江蘇省江陰市人民檢察院

起 訴 書

澄檢訴刑訴〔2019〕1580號(hào)

被告人武某，男，1978年**月**日生，身份證號(hào)碼4114251978********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，住江陰市**鎮(zhèn)**路**號(hào)**幢**室（戶籍所在地河南省虞城縣**鄉(xiāng)**村）。被告人武某因涉嫌詐騙罪，于2018年9月20日被江陰市公安局刑事拘留，同年10月26日因涉嫌貸款詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由江陰市公安局執(zhí)行逮捕，同年12月26日經(jīng)無錫市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由江陰市公安局偵查終結(jié)，以被告人武某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年1月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位訴訟權(quán)利，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本案因案情重大復(fù)雜，于2019年2月25日、2019年5月9日分別延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；因事實(shí)不清，證據(jù)不足，于2019年3月12日、5月24日退回江陰市公安局補(bǔ)充偵查；江陰市公安局于2019年4月9日、6月21日重新移送審查起訴。?

經(jīng)依法審查查明：

被告人武某于2017年12月份以來，伙同李某甲、劉某某、孫某某等人在江陰市祝塘鎮(zhèn)經(jīng)事先合謀，為套取浙江網(wǎng)商銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱浙江網(wǎng)商銀行）貸款，多次通過“淘鋪王”、“易鋪無憂、易店無憂”等網(wǎng)絡(luò)中介平臺(tái)，與天貓網(wǎng)絡(luò)店鋪原法人簽署公司股權(quán)與天貓店鋪轉(zhuǎn)讓協(xié)議，取得網(wǎng)絡(luò)店鋪的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)，并安排李某乙（另案處理）等人冒充天貓網(wǎng)絡(luò)店鋪新法人。上述人員向原法人謊稱店鋪經(jīng)營(yíng)需要啟動(dòng)資金要貸款、并承諾由自己承擔(dān)全部?jī)斶€貸款責(zé)任，騙得原法人的信任和配合，隨后在店鋪完成線下工商登記變更手續(xù)、線上登記手續(xù)未變更前，以店鋪的名義從浙江網(wǎng)商銀行騙取專供網(wǎng)絡(luò)店鋪日常經(jīng)營(yíng)的信用貸款，得款用于支付轉(zhuǎn)讓費(fèi)用、中介傭金、個(gè)人消費(fèi)等開支，事后拒不履行還款義務(wù)，并放棄對(duì)網(wǎng)絡(luò)店鋪的經(jīng)營(yíng)。其中被告人武某參與貸款詐騙5次，詐騙數(shù)額合計(jì)人民幣210余萬元。具體犯罪事實(shí)分述如下：

1.被告人武某伙同李某甲、劉某某于2017年12月，安排魏某某做法人，通過轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪紅興家具旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江網(wǎng)商銀行騙得貸款人民幣50萬元，事后還款3476元。其中被告人武某主要負(fù)責(zé)提供資金。

2. 被告人武某伙同李某甲、劉某某、孫某某于2018年3月，由孫某某為法人，通過轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪薇拉夫人旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江網(wǎng)商銀行騙得貸款人民幣74.7萬元，事后還款8175.81元。其中被告人武某主要負(fù)責(zé)提供資金。

3. 被告人武某伙同李某甲、劉某某、孫某某于2018年3月，安排吳某某做法人，通過轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪切爾古茲旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江網(wǎng)商銀行騙得貸款人民幣42萬元。其中被告人武某主要負(fù)責(zé)提供資金。

4. 被告人武某伙同李某甲、劉某某于2018年1月，安排李某乙做法人，通過轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪甄百莉旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江網(wǎng)商銀行騙得貸款人民幣28.65萬元，事后還款2766.87元。其中被告人武某主要負(fù)責(zé)提供資金、提供他人身份證用于工商變更登記。

5. 被告人武某伙同李某甲、孫某某于2018年8月，安排遲某某為法人，通過轉(zhuǎn)讓取得網(wǎng)絡(luò)店鋪天然車品旗艦店的經(jīng)營(yíng)控制權(quán)后，采用上述手段，從浙江網(wǎng)商銀行騙得貸款人民幣21.0581萬元，事后還款13000余元。

?認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：?

1.江陰市公安局收集、制作的浙江網(wǎng)商銀行金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、天貓店鋪轉(zhuǎn)讓協(xié)議、貸款合同、刑事案件偵破經(jīng)過、常住人口信息等書證；?

2.證人王某某、張某某、韓某某等人的證言；

3.被害單位余某某的陳述；?

4.被告人武某及涉案人員李某甲、劉某某、孫某某、李某乙、管某某的供述和辯解；?

5.江陰市公安局制作的檢查筆錄、辨認(rèn)筆錄。

6.江陰市公安局收集的浙江網(wǎng)商銀行貸款電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人武某以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人武某在上述第5筆共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一、四款之規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其參與的全部犯罪處罰；被告人武某在上述第1至4筆共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省江陰市人民法院

檢察員：張 敏

2019年7月19日

附：

1.被告人武某現(xiàn)羈押于江陰市看守所。

2.全部案卷材料?！?/span>