浙江省諸暨市人民檢察院

起???訴???書

諸檢刑訴〔2020〕2172號

被告人湯某某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼3303271992********，漢族，文化程度高中，經(jīng)商，住浙江省蒼南縣**鎮(zhèn)**號。因本案于2020年3月5日被諸暨市公安局取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于同年7月19日被依法逮捕。

被告人周某甲，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3325221991********，漢族，文化程度高中，務工，住浙江省青田縣**鎮(zhèn)**村**路**號。因本案于2020年1月21日被諸暨市公安局刑事拘留，同年2月18日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于同年7月21日被依法逮捕。

被告人孫某甲，男，1976年**月**日出生，身份證號碼3302051976********，漢族，文化程度初中，務工，住浙江省寧波市江北區(qū)**鎮(zhèn)**村**。2002年因犯盜竊罪被寧波市海曙區(qū)人民法院判處有期徒刑一年三個月,2003年7月27日刑滿釋放。因本案于2020年3月3日被諸暨市公安局取保候?qū)?，同?月8日被刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年6月13日被依法逮捕。

被告人鮑某某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼3302031992********，漢族，文化程度大專，務工，住浙江省寧波市海曙區(qū)**號**室。因本案于2020年1月22日被諸暨市公安局刑事拘留，同年2月18日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于同年7月19日被依法逮捕。

被告人毛某甲，男，?1987年**月**日出生，身份證號碼3302811987********，漢族，文化程度高中，務工，住浙江省余姚市**街道**村**號。因本案于2020年2月22日被諸暨市公安局取保候?qū)彛?月18日轉(zhuǎn)刑事拘留，經(jīng)本院決定，于同年6月28日被依法逮捕。

被告人周某乙，男，1991年**月**日出生，身份證號碼3325221991********，漢族，文化程度高中，無業(yè)，住浙江省青田縣**鎮(zhèn)**村**路**號。因本案于2020年3月1日被諸暨市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人霍某某，男，1989年**月**日出生，身份證號碼1302211989********，漢族，文化程度初中，務工，住河北省唐山市豐潤區(qū)**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年3月4日被諸暨市公安局取保候?qū)彛?jīng)本院決定，于同年7月19日被依法逮捕。

被告人趙某某，女，1992年**月**日出生，身份證號碼3302811992********，漢族，文化程度大專，務工，住浙江省余姚市**鎮(zhèn)**村**房**號。因本案于2020年1月22日被諸暨市公安局刑事拘留，同年2月18日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于同年7月19日被依法逮捕。

被告人孫某乙（曾用名：孫某丙），男，?1995年**月**日出生，身份證號碼3302821995********，漢族，文化程度高中，務工，住浙江省慈溪市**鎮(zhèn)**村**隊。因本案于2020年1月21日被諸暨市公安局刑事拘留，同年2月14日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于同年7月20日被依法逮捕。

被告人孫某丁，男，?1997年**月**日出生，身份證號碼3302821997********，漢族，文化程度高中，務工，住浙江省慈溪市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于?2020年1月22日被諸暨市公安局刑事拘留，同年2月18日轉(zhuǎn)取保候?qū)?，?jīng)本院決定，于同年7月21日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人湯某某、周某甲、孫某甲、鮑某某、毛某甲、周某乙、霍某某、趙某某、孫某乙、孫某丁涉嫌詐騙罪，于2020年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，并依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護人、值班律師的意見，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

2014年開始，干某某（另案處理）為有組織的實施非法集資和車輛抵押貸款、小額消費貸款模式的“套路貸”違法犯罪活動，先后在浙江省寧波市成立***網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“***公司”）、浙江**網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“**公司”），2017年8月又成立寧波**甲網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“**甲公司”）、寧波**乙網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“**乙公司”）等多家公司作為**公司的下屬公司，糾集徐某某（已判決）擔任**公司風控部負責人，糾集張某丙（已判決）擔任**公司財務部負責人，糾集黃某甲（已判決）擔任**甲公司負責人，糾集李某某（已判決）擔任**乙公司負責人，開始在浙江、江西、安徽等地廣開門店實施小額消費貸模式的“套路貸”犯罪活動，由**公司催收部及寧波**丙網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“**丙公司”）專門實施“家訪”和逾期貸款的催收等工作。2017年11月，干某某又糾集周某丙（已判決）擔任董事長助理，負責全面管理***公司、**公司及下屬各公司事務，形成了以干某某、周某丙為首要分子，黃某甲、李某某、徐某某、張某丙等百余人參與，人數(shù)眾多、勢力龐大的惡勢力犯罪集團，嚴重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響。

