河北省邯鄲市永年區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

永檢刑二刑訴〔2020〕671號(hào)

被告人成某甲，男，1970年**月**日出生，漢族，居民身份證號(hào)碼1321331970********，中共黨員，初中文化，戶(hù)籍所在地邯鄲市永年區(qū)**鄉(xiāng)**村，現(xiàn)住邯鄲市永年區(qū)**小區(qū)**單元**號(hào)**室。因破壞選舉秩序，于2018年8月12日被邯鄲市永年區(qū)公安局行政警告。因涉嫌騙取貸款罪，于2020年9月3日被邯鄲市永年區(qū)公安局刑事拘留，2020年9月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，并于次日被邯鄲市永年區(qū)公安局執(zhí)行逮捕。

本案由邯鄲市永年區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人成某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年11月19日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

被告人成某甲于2011年1月20日注冊(cè)成立永年縣**緊固件廠(chǎng)，該廠(chǎng)并未實(shí)際經(jīng)營(yíng)，沒(méi)有廠(chǎng)房，也沒(méi)有機(jī)器設(shè)備。2014年4月，被告人成某甲在得知連某甲（已判）在銀行有關(guān)系，用營(yíng)業(yè)執(zhí)照能夠辦理貸款，兩人便達(dá)成協(xié)議，由連某甲以成某甲的名義向建設(shè)銀行永年支行申請(qǐng)180萬(wàn)元貸款，貸款辦成后由成某甲使用，成某甲支付給連某甲5%的好處費(fèi)。之后成某甲將**緊固件廠(chǎng)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、公章等交給了連某甲，連某甲以永年縣**緊固件廠(chǎng)的名義與范某某（已判）經(jīng)營(yíng)的永年縣**機(jī)械貿(mào)易有限公司（以下稱(chēng)“**機(jī)械公司”）簽訂價(jià)值360萬(wàn)元的虛假冷鐓機(jī)購(gòu)銷(xiāo)合同，由**機(jī)械公司出具虛假的收款收據(jù)。連某甲以合同中購(gòu)買(mǎi)的兩臺(tái)冷鐓機(jī)作為抵押，讓**機(jī)械有限公司提供擔(dān)保，并提供永年縣**緊固件廠(chǎng)虛假的財(cái)物報(bào)表，由成某甲及其妻子成某乙在貸款材料上簽字后于2014年6月12日以成某甲夫妻二人名義向建行永年支行申請(qǐng)180萬(wàn)元的個(gè)人助業(yè)貸款。2014年6月，建行永年支行根據(jù)連某甲提供的貸款手續(xù)將180萬(wàn)元貸款匯至**機(jī)械公司賬戶(hù)。范某某扣除連某甲應(yīng)當(dāng)歸還的欠款和擔(dān)保費(fèi)用71.24萬(wàn)元后，將余款108.76萬(wàn)元轉(zhuǎn)給連某甲。連某甲并未將貸款交給成某甲，而是將其用于個(gè)人投資經(jīng)營(yíng)及歸還投資欠款使用，并獲得成某甲同意。后因貸款到期后連某甲未能清償，銀行工作人員向成某甲催要，成某甲多次要求連某甲還款無(wú)果后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

另查明，范某某在被向永年區(qū)法院提起公訴后退還了71.24萬(wàn)元，并由永年區(qū)法院將該款發(fā)還建行永年支行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.抓獲證明、銀行貸款資料、銀行賬戶(hù)交易記錄、對(duì)賬單、租地合同、行政處罰決定書(shū)、判決書(shū)、戶(hù)籍證明等；2.證人張某甲、成某乙、王某甲、燕某某、石某某、胡某某、趙某甲、候某某、劉某甲、連某乙、連某丙、趙某乙、冀某某、高某某、游某某、李某甲、郭某甲、劉某乙、李某乙、王某乙、劉某丙、郭某乙、宋某某、張某丙、連某丙、王某丙、連某丁等的證言；3.被告人成某甲，同案犯連某甲、范某某供述和辯解；4.手印鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人成某甲幫助連某甲采取欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

河北省邯鄲市永年區(qū)人民法院

?????檢察官：程俊

2020年12月18日??

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附件：1.被告人成某甲現(xiàn)羈押于邯鄲市永年區(qū)看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè)，光盤(pán)一張。