南城縣人民檢察院　

起?訴?書

城檢一部刑訴〔2020〕85號　

被告人武某甲，男性，19**年**月**日出生，居民身份證號碼36250219**********，漢族，初中文化，個體，戶籍所在地江西省撫州市臨川區(qū)，住江西省撫州市南門路。2019年11月21日因涉嫌犯敲詐勒索罪被南城縣公安局刑事拘留；2019年12月12日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由南城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人洪某某，女性，19**年**月**29日出生，居民身份證號碼36252819**********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地江西省撫州市金溪縣，住江西省撫州市臨川區(qū)。2020年5月8日因涉嫌犯有敲詐勒索罪被南城縣公安局刑事拘留；2020年6月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由南城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人黎某某，男性，19**年**月**日出生，居民身份證號碼36250219**********，漢族，中專文化，個體，戶籍所在地江西省撫州市臨川區(qū)，住江西省撫州市臨川區(qū)。2013年3月28日因犯非法持有槍支罪被撫州市臨川區(qū)人民法院判處有期徒刑七個月。2020年5月8日因涉嫌敲詐勒索罪被南城縣公安局刑事拘留；2020年6月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由南城縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某甲，男性，19**年**月**日出生，居民身份證號碼36250219**********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，戶籍所在地江西省撫州市臨川區(qū)，住江西省撫州市臨川區(qū)。2020年5月8日因涉嫌犯有敲詐勒索罪被城縣公安局刑事拘留；2020年6月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由南城縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由南城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人武某甲、黎某某、洪某某、陳某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年7月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2019年4月份，被告人武某甲獨資創(chuàng)辦一家“零用貸”公司，即撫州市創(chuàng)新借貸公司。該公司自成立至今未經(jīng)審批注冊，屬于非法借貸公司。該公司先后聘請了被告人陳某甲、江某某、“玲貝貝”（以上兩人未查明身份，在逃）三人，負(fù)責(zé)尋找客戶，介紹客戶來公司貸款；被告人武某甲負(fù)責(zé)對客戶信息以及償還能力進行審核，與客戶簽訂合同，提醒客戶及時還款及負(fù)責(zé)記賬、放款、收回放款等財務(wù)工作，被告人洪某某協(xié)助；被告人黎某某負(fù)責(zé)到客戶家中拍照、攝像，了解客戶家境情況，并用微信定位，以便可以準(zhǔn)確找到客戶的住所。被告人武某甲、黎某某、陳某甲還負(fù)責(zé)對逾期未還款的客戶打電話、發(fā)微信及上門催收等工作。

被告人武某甲、黎某某、洪某某、陳某甲等人分工明確、協(xié)同合作，有組織、有計劃實施“套路貸”違法犯罪行為，以實現(xiàn)非法占有被害人錢財?shù)哪康模?/span>具體犯罪事實如下：

一．詐騙罪

被告人武某甲、洪某某等人以非法占有為目的，利用民間借貸的假象，以低息、無抵押、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以“平臺費、介紹費、家訪費、押金”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的借貸協(xié)議，讓被害人償還虛高債務(wù)，騙取被害人錢財。

1.2019年5月4日，被告人武某甲伙同被告人洪某某等人將10000元放貸給被害人何某某,何某某實際拿到貸款只有6800元，騙取何某某還款12600元。

2019年6?月20日，上述人員再次將15000元放貸給被害人何某某，何某某實際拿到貸款10750元，騙取何某某還款15050元，未遂金額3850元。

2?.2019年5?月21日，被告人武某甲伙同被告人洪某某等人將10000元放貸給被害人駱某某，駱某某實際拿到貸款只有6850元，騙取駱某某還款12200元。?

3.2019年5月24日，被告人武某甲伙同被告人洪某某等人將10000元放貸給被害人朱某某，朱某某實際拿到貸款只有6600元，騙取朱某某還款10760元。

2019年6月24日，上述人員再次將15000元放貸給被害人朱某某，朱某某實際拿到貸款10350元，騙取朱某某還款15540元。

2019年8月10日，被告人武某甲將15000元放貸給被害人朱某某，朱某某實際拿到貸款10150元，騙取朱某某還款12940元。

4.?2019年5月25日，被告人武某甲伙同被告人洪某某等人將10000元放貸給被害人武某乙，武某乙實際拿到貸款只有6900元，騙取武某乙還款11100元,未遂金額600元。

2019年7?月19日，上述人員將10000元放貸給被害人武某乙，武某乙實際拿到貸款7100元，騙取武某乙還款7900元，未遂金額3800元。

5.2019年5月27日，被告人武某甲伙同被告人洪某某等人將10000元放貸給被害人涂某某，涂某某實際拿到貸款只有6983元，騙取涂某某還款12953元。

6.?2019年7月4日，被告人武某甲伙同被告人黎某某、洪某某等人將10000元放貸給被害人顧某某，顧某某實際拿到貸款只有6850元，騙取顧某某還款11700元，未遂金額450元。

2019年8月28日，被告人武某甲伙將15000元放貸給被害人顧某某，顧某某實際拿到貸款10925元，騙取顧某某還款3050元，未遂金額10675元。

7.2019年7月23日，被告人武某甲伙同被告人洪某某等人將10000元放貸給被害人李某甲，李某甲實際拿到貸款只有6550元，騙取李某甲還款11310元，未遂金額1290元。

8.2019年7月25日，被告人武某甲伙同被告人洪某某、陳某甲等人將10000元放貸給被害人王某甲，王某甲實際拿到貸款只有6550元，騙取王某甲還款9550元。

9.2019年6?月5日，被告人武某甲伙同被告人洪某某等人將15000元放貸給被害人王某乙，王某乙實際拿到貸款只有10425元，騙取王某乙還款15625元，未遂金額2600元。