該組織以**乙公司、**甲公司各門店為平臺，假借小額消費貸名義，以無抵押、放款快、低利息、只要一張身份證就可以借款為噱頭招攬被害人。借款時，被害人需先填寫申請表，內(nèi)容包含被害人身份、住址、房產(chǎn)、工作、收入等詳細信息及家屬、其他聯(lián)系人信息等。門店將被害人資料通過微信審核群發(fā)給總公司風控部審核，同時通過微信家訪群發(fā)家訪單通知公司安排的保全人員去被害人家“家訪”，以了解被害人家庭情況，保全人員“家訪”后將被害人家的照片及定位發(fā)到微信群，公司風控部對被害人資料及家訪情況審核后確定是否同意放款及放款金額。門店根據(jù)審核結(jié)果讓被害人簽訂公司統(tǒng)一制定的借款合同、借據(jù)、承諾書、服務須知、房屋租賃合同、收條等一系列協(xié)議，并讓被害人手持身份證拍照。然后公司財務部根據(jù)借款合同將借款金額從“胡某某”名下銀行卡轉(zhuǎn)賬給被害人，同時要求做“家訪”的保全人員立即從被害人處以現(xiàn)金形式收取第一筆“回款”，包括首期本息、借款金額10%的押金、300元-500元的家訪費、借款金額5%的平臺管理費等，虛增債務，制造資金走賬流水。之后，被害人需按照借款合同規(guī)定的十期、十二期、十五期分期支付本金和利息，每周為一期。若被害人不能按時還本付息，則沒收押金，由門店通過微信移交群發(fā)送移交函，公司安排專門的保全人員采用電話滋擾、多次上門、威脅恐嚇、油漆噴字、高音喇叭喊話、非法拘禁等“軟暴力”手段實施催收，威脅客戶本人及其家屬支付本金、利息及借款金額20%的違約金、1000元一次的上門費等費用。

經(jīng)查實，**甲公司慈溪門店于2017年8月開設，經(jīng)黃某甲安排，被告人湯某某任門店經(jīng)理，又糾集被告人周某甲、周某乙等人為業(yè)務員，同年11月底，被告人周某甲接任門店經(jīng)理，又糾集被告人孫某乙、孫某丁為業(yè)務員。至2018年1月，該門店對被害人孫某己、戎某某等人實施小額消費貸模式的“套路貸”詐騙340人次，提供本金327萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂188萬余元。其中被告人周某甲于2017年8月至11月期間作為業(yè)務員參與實施詐騙154人次，實現(xiàn)詐騙既遂89萬余元，2017年12月至2018年1月期間任門店經(jīng)理，參與實施詐騙149人次，實現(xiàn)詐騙既遂76萬余元；被告人周某乙于2017年9月至2018年1月期間參與實施詐騙71人次，實現(xiàn)詐騙既遂38萬余元；被告人孫某乙于2017年11月底至2018年1月期間參與實施詐騙33人次，實現(xiàn)詐騙既遂16萬余元；被告人孫某丁于2017年12月至2018年1月期間參與實施詐騙19人次，實現(xiàn)詐騙既遂7萬余元。（詳見清單）

?**甲公司余姚門店于2017年9月開設，經(jīng)黃某甲安排，被告人鮑某某任門店經(jīng)理，又糾集被告人毛某甲、趙某某及丁某某（另案處理）等人為業(yè)務員。至2018年1月，該門店對被害人楊某某、吳某甲等人實施小額消費貸模式的“套路貸”詐騙313人次，提供本金343萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂194萬余元。其中被告人鮑某某參與該門店全部犯罪事實；被告人毛某甲于2017年9月至2018年1月期間參與實施詐騙153人次，實現(xiàn)詐騙既遂94萬余元；被告人趙某某于2017年9月至2018年1月期間參與實施詐騙46人次，實現(xiàn)詐騙既遂28萬余元。（詳見清單）

**甲公司鎮(zhèn)海門店于2017年9月開設，經(jīng)黃某甲安排，被告人孫某甲任門店經(jīng)理，又糾集被告人霍某某及張某甲（另案處理）為業(yè)務員。至同年12月，該門店對被害人虞某某、張某乙等人實施小額消費貸模式的“套路貸”詐騙144人次，提供本金179萬余元，實現(xiàn)詐騙既遂95萬余元。其中被告人孫某甲任門店經(jīng)理至2017年11月中旬離開，期間參與實施詐騙115人次，實現(xiàn)詐騙既遂76萬余元；被告人霍某某于2017年9月至12月期間參與實施詐騙44人次，實現(xiàn)詐騙既遂24.7萬余元。2018年1月，被告人霍某某及張某甲到**甲公司海曙門店繼續(xù)做消費貸業(yè)務，其中被告人霍某某又參與實施詐騙3人次，實現(xiàn)詐騙既遂3.7萬余元。（詳見清單）

