浙江省寧波市海某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

甬海檢二部刑訴〔2020〕921號(hào)

被告人江某某，男，1988年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3302831988********，漢族，文化程度高中，個(gè)體，戶籍所在地浙江省寧波市奉化區(qū)**街道**村**街**號(hào)。因本案于2019年11月3日被寧波市公安局海曙分局取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人江某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，于2020年4月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及辯護(hù)律師的意見(jiàn)，審查了全部案卷材料。

經(jīng)依法審查查明：

一、保險(xiǎn)詐騙罪

2018年8月，被告人江某某明知周旭（另案處理）欲利用浙BPV****豐田汽車（被保險(xiǎn)人為江某甲宏）虛構(gòu)保險(xiǎn)事故騙取保險(xiǎn)理賠款，仍提供車輛照片、其建設(shè)銀行卡號(hào)等材料交予周旭，周旭將上述材料交予張璟（另案處理）。后由張璟虛構(gòu)了2018年8月2日江某某駕駛浙BPV****汽車在本市奉化區(qū)莼湖鎮(zhèn)紅星路與鄔某某（虛構(gòu)身份）駕駛的電動(dòng)自行車發(fā)生刮擦，造成鄔某某受傷、兩車損壞、浙BPV****汽車負(fù)事故全部責(zé)任的交通事故，并偽造保險(xiǎn)理賠材料向中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司寧波分公司進(jìn)行理賠，于2018年8月27日騙得保險(xiǎn)理賠款人民幣88909.71元。

二、掩飾、隱瞞犯罪所得罪

2019年2月，周旭伙同張璟虛構(gòu)了2019年2月7日陳某某駕駛浙B60****晶銳汽車（被保險(xiǎn)人為江某某）在本市奉化區(qū)江口街道利民小店門口與毛某甲（虛構(gòu)身份）駕駛的電動(dòng)自行車發(fā)生刮擦，造成毛某甲及電動(dòng)自行車上乘者毛某乙（虛構(gòu)身份）受傷、兩車損壞、浙B60****汽車負(fù)事故全部責(zé)任的交通事故，并偽造保險(xiǎn)理賠材料向中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司寧波分公司進(jìn)行理賠，于2019年3月11日騙得保險(xiǎn)理賠款人民幣171786.51元。該筆理賠款打入被告人江某某的浙江泰隆銀行賬戶（賬號(hào)為6214808811**********），江某某在明知該筆理賠款系周旭從保險(xiǎn)公司騙取，仍于次日將其中的160000元轉(zhuǎn)給汪某某的農(nóng)業(yè)銀行賬戶（賬號(hào)為622848031*********），后汪某某將該筆160000元轉(zhuǎn)至周旭的銀行賬戶（賬號(hào)為621666140**********）。

案發(fā)后，被告人江某某已退賠人民幣260696.22元并取得諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍證明、到案經(jīng)過(guò)、交易明細(xì)清單、支付業(yè)務(wù)回單、賬戶明細(xì)對(duì)賬單、機(jī)動(dòng)車車輛商業(yè)保險(xiǎn)單、車險(xiǎn)理賠案卷、諒解書(shū)、情況說(shuō)明等；

2.證人證言：證人張某某、汪某某、陳某某的證人證言；

3.被告人江某某及同案參與人張璟、周旭的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人江某某伙同他人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十八條第一款第三項(xiàng)；被告人江某某明知是犯罪所得而予以轉(zhuǎn)移，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十二條，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人江某某到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人江某某在保險(xiǎn)詐騙犯罪中系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

檢??察??官：薛依青

檢察官助理：孫琳潔

???2020年6月8日　

附：

1.被告人江某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥?/span>?

2.隨案移送案卷材料和證據(jù)二冊(cè)。