安徽省黃山市屯溪區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

屯檢刑訴〔2020〕18號(hào)

被告人江某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3410241991********，漢族，大專(zhuān)文化，無(wú)業(yè)，戶(hù)籍所在地安徽省祁門(mén)縣，住安徽省祁門(mén)縣**鄉(xiāng)**村**村組。因涉嫌詐騙罪，于2019年6月6日被黃山市公安局屯溪分局刑事拘留，2019年6月17日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于2019年6月17日由黃山市公安局屯溪分局執(zhí)行逮捕。

本案由黃山市公安局屯溪分局偵查終結(jié)，以被告人江某涉嫌詐騙罪，于2019年8月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年8月16日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本案于2019年9月16日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日，于2019年9月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年10月28日補(bǔ)查重報(bào)。本案于2019年11月29日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日，于2019年12月13日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月13日補(bǔ)查重報(bào)，本案于2020年2月14日延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2018年，被告人江某因網(wǎng)絡(luò)賭博、夜場(chǎng)消費(fèi)等導(dǎo)致自己負(fù)債累累。期間，江某以幫他人辦理銀行貸款、提高銀行信用卡額度、做生意借款等名義，詐騙方某某、丁某某、馬某某等多人錢(qián)款，并將這些錢(qián)款用于自己網(wǎng)絡(luò)賭博及夜場(chǎng)消費(fèi)等。

1.2018年8月，江某稱(chēng)可以幫方某某辦理民生銀行貸款。江某謊稱(chēng)要找人辦理，以做流水、支付手續(xù)費(fèi)等為由向方某某收取錢(qián)款共計(jì)27500元。

之后，江某稱(chēng)可以幫方某某辦理螞蟻借唄提額等業(yè)務(wù)，以做流水、支付手續(xù)費(fèi)等為由從方某某處收取費(fèi)用共計(jì)97000元。

2018年9月，江某稱(chēng)可以幫方某某辦理廣發(fā)銀行財(cái)智金貸款，以支付手續(xù)費(fèi)和做流水等名義收取方某某錢(qián)款共計(jì)58000元。

2018年10月，江某稱(chēng)可以幫方某某辦理光大銀行信用卡提額等業(yè)務(wù)，以支付費(fèi)用和做流水等名義收取了方某某錢(qián)款共計(jì)58000余元。

江某并未找人辦理以上業(yè)務(wù)，也未辦理成功以上業(yè)務(wù)。江某謊稱(chēng)代辦人沒(méi)有退還錢(qián)款，拖著未將錢(qián)款返還給方某某，實(shí)際上將這些錢(qián)款用于網(wǎng)絡(luò)賭博。

因方某某一直催江某返還錢(qián)款，2018年10月底，江某謊稱(chēng)自己在一個(gè)期貨平臺(tái)上有一筆36萬(wàn)元錢(qián)款可以提現(xiàn)，但提現(xiàn)需要支付手續(xù)費(fèi)，以此騙取方某某錢(qián)款11萬(wàn)余元。后江某又謊稱(chēng)該平臺(tái)的錢(qián)被上海警方凍結(jié)，需要錢(qián)款去疏通關(guān)系，以此騙取方某某錢(qián)款2萬(wàn)元。期間，在方某某的催討下，江某歸還方某某部分錢(qián)款，剩余的27萬(wàn)多元錢(qián)款一直未歸還。江某將這些錢(qián)款用于網(wǎng)絡(luò)賭博等開(kāi)銷(xiāo)。

2.2018年12月，江某告訴丁某某能辦理中信銀行信用卡提額等業(yè)務(wù)。江某以需要交納相關(guān)費(fèi)用為由，收取丁某某3000元“手續(xù)費(fèi)”和6000元“做流水費(fèi)用”。之后江某又以要做流水等為由，收取丁某某錢(qián)款，共計(jì)7400元。江某將騙取的丁某某的錢(qián)款16400元用于歸還個(gè)人信用卡等開(kāi)銷(xiāo)。