另查實，被告人湯某某在黃某甲糾集安排下，于2017年8月任**甲公司慈溪門店經(jīng)理，負責管理該門店人員和業(yè)務等事項。后黃某甲授意被告人湯某某開發(fā)新門店，承諾提升其為區(qū)域經(jīng)理，同年11月，被告人湯某某開拓**甲公司臺州椒江門店，糾集陳某甲（已起訴）任門店經(jīng)理，同年12月，被告人湯某某又開拓**甲公司溫州門店，糾集吳某乙（已起訴）任門店經(jīng)理。被告人湯某某作為區(qū)域經(jīng)理管理指導上述三家門店。至2018年1月，慈溪門店實施“套路貸”詐騙340人次，實現(xiàn)詐騙既遂188萬余元，臺州椒江門店實施“套路貸”詐騙111人次，實現(xiàn)詐騙既遂52萬余元，溫州門店實施“套路貸”詐騙65人次，實現(xiàn)詐騙既遂31萬余元。

案發(fā)后，被告人鮑某某成功勸說同案人員自首。被告人孫某乙協(xié)助司法機關(guān)抓捕同案人員。被告人趙某某經(jīng)民警電話通知后主動到案，并如實供述主要犯罪事實，已退贓1.3萬元。被告人孫某丁明知他人報警，仍留在現(xiàn)場等候民警，歸案后如實供述主要犯罪事實，已退贓6000元。被告人周某甲已退贓3萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、執(zhí)法暫扣款票據(jù)、扣押決定書、扣押清單、客戶借款資料、情況說明、轉(zhuǎn)賬還款憑證、刑事判決書等；

2.證人證言：歸案經(jīng)過；

3.被害人田某某、石某某、陳某乙等的陳述；

4.被告人湯某某、周某甲、鮑某某、孫某甲、毛某甲、周某乙、霍某某、趙某某、孫某乙、孫某丁及同案犯周某丙、李某某、黃某甲、徐某某、張某丙、陳某甲、吳某乙、丁某某的供述和辯解；

5.勘驗、檢查、辨認筆錄：電子物證檢查工作記錄、現(xiàn)場提取筆錄；

6.視聽資料：客戶檔案表提取視頻及提取內(nèi)容、手機提取數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人湯某某、周某甲、孫某甲、鮑某某、周某乙、趙某某、孫某乙、孫某丁對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人湯某某、周某甲、鮑某某、孫某甲、毛某甲、周某乙、霍某某、趙某某、孫某乙、孫某丁參與以干某某、周某丙為首要分子的惡勢力犯罪集團，系惡勢力犯罪集團成員，其中被告人湯某某為犯罪集團主犯。被告人湯某某、周某甲、鮑某某、孫某甲、毛某甲、周某乙、霍某某、趙某某、孫某乙、孫某丁以非法占有為目的，分別結(jié)伙采用虛構(gòu)事實，隱瞞真相的方法實施“套路貸”犯罪活動，騙取他人合法財物，其中被告人湯某某、周某甲、孫某甲、鮑某某、毛某甲詐騙數(shù)額特別巨大，被告人周某乙、霍某某、趙某某、孫某乙詐騙數(shù)額巨大，被告人孫某丁詐騙數(shù)額較大，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，均應當以詐騙罪追究刑事責任，部分系共同犯罪。被告人周某甲、鮑某某、孫某甲、毛某甲、周某乙、霍某某、趙某某、孫某乙、孫某丁均系從犯，依法應當從輕或者減輕處罰。被告人趙某某、孫某丁在犯罪后能自首，被告人鮑某某、孫某乙歸案后有立功情節(jié)，均依法可以從輕或者減輕處罰。故對被告人湯某某、周某甲、孫某甲、鮑某某、毛某甲、周某乙、霍某某、趙某某、孫某乙、孫某丁應分別依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款、第二十六條、第二十七條、第六十七條第一款、第三款、第六十八條之規(guī)定處罰。被告人湯某某、周某甲、孫某甲、鮑某某、周某乙、趙某某、孫某乙、孫某丁均自愿認罪認罰，依法可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省諸暨市人民法院

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????????????????????????????????????檢察長：***

???????????????????????????????????2020年8月31日

附：

1.被告人湯某某、周某甲、鮑某某、孫某甲、毛某甲、霍某某、趙某某、孫某乙、孫某丁現(xiàn)押于諸暨市看守所，被告人周某乙現(xiàn)取保候?qū)徳谧∷兀?

2.移送卷宗9冊；

3.移送認罪認罰具結(jié)書8份；?

4.移送量刑建議書1份；

5.移送清單6份。