二．敲詐勒索罪

被告人武某甲、黎某某、洪某某、陳某甲等人以非法占有為目的，利用民間借貸的假象，以低息、無抵押、快速放款為誘餌吸引被害人借款，繼而以“平臺費、介紹費、家訪費、押金”等虛假理由誘使被害人簽訂金額虛高的借貸協(xié)議。在被害人未能按時還款或無力還款的情況下，又采取打電話、發(fā)微信威脅、恐嚇、滋擾、糾纏等軟暴力手段進行催收，使被害人產(chǎn)生心理恐懼，迫使被害人償還虛高債務(wù)，敲詐勒索被害人錢財。

1.?2019年4?月28日，被告人武某甲伙同被告人黎某某、洪某某等人將20000元放貸給被害人丁某某，丁某某實際拿到貸款13700元，迫使丁某某還款16200元，未遂金額8100元。

2.2019年4月26日，被告人武某甲伙同被告人黎某某、洪某某、陳某甲等人將40000元放貸給被害人李某乙，李某乙實際拿到貸款只有36500元，迫使李某乙還款45000元。

3.2019年5月16日、5月20日、6?月18日、6月19日，被告人武某甲伙同被告人黎某某、洪某某、陳某甲等人分四次共將82000元放貸給被害人陳某乙，陳某乙實際拿到貸款只有63820元，迫使陳某乙還款86700元。

4.2019年5月16日，被告人武某甲伙同被告人黎某某、洪某某等人將10000元放貸給被害人劉某某，劉某某實際拿到貸款只有6984元，迫使劉某某還款12168元。

5.2019年6月11日，被告人武某甲伙同被告人洪某某、陳某甲等人將10000元放貸給被害人潘某某，潘某某實際拿到貸款只有6800元，迫使潘某某還款12240元。

6.2019年6月29日，被告人武某甲伙同被告人黎某某、洪某某、陳某甲等人將15000元放貸給被害人王某丙，王某丙實際拿到貸款只有11030元，迫使王某丙還款3420元，未遂金額8850元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.常住人口信息、刑事判決書、行政處罰決定書、歸案經(jīng)過、扣押物品、文件清單、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書、借條、調(diào)取證據(jù)材料通知書，銀行賬戶交易明細(xì)等書證；2.證人張某某、蔡某某、封某某、堯某某、汪某某等人的證言；3.被害人丁某某、李某乙、何某某、陳某乙、劉某某、駱某某、朱某某、武某乙、涂某某、王某乙、潘某某、王某丙、顧某某、李某甲、王某甲的陳述；4.搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；5.司法鑒定意見書;6.被告人武某甲、黎某某、洪某某、陳某甲的供述與辯解；7.電子數(shù)據(jù)；8.訊問視頻光盤等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人武某甲、洪某某、黎某某、陳某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人武某甲、洪某某、黎某某、陳某甲以非法占有為目的，假借“金融咨詢公司”從事民間借貸業(yè)務(wù)之名，以低息、無抵押、無擔(dān)保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，在借貸過程中以扣除平臺費、介紹費、保證金、家訪費等各種名義騙取被害人簽訂金額虛高的借款協(xié)議。在被害人未按時償還或無力償還的情況下，又采用打電話、發(fā)微信威脅、恐嚇、滋擾、糾纏等手段進行催收，使被害人產(chǎn)生心理恐懼，讓被害人償還虛高的債務(wù)，非法占有他人錢財。被告人武某甲詐騙金額90795元，其中既遂金額?56370元，未遂金額為34425元，數(shù)額巨大；敲詐勒索金額61454元，其中既遂金額44504元，未遂金額16950元,數(shù)額巨大；被告人洪某某詐騙金額71370元，其中既遂金額?53580元，未遂金額為17790元，數(shù)額巨大；敲詐勒索金額42354元，其中既遂金額33504元，未遂金額8850元，數(shù)額巨大；黎某某敲詐勒索金額56014元，其中既遂金額39064元，未遂金額16950元，數(shù)額較大；陳某甲敲詐勒索金額45670元，其中既遂金額36820元，未遂金額8850元，數(shù)額較大。被告人武某甲、洪某某的行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪和敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人黎某某、陳某甲的行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人武某甲、黎某某、洪某某、陳某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。

被告人武某甲、洪某某、黎某某、陳某甲等人已形成較為嚴(yán)密和固定的犯罪組織，層級鮮明，分工明確，有預(yù)謀、有計劃的實施“套路貸”犯罪，已形成惡勢力犯罪集團。被告人武某甲系組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團進行犯罪活動的首要分子，應(yīng)當(dāng)按照集團所犯的全部罪行處罰。被告人洪某某、黎某某、陳某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人武某甲具有《?中華人民共和國刑法》第二十三條、第二十五條第一款、第二十六條、第六十七條第一款規(guī)定之情節(jié)。被告人黎某某、洪某某、陳某甲具有《?中華人民共和國刑法》第二十三條、第二十五條第一款、第二十七條、第六十七條第三款規(guī)定之情節(jié)。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南城縣人民法院　

檢察官：胡志強

??????????????????????????????檢察官：李佩琴

檢察官助理：鄒時祥

（院印）

2020年7月30日　

附件：

1.被告人武某甲、陳某甲現(xiàn)羈押于南城縣看守所，被告人黎某某現(xiàn)羈押于南豐縣看守所；被告人洪某某現(xiàn)羈押于撫州市看守所。????????

2.案卷材料和證據(jù)五冊，光盤四張。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》四份。

4.《量刑建議書》一份。

5.證人、鑒定人名單一份。?