廣東省東莞市第一市區(qū)人民檢察院

起?訴?書

東一區(qū)檢刑訴〔2019〕4871號(hào)

被告人段某某，男，1990年**月**日生，身份證號(hào)碼：3604281990********，漢族，文化程度大學(xué)，群眾，**公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地為江西省都昌縣**鎮(zhèn)**村**里**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

被告人伍某某（自報(bào)），男，1991年**月**日生，身份證號(hào)碼：3604281991********，漢族，文化程度初中，群眾，**公司業(yè)務(wù)員，戶籍所在地為江西省都昌縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪于2018年11月3日被刑事拘留，同年12月10日被逮捕。

本案由東莞市公安局偵查終結(jié)，以被告人段某某、伍某某涉嫌詐騙罪，于2019年5月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。審查期間，本院于2019年6月25日、2019年9月9日將案件退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月25日、2019年10月9日重新移送審查起訴。因案情復(fù)雜，本院依法將本案延長審查期限至2019年11月24日。

經(jīng)依法審查查明：2018年10月17日，犯罪嫌疑人段某某、伍某某在本市南城區(qū)第一國際F座1310成立興順元優(yōu)公司（未經(jīng)注冊(cè)），該公司人員通過向被害人宣稱無抵押貸款，騙取受害人的信任實(shí)施詐騙。在興順元優(yōu)公司中，由伍某某、段某某負(fù)責(zé)風(fēng)控及催收，陳某甲（另作處理）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)。興順元優(yōu)公司通過向被害人宣稱無抵押貸款，快速放款，騙取受害人的信任，業(yè)務(wù)員收取10％渠道費(fèi)(中介費(fèi))，業(yè)務(wù)員通過中介、同行介紹或者自有渠道，拉客戶到公司貸款，并負(fù)責(zé)錄入被害人的個(gè)人信息等基本資料，再由風(fēng)控部，向受害人講述分別向興順、元優(yōu)兩家公司貸款，詢問受害人的家庭情況、社會(huì)背景，經(jīng)濟(jì)狀況、借款用途等，并決定放款金額后與客戶簽訂合同，該合同分為協(xié)議書，借條、承諾書，并讓被害人將家庭相片、地址等發(fā)到公司指定的手機(jī)上，確定住處以及物業(yè)情況，審核無誤后放款。合同上的借款金額是實(shí)際借款金額的1.2至2倍，扣除中介費(fèi)、保證金、等項(xiàng)目的費(fèi)用之后，實(shí)際到手約實(shí)際借款金額的7成由公司轉(zhuǎn)賬到被害人的銀行卡上。在被害人無法及時(shí)還款的情況下，業(yè)務(wù)員會(huì)通過電話、信息催收，確定無還款能力時(shí)，會(huì)轉(zhuǎn)交催收員進(jìn)行催收，公司的催收人員上門找受害人家屬催收，會(huì)采用言語威脅、糾纏、跟蹤被害人、踢門等方式追債，并以收取上門費(fèi)、逾期費(fèi)為由向被害人及其家屬強(qiáng)行勒索錢財(cái)。在被害人無力償還之后，會(huì)誘導(dǎo)其再去其他公司借款來償還債務(wù)，通過不斷地向其他公司借款，將被害人借款金額放大，達(dá)到詐騙目的。該團(tuán)伙主要在東莞市區(qū)、鎮(zhèn)街采取電話恐嚇、上門威脅催收、發(fā)微信威脅被害人家屬等手段非法討債，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)秩序，造成了惡劣社會(huì)影響。段某某、伍某某的犯罪數(shù)額共計(jì)為127560元。具體犯罪事實(shí)如下：

1、被害人葉某某向大師兄、嘉匯、春盈、盈信、曙光、恒光、納博、元優(yōu)興順等借款公司借款。2018年10月22日，葉某某向元優(yōu)興順公司借款30000元，由業(yè)務(wù)員陳某甲（另作處理）讓張某某填寫申請(qǐng)表后，由負(fù)責(zé)風(fēng)控經(jīng)理犯罪嫌疑人伍某某、段某某審核通過并決定放款，簽訂48000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手16220元。

2、2018年10月，被害人陳某乙向興順元憂公司貸款10000元，簽訂16000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手752元。

3、2018年10月22,被害人蔣某某向興順元憂公司貸款14000元，由業(yè)務(wù)員陳某甲（另作處理）讓蔣某某填寫申請(qǐng)表后，由負(fù)責(zé)風(fēng)控經(jīng)理犯罪嫌疑人伍某某、段某某審核通過并決定放款，簽訂24000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手9740元。

4、被害人劉某某向融通、富盈、大師兄、錦繡等借款公司借款。2018年10月22日，被害人劉某某向興順元憂公司貸款人民幣14000元，簽訂28000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手9740元。

5、2018年10月23日，被害人祁某某向興順元憂公司貸款20000元，由負(fù)責(zé)風(fēng)控經(jīng)理犯罪嫌疑人伍某某審核通過并決定放款，簽訂30000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手14940元。

6、2018年10月，被害人梁某某向興順元憂公司貸款20000元，由負(fù)責(zé)風(fēng)控的犯罪嫌疑人段某某審核通過并決定放款，簽訂30000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手14000元。后梁某某逾期還款，由犯罪嫌疑人伍某某上門催收，并恐嚇其家人還款，后梁某某家人向伍某某還款21600元。

7、被害人黎某某向嘉樂、萬信、融通盈信、長江、駿業(yè)騰飛、創(chuàng)富益豪、零置、小豬配騎、錦繡富嬴、輝煌、署光、匯隆、元優(yōu)興順、鼎宏、千易、鼎盛等借款公司借款。2018年10月，被害人黎某某向興順元憂公司貸款12000元，由負(fù)責(zé)風(fēng)控的犯罪嫌疑人段某某審核通過并決定放款，簽訂16000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手8400元。黎某某有一次逾期還款，被索取1200元逾期費(fèi)。

8、2018年10月，被害人謝某某向興順元憂公司貸款20000元，由負(fù)責(zé)風(fēng)控的犯罪嫌疑人段某某審核通過并決定放款，簽訂30000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手14540元。

9、2018年10月，被害人姚某某向興順元憂公司貸款16000元，簽訂20000元的協(xié)議，扣除給元優(yōu)興順公司的手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際到手10940元。姚某某有一次逾期還款，被索取2000元逾期費(fèi)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

現(xiàn)場勘驗(yàn)材料,?鑒定書，電腦數(shù)據(jù)提取等電子資料，到案經(jīng)過、扣押清單、交易流水等書證，葉某某等被害人的陳述，羅璇等證人的證言,被告人段某某、伍某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人段某某、伍某某無視國法，以非法占有為目的，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省東莞市第一人民法院

???????????????????????????????????????檢察員：梁毅輝

2019年11月21日

?附：

1、二名被告人均被羈押于東莞市第二看守所（牛山）。

2、移送本案偵查卷宗九冊(cè)、檢察卷宗一冊(cè)。

3、隨案移送涉案款物清單一份。