3.2018年8月至9月期間，江某稱(chēng)可以幫馬某某辦理光大銀行信用卡提額等業(yè)務(wù)，讓馬某某刷資金流水、支付手續(xù)費(fèi)等，先后獲取馬某某錢(qián)款7萬(wàn)多元，江某將從馬某某處騙取的錢(qián)款實(shí)際用于網(wǎng)絡(luò)賭博輸?shù)袅?。之后，江某在馬某某的催討下退還馬某某5萬(wàn)余元，剩余的2萬(wàn)多元一直未歸還。

4.2018年8月17日，江某聯(lián)系張某某稱(chēng)準(zhǔn)備去求婚，需借款2萬(wàn)元，張某某借給江某3000元錢(qián)。之后，江某將該筆錢(qián)款用于夜場(chǎng)消費(fèi)，并一直拖著未歸還張某某錢(qián)款。

5.2018年8月，江某稱(chēng)可以幫葛某某在銀行辦理額度為15萬(wàn)元的貸款，并以此收取葛某某5000元包裝費(fèi)和7500元手續(xù)費(fèi)，但業(yè)務(wù)并未辦理成功，江某一直未退還以上錢(qián)款。

2018年9月初，江某稱(chēng)可以幫葛某某辦理光大銀行信用卡提額，并以刷資金流水的名義收取葛某某錢(qián)款19000元。但業(yè)務(wù)并未辦理成功，葛某某向江某催要錢(qián)款，后江某被迫將19000元錢(qián)款退還給葛某某。

2018年12月，江某稱(chēng)可以幫葛某某在支付寶上辦理網(wǎng)商貸貸款，并以需要支付手續(xù)費(fèi)、刷資金流水等為由，騙取葛某某錢(qián)款共計(jì)24000余元。江某將這些錢(qián)款用于歸還信用卡以及個(gè)人其他欠款。

6.2018年10月，江某稱(chēng)可以幫姜某某辦理房屋裝修貸款。稱(chēng)辦理貸款需要交納相關(guān)費(fèi)用，并承諾這些費(fèi)用在貸款辦下來(lái)后可以退還，以此收取了姜某某錢(qián)款共計(jì)20000元。之后，江某一直未辦理成功該貸款，后在姜某某的催討下退還5000元。江某將獲取的錢(qián)款實(shí)際用于歸還個(gè)人債務(wù)。

7.2017年12月至2018年8月期間，江某多次以需要資金周轉(zhuǎn)為由向金某某借款。金某某便將多張銀行信用卡借給江某，江某以將金某某的多張銀行信用卡用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)等方式，獲取金某某錢(qián)款18萬(wàn)多元。江某將這些錢(qián)款用于賭博及歸還個(gè)人欠款。

8.2018年7月中旬至9月，江某謊稱(chēng)做生意需要資金周轉(zhuǎn)，多次向高某某借款，但未按時(shí)還款，一直拖延。期間，高某某陸續(xù)向江某轉(zhuǎn)款，江某未歸還的錢(qián)款共計(jì)8萬(wàn)多元。江某將這些借來(lái)的錢(qián)款用于賭博輸?shù)袅恕?/span>

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證蘋(píng)果手機(jī)一部；

2.戶(hù)籍信息、抓獲經(jīng)過(guò)、接受證據(jù)材料清單、微信聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行交易流水等書(shū)證；

3.證人左某某、江某某等人的證言；

4.被害人方某某、丁某某、馬某某、葛某某的陳述；

5.被告人江某的供述與辯解；

6.電子證物檢查工作記錄等筆錄；

7.訊問(wèn)錄像、電子證物檢查工作記錄等光盤(pán)資料。

本院認(rèn)為，被告人江某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省黃山市屯溪區(qū)人民法院

檢察員　江佳俊

2020年2月20日

附：

1.被告人江某現(xiàn)羈押于黃山市看守所。

2.公安卷五冊(cè)。

3.光盤(pán)七張。

4.手機(jī)一部。