湖南省桃江縣人民檢察院

起?訴?書

桃檢刑訴〔2019〕422號

被告人歐某某，男，1999年**月**日出生，身份證號碼4309231999********，漢族，高中文化，無業(yè)，湖南省安化縣人，住安化縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年2月23日被桃江縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月29日被桃江縣公安局逮捕，經(jīng)本院決定，于2019年8月23日被桃江縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某甲，男，1996年**月**日出生，身份證號碼4309231996********，漢族，高中文化，無業(yè)，湖南省安化縣人，住安化縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年2月23日被桃江縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年3月29日被桃江縣公安局逮捕。

被告人胡某甲，男，1983年**月**日出生，身份證號碼4313211983********，漢族，初中文化，無業(yè)，湖南省婁底市人，住婁底市**區(qū)**市場。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月8日被桃江縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年4月10日被桃江縣公安局逮捕。

本案由益陽市桃江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人歐某某、王某甲涉嫌妨害信用卡管理罪、被告人胡某甲涉嫌詐騙罪、妨害信用卡管理罪，于2019年5月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清、證據(jù)不足，本院分別于2019年6月28日、2019年9月5日兩次退回桃江縣公安局補(bǔ)充偵查，桃江縣公安局分別于2019年7月24日、2019年9月25日重新移送審查起訴。因案情復(fù)雜，本院于2019年6月23日、2019年8月25日兩次延長審查起訴期限半個月。

經(jīng)依法審查查明：

一、被告人歐某某、王某甲妨害信用卡管理的犯罪事實

2018年下半年，被告人歐某某用自己的身份證辦理了五張銀行卡后，以套卡1500元（含銀行卡、U盾、手機(jī)、手機(jī)卡）、單卡300元（銀行卡）的價格賣給被告人王某甲。被告人歐某某發(fā)現(xiàn)有利可圖后，唆使安化縣**職業(yè)中專學(xué)生蔣某某、林某某、張某某用身份證辦理銀行卡賣給自己獲利，并以套卡300元、單卡80-100元的價格先后從蔣某某、林某某、張某某手中收購銀行卡至少15張，然后以套卡1900元、單卡300元的價格轉(zhuǎn)賣給被告人王某甲從中非法獲利至少10000元。被告人王某甲除了從被告人歐某某手中收購銀行卡以外，還通過朋友龔某某、向某某等人從他人手中大量收購銀行卡，然后通過微信聯(lián)系以套卡2000元、單卡500元的價格轉(zhuǎn)賣給被告人胡某甲等上線人員，并按上線人員要求將銀行卡郵寄至廣東、江西等地，被告人王某甲共計收購他人銀行卡至少65張，非法獲利至少28500元。

二、被告人胡某甲詐騙、妨害信用卡管理的犯罪事實

2018年12月以來，被告人胡某甲租住益陽市***路**花園*棟*單元***房，通過建立詐騙網(wǎng)站進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)詐騙。網(wǎng)站設(shè)前臺和后臺，前臺用于被害人注冊賬號充值、投注，后臺用于自己統(tǒng)計人數(shù)及金額并控制前臺。被告人胡某甲利用從他人手中收購的微信號大量添加微信群，在微信群內(nèi)宣傳“廣東十一選五”時時彩引誘他人購買。群內(nèi)被害人有購買時時彩意向后，被告人胡某甲用微信昵稱為“用心承諾、服務(wù)至上”、“國彩戴培”等微信號以“分析師”的身份添加被害人為微信好友，并跟被害人約定如果中獎收取中獎金額的20%作為傭金。被告人胡某甲將詐騙網(wǎng)站鏈接發(fā)給被害人在網(wǎng)站前臺注冊賬號，再將其微信二維碼、支付寶賬號、銀行賬戶發(fā)給被害人進(jìn)行充某某。被告人胡某甲通常以試玩的名義推薦被害人購買金額比較小的投注方案，中獎后讓其提現(xiàn)取得被害人的信任，再推薦被害人購買金額較大的方案，待被害人充某某將錢轉(zhuǎn)至其賬戶后占為己有，如果被害人投注的方案中獎，被告人胡某甲以網(wǎng)站升級不能提現(xiàn)，或者以必須消費(fèi)賬戶內(nèi)資金額80%才能提現(xiàn)為由拖延被害人，以取得被害人的信任繼續(xù)欺騙被害人實施詐騙。被告人胡某甲為規(guī)避公安機(jī)關(guān)的打擊，防止資金凍結(jié)，將騙取被害人的資金利用從他人手中收購的大量銀行卡進(jìn)行快速分流轉(zhuǎn)移。

被告人胡某甲通過上述詐騙手段，騙取廣西玉林市的楊某甲3000元、廣東湛江市的李某某11000元、河北故城縣的陳某甲12000元、黑龍江尚志市的王某乙35800元、安徽霍邱縣的王某丙12500元、四川營山縣的謝某某59700元、河南洛陽市的許某某69000元、山西大同市的趙某某23451元、浙江義烏市的巢某某15244元，共計騙取被害人資金241695元。

案發(fā)后，桃江縣公安局民警于2019年2月22日在安化縣將被告人歐某某、王某甲抓獲歸案，于2019年3月7日在婁底市婁星區(qū)將被告人胡某甲抓獲歸案，民警于當(dāng)日對被告人胡某甲租住的婁底市婁星區(qū)**市場***房進(jìn)行搜查，在房間內(nèi)查獲被告人胡某甲不能說明合法來源的銀行卡24張、電話卡7張、銀行U盾9個、身份證2張、手機(jī)2臺依法予以扣押。被告人歐某某已退繳違法所得10400元，被告人王某甲已退繳違法所得28500元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、被害人楊某甲、李某某、陳某甲、王某乙、王某丙、謝某某、許某某、趙某某、巢某某的陳述；2、證人符某某、羅某某、龔某某、陳某乙、蔣某某、林某某、向某某、王某丁、楊某乙、諶某甲、劉某甲、黃某某、諶某乙、張某某、鄧某某、胡某乙、劉某乙的證言；3、銀行賬戶交易記錄、微信轉(zhuǎn)賬記錄、支付寶轉(zhuǎn)賬記錄、到案經(jīng)過說明等書證；4、搜查筆錄及扣押決定書；5、手機(jī)、銀行卡、手機(jī)卡等物證；6、被告人歐某某、王某甲、胡某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人歐某某非法持有他人信用卡數(shù)量較大，被告人王某甲非法持有他人信用卡數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某甲以非法占有為目的，虛構(gòu)事實騙取他人財物，數(shù)額巨大，非法持有他人信用卡數(shù)量較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百七十七條之一第一款第（二）項，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人胡某甲一人犯二罪，應(yīng)數(shù)罪并罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條第一款、第三款之規(guī)定。扣押被告人歐某某、王某甲退繳的違法所得應(yīng)當(dāng)依法予以追繳，適用《中華人民共和國刑法》第六十四條之規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

桃江縣人民法院

檢察員：符潛知

2019年10月21日

附：

被告人王某甲、胡某甲現(xiàn)羈押在桃江縣看守所，被告人歐某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：17358875476；

案卷材料和證據(jù)六冊一并移送_；

隨案移送銀行卡24張、電話卡7張、銀行U盾9個、身份證2張、手機(jī)2臺、U盤1個。