湖北省襄陽市襄城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

襄城檢刑訴〔2020〕194號

被告人段某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號碼4206041979********，漢族，初中文化，無業(yè)。戶籍所在地湖北省襄樊市樊城區(qū)**路**號**號，住湖北省襄陽市樊城區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。因涉嫌合同詐騙罪，于2019年10月10日被襄陽市公安局襄城分局刑事拘留，同年11月15日經(jīng)本院批準逮捕，次日由襄陽市公安局襄城區(qū)分局執(zhí)行。

本案由襄陽市公安局襄城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人段某某涉嫌合同詐騙罪，于2020年1月14日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年2月27日、2020年5月14日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年3月30日、2020年6月15日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年2月15日、2020年5月1日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2003年10月8日，襄陽（樊）市勞動就業(yè)管理中心加掛“襄陽（樊）市下崗失業(yè)人員小額貸款擔保中心牌子，成立襄陽（樊）市下崗失業(yè)人員小額貸款擔保中心（以下簡稱下崗失業(yè)擔保中心），主要職責是審核下崗失業(yè)人員有關(guān)證件及資料，接納、審核《襄樊市下崗失業(yè)人員小額擔保貸款申請表》，為下崗失業(yè)人員再就業(yè)小額貸款提供擔保。2011年至2012年間，被告人段某某通過王某甲、鄒某某宣稱自己可以代辦無息貸款，幫助歐某某、陳某甲、童某某冒用他人名義及身份信息，利用虛假的申請材料，通過下崗失業(yè)擔保中心工作人員周某某（另案處理）申請小額擔保貸款，騙取國家財政貼息共計149456.9元。具體如下：

1.2011年間，陳某甲做生意缺乏資金，但因不符合銀行貸款條件無法從銀行貸款，后經(jīng)王某甲介紹認識了段某某。段某某在明知陳某甲不符合貸款條件，且并非貸款申請人的情況下，要求陳某甲提供了陳某乙、岳某某等五人的身份信息，偽造了《襄州人力資源市場求職登記表》、《財政貼息貸款申請審核表》等貸款材料，以陳某乙的名義申請襄陽市下崗失業(yè)人員小額貸款500000元。后段某某請托周某某對該筆貸款資料的審核“走個過場”。該筆小額貸款由下崗失業(yè)擔保中心提供擔保,以張某某的個人房產(chǎn)抵押作為反擔保，從湖北襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行前進路支行獲取貼息貸款,貸款期限為2012年2月28日至2014年2月28日，上述貸款至今尚未償還。2014年5月23日，下崗失業(yè)擔保中心用財政擔?；鹣蛳尻柺修r(nóng)村商業(yè)銀行代償貸款500000元，代償罰息16808.75元。該筆貸款由國家及省級財政按季度向貸款銀行貼息共計96370.17元。貸款辦理成功后陳某甲給了段某某70000元“手續(xù)費”。

2.2011年間，童某某因店鋪缺乏周轉(zhuǎn)資金，經(jīng)王某甲介紹認識了段某某。段某某在明知童某某不符合貸款條件，且并非貸款申請人的情況下，要求童某某提供了曾某某、張某某的身份信息，偽造了《襄樊市小額擔保貸款人員申請表》、營業(yè)執(zhí)照等貸款材料，以曾某某、張某某的名義申請襄陽市下崗失業(yè)人員小額貸款10萬元。后段某某請托周某某對該筆貸款資料的審核“走個過場”。該筆小額貸款由下崗失業(yè)擔保中心提供擔保,以梁某某、趙某某的個人信用作為反擔保，從湖北襄陽農(nóng)村商業(yè)銀行前進路支行獲取貼息貸款,貸款日期為2012年1月17日至2014年1月17日，上述貸款至今僅還款6000元。下崗失業(yè)擔保中心用財政擔?；鹣蛳尻柺修r(nóng)村商業(yè)銀行代償貸款100000元，代償罰息及利息7264.02元。上述兩筆貸款由國家及省級財政按季度向貸款銀行貼息共計23400.44元。貸款辦理成功后童某某付給了段某某18000元“手續(xù)費”。

3.2012年，歐某某因投資建設(shè)小產(chǎn)權(quán)房缺乏資金，經(jīng)鄒某某介紹認識了段某某。段某某在明知歐某某不符合貸款條件，且不是貸款申請人的情況下，要求歐某某提供了王某乙、張某某的身份信息，偽造了《襄樊市職業(yè)介紹服務(wù)中心求職登記表》、《財政貼息貸款申請審核表》、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記等貸款材料，利用虛假的反擔保材料，以王某乙、張某某的名義申請襄陽市下崗失業(yè)人員小額貸款160000元。后段某某請托周某某對該筆貸款審核“走個過場”。該筆小額貸款由下崗失業(yè)擔保中心提供擔保,從中國交通銀行襄陽市分行獲取財息貸款,王某某、張某某的貸款期限分別為2012年10月8日至2014年10月8日、2013年2月1日至2015年2月1日，上述貸款至今尚未償還。2014年12月29日、2015年5月27日，下崗失業(yè)擔保中心用財政擔?；鹣蚪煌ㄣy行襄陽分行代償貸款160000元，代償罰息2196元。上述兩筆貸款由國家及省級財政按季度向貸款銀行貼息共計29686.29元。貸款辦理成功后歐某某付給了段某某20000元“手續(xù)費”。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.銀行流水、襄州人力資源市場求職登記表、襄陽市小額擔保貸款人員申請表等書證；2.證人歐某某、周某某、王某甲等人的證言；3.十堰市公安司法鑒定中心鑒定書、襄陽市公安司法鑒定中心手印鑒定書等鑒定意見；4.辨認筆錄；5.被告人段某某的供述與辯解。

本院認為，被告人段某某以欺詐手段偽造證明材料騙取失業(yè)社會保障待遇，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖北省襄陽市襄城區(qū)人民法院

檢察官：何庭勝

檢察官助理：朱倩嵐

2020年7月15日

附：

1.被告人現(xiàn)被羈押于襄陽市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)6冊。