lián)系被害人和審核被害人資料。張某某（另案處理）是財務(wù)部主管，該部門負責(zé)與被害人簽訂借款協(xié)議和資金放貸。李某丙（另案處理）是催收部主管，該部門采用“軟暴力”的方式對被害人及其親友進行騷擾和催收。鄺某某（另案處理）是公司的財務(wù)，統(tǒng)計財務(wù)部每一名員工每天進賬和出賬情況，匯總成公司賬直接向公司老板匯報，并發(fā)放員工工資等。黃某甲（另案處理）是公司前臺文員，負責(zé)根據(jù)審核部員工工作業(yè)績制定該部門員工工資表，并對審核部員工業(yè)績進行排名，負責(zé)新員工的面試工作等。公司形成了以周某乙、謝某乙為首要分子和糾集者，趙某某、張某某、李某丙、鄺某某為主要成員的惡勢力犯罪集團。2018年2月至6月，被告人湯某某、官某某、廖某某、歐某某、李某甲、馮某甲、鄧某某、謝某甲、鐘某某、馮某乙、周某甲、陳某甲、甘某某、劉某某先后加入該公司，均是惡勢力犯罪集團的其他成員。該惡勢力犯罪集團使用“套路貸”的方式詐騙被害人，并以“軟暴力”的方式催收錢款，為非作惡，欺壓百姓，擾亂社會生活秩序，造成惡劣的社會影響。

一、詐騙罪

清遠市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司各部門運作過程均由各部員工依照公司提供的話術(shù)劇本進行，三部門分工合作。公司規(guī)定不得放貸給警察等特定人員，不得放貸給本地區(qū)域人員。公司運作模式為：審核部的員工登錄公司電腦系統(tǒng)（內(nèi)有大量具有潛在借款需求的被害人信息），根據(jù)公司要求篩選并主動聯(lián)系被害人，在電話或微信中謊稱自己是花唄貸、簡易貸等平臺的人員，以“無抵押、低利率、放款快”為誘餌吸引被害人，讓其提交手持身份證相片、戶籍地址、聯(lián)系電話、已有借貸還款記錄、手機服務(wù)密碼、親朋好友電話號碼等信息，后冒充銀行工作人員身份給被害人親朋好友打電話，核實被害人的個人信息。審核通過后，再由該部的組長據(jù)此對被害人進行評分，確定借款金額、借款期限（通常為一周）等。最后審核員告知被害人上述信息，并告知被害人貸款利率為0.5%（不說明是年利率還是周利率）、首次貸款需要收取資料手續(xù)費4.5%和資信審核報告費20%-25%、之后的貸款則無須收取上述費用等等，讓被害人誤以為貸款利率不高，且是正當(dāng)規(guī)范的網(wǎng)絡(luò)貸款。若被害人同意貸款，審核部員工則將該被害人資料提交給財務(wù)部，讓雙方互加微信。財務(wù)部員工以花唄貸等平臺人員的身份，并以個人名義在今借到、米房、有憑證等公眾號上與被害人簽訂借款協(xié)議（注明系年利率，且為5%至24%之間的一個數(shù)），但該借款協(xié)議是虛假的，財務(wù)部不會按照此協(xié)議放款，而是按照審核部確定的放貸金額，扣除首個月的利息后放貸，并再次欺騙被害人之后的貸款無須收取費用。公司設(shè)置套路模糊表述欺騙被害人，隱瞞了要收取高額利息（30%周利率）的事實，讓被害人在不知真相的情況下簽訂借款協(xié)議，以此約束被害人，然后放款。到期后若被害人沒能力還款，則建議被害人延期還款，并以總金額的30%收取延期周息。財務(wù)部的其他員工會冒充另一平臺的客服主動聯(lián)系該被害人，讓其在自己處以同樣的方式貸款來償還之前的欠款，以此繼續(xù)讓被害人支付高額利息。若被害人拒絕繼續(xù)還款，財務(wù)部員工便謊稱因簽訂了借款協(xié)議，逾期還款會影響征信，并以移送公安機關(guān)為由逼迫被害人繼續(xù)還款。對于既不延期又不愿還款的被害人，財務(wù)部便將該類人員信息提供給催收部。催收部員工以撥打電話的方式催促被害人還款。

2018年6月，清遠市**工作局等部門根據(jù)舉報對清遠市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司進行了查處。2018年6月26日，被告人周某乙簽署了《不再從事“現(xiàn)金貸”等金融業(yè)務(wù)承諾書》。但事后被告人周某乙并未履行承諾，而是將公司名稱變更為清遠市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司，繼續(xù)從事該類違法犯罪活動，直到2018年12月公司解散為止。

