浙江省寧波市海某某人民檢察院

起??訴??書

甬海檢公訴刑訴〔2019〕256號

被告人毛某某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼3302041982********，漢族，高中文化，寧波市海曙耀明調(diào)劑商行（個人獨資企業(yè)）負(fù)責(zé)人，住浙江省寧波市鄞州區(qū)**街道**。2004年3月22日因盜竊被浙江省寧波市公安局北侖區(qū)分局行政拘留七日；2010年11月16日因犯信用卡詐騙罪被浙江省寧波市鄞州區(qū)人民法院判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元，2013年5月22日假釋，2015年8月29日假釋期滿。因本案于2018年5月24日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月29日被依法逮捕。

被告人虞某某，男，1972年**月**日出生，身份證號碼3302271972********，漢族，初中文化，寧波市愛幫投資管理有限公司總經(jīng)理，暫住浙江省寧波市海某某**幢**室（戶籍地浙江省寧波市海某某**鎮(zhèn)**村**組**號）。因本案于2018年11月2日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年12月6日被依法逮捕。

被告人劉某某，男，1984年**月**日出生，身份證號碼3302811984********，漢族，大專文化，原系寧波海曙耀明調(diào)劑商行員工，住浙江省寧波市海某某**號**室。2010年1月29日因犯非法拘禁罪被浙江省寧波市鄞州區(qū)人民法院判處有期徒刑十個月，2010年7月17日刑滿釋放。因本案于2018年5月24日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年6月29日被依法逮捕。

被告人朱某甲，曾用名朱某乙，女，1990年**月**日出生，身份證號碼3425291990********，漢族，初中文化，原系寧波市海曙耀明調(diào)劑商行員工，暫住浙江省寧波市海某某**路**號**（戶籍地安徽省涇縣**鎮(zhèn)**村**組**號）。因本案于2018年5月24日被寧波市公安局海曙分局刑事拘留，同年6月29日變更為取保候?qū)彙?/span>

本案由寧波市公安局海曙分局偵查終結(jié)，以被告人毛某某涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪，被告人朱某甲涉嫌詐騙罪，被告人劉某某涉嫌敲詐勒索罪、非法拘禁罪，于2018年9月25日向本院移送審查起訴。該案退回補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限三次。以被告人虞某某涉嫌詐騙罪、非法拘禁罪、敲詐勒索罪，于2019年2月22日移送本院審查起訴，該案延長審查起訴期限一次。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。上述二案并案審查。?

經(jīng)依法審查查明：

2017年7月，被告人虞某某指使被告人毛某某在本市海某某世紀(jì)廣場1502室注冊成立耀明調(diào)劑商行，并雇傭人員，形成了由被告人虞某某為首要分子，負(fù)責(zé)幕后出資、決策；被告人毛某某為骨干成員，負(fù)責(zé)放貸；被告人朱某甲負(fù)責(zé)記賬、招攬業(yè)務(wù)、收息；被告人劉某某幫助催收的較為穩(wěn)定、分工明確的惡勢力犯罪集團(tuán)，多次實施通過簽訂虛高借條，制造假流水，或肆意認(rèn)定違約，以威脅、限制人身自由、訴訟等手段追討虛高債務(wù)的“套路貸”相關(guān)犯罪活動，造成惡劣社會影響。

在參與上述惡勢力犯罪集團(tuán)犯罪活動外，被告人毛某某、朱某甲、劉某某另伙同鄭某某、陳某甲、王某甲（另案處理）一般惡勢力人員實施其它“套路貸”相關(guān)犯罪活動。

被告人虞某某為犯罪集團(tuán)首要分子，對犯罪集團(tuán)所犯全部罪行負(fù)責(zé)，其參與非法拘禁、詐騙和敲詐勒索，詐騙犯罪金額人民幣34590元（以下幣種同），敲詐勒索犯罪金額15745元；被告人毛某某為犯罪集團(tuán)骨干成員，又另與人合伙實施犯罪，參與非法拘禁、詐騙和敲詐勒索，詐騙犯罪金額133540元，敲詐勒索犯罪金額15745元；被告人劉某某為犯罪集團(tuán)一般成員，參與非法拘禁和敲詐勒索，敲詐勒索犯罪金額15745元；被告人朱某甲為犯罪集團(tuán)一般成員，又另與人合伙實施詐騙，參與詐騙犯罪金額52540元。

具體如下：

一、詐騙

1.2017年8月30日，被害人王某乙調(diào)劑行向被告人毛某某借款15000元，被告人朱某甲接待。被告人虞某某賬戶轉(zhuǎn)款15000元至王某丙賬戶，被告人毛某某以平臺費、押金等名義讓王某丙退還4500元，并以行業(yè)規(guī)矩為借口誘騙被害人王某丙簽訂總金額為45000元的借條。被害人王某丙實際到手10500元。

后被害人王某丙歸還七期利息共計15750元至被告人朱某甲賬戶。2017年10月27日，被告人毛某某以被害人王某丙向他人借款系違約為由要求王某丙還款，被害人王某丙無奈向他人高息借款后歸還被告人毛某某20000元。

