河南省滑縣人民檢察院　

起?訴?書

安滑檢二部刑訴〔2020〕24號

????被告人段某某，男，1990年*月**日出生，公民身份號碼4105261990********，漢族，中專，滑縣**鄉(xiāng)衛(wèi)生院臨時人員，非中共黨員，非人大代表或政協(xié)委員，戶籍所在地河南省滑縣，住滑縣新區(qū)**新城****號樓*單元***室，無前科。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年8月12日被滑縣公安局取保候?qū)?；因涉嫌信用卡詐騙罪，2020年9月7日經(jīng)本院決定，次日被滑縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由滑縣公安局偵查終結(jié)，以被告人段某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年9月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年9月8日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人段某某和劉某某系夫妻關(guān)系，劉某某于2015年3月30日向中國****銀行股份有限公司**支行（以下簡稱滑縣**銀行）成功申領(lǐng)一張信用額度為人民幣4.5萬元的信用卡，段某某于2015年7月11日向滑縣**銀行成功申領(lǐng)一張信用額度為人民幣3萬元的信用卡，兩張信用卡辦好以后均由段某某持有和使用。

2020年1月24日，段某某使用上述兩張信用卡進(jìn)行最后的刷卡消費，之后沒有向發(fā)卡行歸還透支款，劉某某名下信用卡欠郵政銀行本金44413.2元，段某某名下信用卡欠**銀行本金29813.46元。后發(fā)卡銀行工作人員于2020年3月17日、2020年4月6日、2020年4月21日三次向段某某夫妻催收兩張信用卡透支款，且向其送達(dá)催收通知書，超過3個月仍不歸還。2020年8月4日，滑縣某某銀行工作人員到滑縣公安局報警。截止2020年8月10日，段某某所持有和使用的兩張信用卡共拖欠透支款74226.66元?。??????

2020年8月11日上午10?，段某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話聯(lián)系

后停留在工作單位，后被民警帶回滑縣公安局接受調(diào)查。

2020年8月13日，段某某向本人和劉某某名下信用卡內(nèi)還款共計4萬元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.被告人段某某的戶籍信息、到案經(jīng)過、無前科證明、非中共黨員證明，郵政銀行**支行營業(yè)執(zhí)照、信用卡申請表、辦卡照片、信用卡交易明細(xì)及金額、催收記錄、信用卡還款通知書、銀行工作人員催收照片、個人信用報告、還款4萬元的憑證等；2.證人晁某某、劉某某的證言；3.被告人段某某的供述與辯解；4.銀行工作人員催收透支款的錄音光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人段某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人段某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，數(shù)額較大，且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超3個月仍不歸還，屬惡意透支，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人段某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話聯(lián)系以后停留在工作單位，到案以后如實供述自己的罪行，系自首，應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

滑縣人民法院　

檢察員：陳廣雷

張建洋

（院?。?/span>

2020年9月28日　

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)兩冊

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份

4.《量刑建議書》一份