公司各部門員工有流動性。員工入職后一般先到審核部進行統(tǒng)一培訓(xùn)，學(xué)習(xí)公司提供的話術(shù)劇本，然后再安排到財務(wù)部和催收部。公司解散時，公司審核部員工有被告人鐘某某、馮某乙、周某甲、陳某甲、甘某某、劉某某；公司催收部員工有被告人湯某某、官某某、廖某某、歐某某、李某甲、馮某甲、鄧某某、謝某甲。案發(fā)后，被告人馮某甲主動投案，如實供述犯罪事實，上述其余人員先后被公安機關(guān)抓獲歸案。

經(jīng)統(tǒng)計，公司在2017年11月至2018年12月公司存續(xù)期間，被害人遍布全國各地，總?cè)藬?shù)45841人。從查獲的銀行卡統(tǒng)計，公司收取被害人還款本息人民幣共計135031677.54元。其中，詐騙所得金額人民幣共計56058326.05元。本案各被告人在各自任職期間公司的詐騙金額具體如下表：

姓名	任職期限	任職期間公司詐騙金額
湯某某	2018年4月至2018年12月	55825932.93元
官某某	2018年2月至2018年11月	54110873.26元
廖某某	2018年2月至2018年11月	54110873.26元
歐某某	2018年3月至2018年11月	53964818.16元
李某甲	2018年4月至2018年11月	53936181.82元
馮某甲	2018年6月至2018年11月	51295171.00元
鄧某某	2018年2月至2018年10月	42717579.44元
謝某甲	2018年2月至2018年9月	40222297.38元
鐘某某	2018年4月至2018年12月	55825932.93元
馮某乙	2018年4月至2018年12月	55825932.93元
周某甲	2018年4月至2018年12月	55825932.93元
陳某甲	2018年6月至2018年12月	53184922.11元
甘某某	2018年6月至2018年12月	53184922.11元
劉某某	2018年6、8、9、10、11月	40219044.53元

二、尋釁滋事罪

2018年期間，該惡勢力犯罪集團為達到催收目的，被告人湯某某、官某某、廖某某、歐某某、李某甲、馮某甲、鄧某某、謝某甲等催收部員工還會采取各種“軟暴力”方式給被害人及其親朋好友施加壓力，讓被害人不得不償還高額貸款利息。例如在電話中進行辱罵、恐嚇、威脅，編輯并發(fā)送具有恐嚇、威脅內(nèi)容的短信、圖片等，并多次使用“呼死你”呼叫軟件，對拒絕還款的被害人及親友的手機持續(xù)呼叫。上述催收行為給被害人本人及其親朋好友帶來巨大精神壓力，嚴重影響了他們的正常工作和生活。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機、電腦等；2.書證：話術(shù)清單、借款協(xié)議、清遠市金融工作局出具的《關(guān)于對清遠市**網(wǎng)絡(luò)信息有限公司查詢情況的說明》等；3.證人李某洪、黃某培等人的證言、同案人員周某乙、謝某乙等人的供述和辯解；4.被害人秦某某、譚某某、陳某癸等人的陳述；5.被告人湯某某、官某某、廖某某、歐某某、李某甲、馮某甲、鄧某某、謝某甲、鐘某某、馮某乙、周某甲、陳某甲、甘某某、劉某某的供述與辯解；6.清遠市**會計師事務(wù)所出具的會計鑒定報告書；7.勘驗、檢查、辨認等筆錄；8.電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人湯某某、官某某、廖某某、歐某某、李某甲、馮某甲、鄧某某、謝某甲無視國家法律，在惡勢力犯罪集團中結(jié)伙詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大；在惡勢力犯罪集團中尋釁滋事，辱罵、恐嚇他人，情節(jié)惡劣，其行為共同觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百九十三條第一款第（二）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以詐騙罪、尋釁滋事罪數(shù)罪并罰追究其刑事責(zé)任。被告人鐘某某、馮某乙、周某甲、陳某甲、甘某某、劉某某無視國家法律，在惡勢力犯罪集團中結(jié)伙詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為共同觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人湯某某、官某某、廖某某、歐某某、李某甲、馮某甲、鄧某某、謝某甲、鐘某某、馮某乙、周某甲、陳某甲、甘某某、劉某某在犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人李某甲、鄧某某、謝某甲、鐘某某、馮某乙、周某甲、陳某甲、甘某某、劉某某認罪認罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省清遠市清城區(qū)人民法院

??????檢察員：陳剛

??????????????吳楚賢

2020年4月30日

附：

????1.被告人湯某某、官某某、廖某某、歐某某、李某甲、馮某甲、鄧某某、謝某甲、鐘某某、馮某乙、周某甲、陳某甲、甘某某、劉某某均被羈押在英德市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)112冊，光盤481張。

3.《認罪認罰具結(jié)書》九份、《量刑建議書》四份。