被告人虞某某、毛某某、朱某甲詐騙被害人王某丙得款人民幣25250元。

2.2017年11月23日，經(jīng)與被告人朱某甲聯(lián)系，被害人袁某某至調(diào)劑行向被告人毛某某借款15000元。該款項由被告人虞某某實際出資通過被告人毛某某賬戶轉(zhuǎn)至袁某某賬戶，被告人毛某某后以保證金、審核費、首期利息等名義，讓袁某某退還3670元至被告人朱某甲賬戶，并以行業(yè)規(guī)矩為借口誘騙被害人袁某某簽訂借款總金額為25000元的借條。被害人袁某某實際到手11330元。2017年11月29日，被害人袁某某支付利息1670元至被告人朱某甲賬戶。

2017年11月30日，因被害人袁某某貸款需要，被告人毛某某、朱某甲在被告人虞某某不知情情況下，介紹被害人袁某某到鄭某某、陳某甲處辦理貸款。鄭某某、陳某甲共同出資，通過鄭某某賬戶轉(zhuǎn)賬50000元至袁某某賬戶，后以平臺費、審核費、押金等各種名義讓袁某某退還18850元至陳某甲賬戶，并以行業(yè)規(guī)矩為借口誘騙被害人袁某某簽訂借款總金額為70000元的借條。被害人袁某某實際到手31150元。

2017年12月6日，被告人毛某某等人在限制被害人袁某某人身自由期間（詳見下述非法拘禁罪），從袁某某手機(jī)轉(zhuǎn)賬7000元至陳某甲賬戶。2017年12月7日，被害人袁某某還款16100元至鄭某某、陳某甲賬戶，還款5000元至被告人朱某甲賬戶。

2018年1月3日，被告人毛某某將其對袁某某的25000元“債權(quán)”轉(zhuǎn)讓給鄭某某，由鄭某某向法院提起民事訴訟，要求袁某某歸還95000元借款。后經(jīng)法院調(diào)解，被害人袁某某于2018年2月6日歸還40000元，被告人毛某某分得14000元，鄭某某、陳某甲分得26000元。

被告人虞某某就犯罪集團(tuán)詐騙金額9340元負(fù)責(zé)，被告人毛某某、朱某甲參與共同詐騙袁某某金額27290元。

案發(fā)后，被告人朱某甲獲得被害人袁某某諒解。

3.2017年12月8日，被害人包某某至調(diào)劑行向被告人毛某某借款25000元。被告人毛某某和鄭某某、陳某甲共同出資，通過鄭某某和陳某甲賬戶轉(zhuǎn)至包某某賬戶50000元，被告人毛某某以平臺費、審核費、中介費等各種名義讓包某某退還28500元至被告人劉某某賬戶，并以行業(yè)規(guī)矩為借口誘騙被害人包某某簽訂借款總金額為50000元的借條。其間，被告人劉某某根據(jù)被告人毛某某指示，帶領(lǐng)包某某至房管部門審核房產(chǎn)證信息并以看房費名義收取包某某500元。被害人包某某實際到手21000元。

被害人包某某在支付三期利息共計10650元后無力支付，被告人毛某某和鄭某某、陳某甲協(xié)商后，由陳某甲出面向法院提起民事訴訟要求包某某歸還50000元本金和1000元利息，后因迫于“套路貸”刑事司法政策壓力，變更訴求要求包某某歸還25000元本金和500元利息。法院在包某某缺席的情況下作出支持陳某甲訴求的判決。

被告人毛某某、劉某某詐騙包某某金額15150元未果。

4.2017年12月12日，被害人徐某某至調(diào)劑行向被告人毛某某借款100000元。被告人毛某某和鄭某某、陳某甲共同出資，通過被告人毛某某賬戶轉(zhuǎn)賬200000元至徐某某賬戶，被告人毛某某以平臺費、看房費等各種名義讓徐某某退還100000元至陳某甲賬戶，并以行業(yè)規(guī)矩為借口誘騙被害人徐某某簽訂借款金額為200000元的借條。被害人徐某某實際到手100000元。2017年12月26日，被告人毛某某按虛寫借條金額計算高利，被害人徐某某連本帶息歸還135000元。

2017年12月28日，被害人徐某某向被告人毛某某借款150000元。被告人毛某某和鄭某某、陳某甲共同出資，通過被告人毛某某賬戶轉(zhuǎn)賬250000元至徐某某賬戶，被告人毛某某以平臺費、看房費等各種名義讓徐某某退還102000元至陳某甲賬戶，并以行業(yè)規(guī)矩為借口誘騙被害人徐某某簽訂借款金額為250000元的借條。被害人徐某某實際到手148000元。2018年1月11日，被告人毛某某按虛寫借條金額計算高利，被害人徐某某連本帶息歸還194000元。

