湖南省耒陽(yáng)市人民檢察院

起?訴?書(shū)

耒檢公訴刑訴〔2019〕278號(hào)

被告人歐某甲，外號(hào)“陽(yáng)某某”、“某”，女，1972年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4304811972********，漢族，高中文化，群眾，無(wú)業(yè)，湖南省耒陽(yáng)市人，戶籍所在地湖南省衡陽(yáng)市耒陽(yáng)市**街道**路**市場(chǎng)**棟**單元**室，居住地**，因涉嫌詐騙罪，于2018年10月9日被耒陽(yáng)市公安局刑事拘留，2018年11月13日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由耒陽(yáng)市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由耒陽(yáng)市公安局偵查終結(jié)，以被告人歐某甲涉嫌詐騙罪，于2019年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，2019年1月10日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2019年1月25日至2019年2月22日止）。2019年3月21日本院以詐騙罪對(duì)被告人歐某甲提起公訴，2019年7月12日耒陽(yáng)市人民法院建議本院撤回起訴，2019年8月28日本院決定撤回起訴，次日耒陽(yáng)市人民法院作出（2019）湘0481刑初81號(hào)刑事裁定書(shū)準(zhǔn)許本院撤回起訴。2019年9月3日本院建議公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充證據(jù)。

經(jīng)依法審查查明：1996年至2006年5月，被告人歐某甲系耒陽(yáng)市農(nóng)村信用社**街道辦事處**村代辦點(diǎn)臨時(shí)聘用的信貸員，負(fù)責(zé)辦理當(dāng)?shù)卮迕竦拇?、貸款業(yè)務(wù)，代辦點(diǎn)位于耒陽(yáng)市**村**組村民李某丙家。2006年5月被告人歐某甲被耒陽(yáng)市農(nóng)村信用社清退，**村代辦點(diǎn)被撤銷(xiāo)。因被告人歐某甲任信貸員時(shí)挪用耒陽(yáng)市農(nóng)村信用社資金用于投資失敗，為彌補(bǔ)虧空，被告人歐某甲便將辦公地點(diǎn)搬遷至耒陽(yáng)市**街道辦事處**村村民李某甲家的房屋，隱瞞其被清退的消息，冒充耒陽(yáng)市農(nóng)村信用社工作人員，制刻帶有“陽(yáng)某某”字樣的私章，利用之前工作剩余或仿制的“農(nóng)村信用合作社整存整取定期儲(chǔ)蓄卡片帳（副本）”，繼續(xù)為村民辦理存取款業(yè)務(wù)。因當(dāng)?shù)卮迕癫恢獣员桓嫒藲W某甲被清退的消息，在被告人歐某甲處辦理業(yè)務(wù)多年未出問(wèn)題，村民尤其是老年人不知道應(yīng)在正規(guī)銀行營(yíng)業(yè)點(diǎn)辦理存取款業(yè)務(wù)，并使用正規(guī)的銀行存單，加之被告人歐某甲是當(dāng)?shù)厝?，與村民熟識(shí)，故當(dāng)?shù)卮迕袢栽诒桓嫒藲W某甲處辦理存取款業(yè)務(wù)。村民存款時(shí)，被告人歐某甲便手寫(xiě)一張?zhí)ь^為“農(nóng)村信用合作社整存整取定期儲(chǔ)蓄卡片帳（副本）”字樣的憑證，加蓋私章后交給村民。村民取款時(shí)，被告人歐某甲收回憑證，對(duì)于續(xù)存的村民，被告人歐某甲則收回原憑證，重新開(kāi)具新的“農(nóng)村信用合作社整存整取定期儲(chǔ)蓄卡片帳（副本）”給村民，新憑證的本金為原憑證的本金與年利息之和。被告人歐某甲通過(guò)上述方式騙取眾多村民到其處存款，將騙取款項(xiàng)用于投資及個(gè)人家庭日常生活。被告人歐某甲將村民的存款用完后，為應(yīng)付前來(lái)取款的村民及支付利息，在自己沒(méi)有償還能力的情況下，以做工程為由高息向村民借款。截至案發(fā)時(shí)，被告人歐某甲騙取被害人資某某、李某乙、歐某丙、羅某某、肖某某、曹某某、梁某丙、龍某某、楊某某等67人共計(jì)587.81萬(wàn)元，其中有“農(nóng)村信用合作社整存整取定期儲(chǔ)蓄卡片帳（副本）”憑證的被害人共有51人，被騙金額合計(jì)314.61萬(wàn)元（之中自述為存款但單據(jù)為借條的被害人有4人，被騙金額合計(jì)33.5萬(wàn)元，分別是被害人歐某丁被騙10萬(wàn)元、被害人歐某戊被騙2.1萬(wàn)元、被害人劉某某被騙1.4萬(wàn)元、被害人李某丙被騙20萬(wàn)元；自述由存款轉(zhuǎn)為借條的被害人2人，被騙金額合計(jì)26.7萬(wàn)元，分別是被害人雷某某被騙1.5萬(wàn)元、被害人李某丁被騙25.2萬(wàn)元）。有借條的被害人共有19人，被騙金額合計(jì)258.2萬(wàn)元。有入股收條的被害人共有2人，被騙金額合計(jì)15萬(wàn)元（分別是被害人歐某己被騙10萬(wàn)元、被害人周某某被騙5萬(wàn)元）。被告人歐某甲將騙取的錢(qián)財(cái)用于投資、個(gè)人家庭生活開(kāi)支、支付本息，目前其所得贓款己無(wú)法追回。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍資料、到案經(jīng)過(guò)、扣押決定書(shū)、農(nóng)村信用合作社整存整取定期儲(chǔ)蓄卡片帳、借條等書(shū)證；2.證人梁某甲、梁某乙、李某甲、歐某乙的證言；3.辨認(rèn)筆錄；4.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)筆錄；5.被害人資某某、李某乙、歐某丙、羅某某、肖某某、曹某某、梁某丙、龍某某、楊某某、歐某庚、歐某辛、李某丁、歐某壬、李某丙等人的陳述；6.被告人歐某甲的供述與辯解；7.視聽(tīng)資料。

本院認(rèn)為，被告人歐某甲以非法占有為目的，隱瞞其被耒陽(yáng)市農(nóng)村信用社辭退的真相，誘騙村民繼續(xù)存款，明知自己無(wú)償還能力，高息向他人借款，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省耒陽(yáng)市人民法院

檢察員：謝永紅

2019年9月26日

附：

1.被告人歐某甲現(xiàn)羈押于衡陽(yáng)市女子看守所。

2.案卷材料和證據(jù)陸冊(cè)，光碟一張。_?