2018年1月17日，被害人徐某某向被告人毛某某借款200000元。被告人毛某某和鄭某某、陳某甲以上述同樣手段放貸，讓被害人虛寫金額為350000元的借條，制造銀行假流水，意圖非法占有被害人徐某某錢財。后在被害人徐某某僅還款102000元的情況下，因基于嚴(yán)打“套路貸”刑事司法政策壓力，被告人毛某某等人僅追討未歸還本金98000元和正常利息，從而主動停止犯罪。

被告人毛某某在第一、二筆放貸中，詐騙被害人徐某某得款81000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：企業(yè)登記記錄、銀行流水、微信支付寶記錄、微信聊天記錄、借款合同、民事起訴狀、民事判決書、民事調(diào)解書、等；

2.?證人證言：證人鄭某某、陳某甲、朱某某、俞某某等人的證言；

3.被害人袁某某、徐某某、包某某、王某丙的陳述；

4.被告人毛某某、虞某某、劉某某、朱某甲的供述和辯解；

5.勘驗、檢查等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

二、敲詐勒索

2017年11月7日，被害人蘇某甲調(diào)劑行向被告人毛某某借款20000元。被告人虞某某賬戶轉(zhuǎn)款20000元至蘇某乙賬戶，被告人毛某某指使被告人劉某某給蘇某乙汽車安裝GPS，并以平臺費、管理費、GPS定位費等名義讓蘇某乙退還6200元，以行業(yè)規(guī)矩為借口誘騙被害人蘇某乙簽訂虛假汽車買賣協(xié)議和總金額為30000元的借條。被害人蘇某乙實際到手13800元。

2017年11月下旬，被害人蘇某乙在歸還利息4545元后無力還款，被告人毛某某根據(jù)被告人虞某某授意，伙同被告人劉某某將蘇某乙車輛開走，以還款贖車相威脅，逼迫蘇某乙及其家人還款。2017年12月15日，蘇某乙還款25000元后拿回車輛。

被告人虞某某、毛某某、劉某某敲詐勒索蘇某乙得款15745元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：借款合同、車輛買賣協(xié)議、銀行流水、微信記錄等；

2.?證人證言：證人陳某乙等人的證言；

3.被害人蘇某乙的陳述；

4.被告人毛某某、虞某某、劉某某、朱某甲的供述和辯解；

5.勘驗、檢查等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

三、非法拘禁

2017年12月6日8時許，被告人毛某某將被害人袁某某帶至調(diào)劑行內(nèi)，伙同鄭某某、陳某甲、王某甲豪等人限制袁某某人身自由以逼迫其還款。其間，鄭某某、王某甲豪帶袁某某外出借款未果，被告人毛某某打袁某某耳光，王某甲豪威脅袁某某下跪。當(dāng)日17時許，被告人毛某某和鄭某某、陳某甲、王某甲豪又帶被害人袁某某前往本市鄞州區(qū)東錢湖鎮(zhèn)袁某某家中強(qiáng)要欠款。至當(dāng)日20時許，被害人袁某某家人報警后，袁某某才得以脫身。

2018年1月2日12時許，被告人毛某某和鄭某某、陳某甲強(qiáng)行將被害人袁某某從其鄞州區(qū)東錢湖家中帶至調(diào)劑行內(nèi)限制人身自由以逼迫其還款，被告人毛某某打袁某某耳光，被告人劉某某腳踢袁某某。至當(dāng)日15時許，被害人袁某某才得以脫身。

被告人虞某某對被告人毛某某催討手段默認(rèn)。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：企業(yè)登記記錄、銀行流水、微信支付寶記錄、微信聊天記錄、借款合同、民事起訴狀、民事判決書、民事調(diào)解書、抓獲經(jīng)過、戶籍證明、刑事判決書等；

2.?證人證言：證人鄭某某、陳某甲、朱某某、俞某某等人的證言；

3.被害人袁某某的陳述；

4.被告人毛某某、虞某某、劉某某、朱某甲的供述和辯解；

5.勘驗、檢查等筆錄：辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人毛某某、虞某某、劉某某、朱某甲合伙為共同實施“套路貸”惡勢力犯罪，組成了以被告人虞某某為首要分子的較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十六條；被告人毛某某、虞某某、朱某甲合伙，以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，詐騙他人財物，其中被告人毛某某數(shù)額巨大，被告人虞某某、朱某甲數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條；被告人虞某某、毛某某、劉某某合伙以非法占有為目的，敲詐勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條；被告人虞某某、毛某某、劉某某為索取債務(wù)，與人合伙非法限制他人人身自由，具有毆打情節(jié)，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百三十八條第一款、第三款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，對被告人毛某某、虞某某均應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪追究刑事責(zé)任；對被告人劉某某應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪、非法拘禁罪追究刑事責(zé)任；對被告人朱某甲應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人毛某某系累犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰；在詐騙共同犯罪中，被告人朱某甲系從犯；在非法拘禁共同犯罪過程中，被告人劉某某系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

寧波市海某某人民法院

檢察員：劉藝妍

2019年4月2日

附：

1．被告人毛某某、虞某某、劉某某現(xiàn)均羈押于寧波市海某某看守所，被告人朱某甲取保候?qū)徳诩遥?/span>

2．案卷十三冊。