廣西壯族自治區(qū)興業(yè)縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

興檢公訴刑訴〔2019〕207號(hào)

被告人呂某，男，1996年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4507221996********，漢族，小學(xué)文化，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)浦北縣，住欽州市浦北縣**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)玉林市公安局決定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，2019年8月22日經(jīng)玉林市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人覃某某，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4509231986********，漢族，本科文化，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)博白縣，住玉林市玉州區(qū)**路**號(hào)**幢**室，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)玉林市公安局決定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，2019年8月22日經(jīng)玉林市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人梁某甲，男，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4509241987********，漢族，高中文化，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)興業(yè)縣，住玉林市興業(yè)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)玉林市公安局決定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，2019年8月22日經(jīng)玉林市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人蔡某，女，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4525011980********，漢族，初中文化，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)興業(yè)縣，住玉林市興業(yè)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)玉林市公安局決定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，2019年8月22日經(jīng)玉林市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人梁某乙，女，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4509241985********，漢族，中專(zhuān)文化，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)興業(yè)縣，住玉林市興業(yè)縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)玉林市公安局決定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，2019年8月22日經(jīng)玉林市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被玉林市公安局逮捕。

被告人周某甲，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4525011981********，漢族，初中文化，戶(hù)籍所在地廣西壯族自治區(qū)容縣，住玉林市玉州區(qū)**號(hào)，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)玉林市公安局決定，于2019年7月16日被玉林市公安局刑事拘留；因涉嫌貸款詐騙罪，2019年8月22日經(jīng)玉林市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被玉林市公安局逮捕。

本案由玉林市公安局偵查終結(jié)，以被告人覃某某、呂某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲涉嫌貸款詐騙罪，于2019年11月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.被告人呂某、覃某某與廣西某某互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)**公司）員工歐某某（另案處理）密謀從該公司騙取貸款，伙同被告人梁某甲組織潘某某與李某某、唐某某與蔡某、林某某與周某乙、湯某與彭某某、周某甲與梁某乙等十人假扮夫妻，幫助他們偽造工作證明、結(jié)婚證、征信報(bào)告等等虛假材料，利用虛假居住房屋，向廣西某某企業(yè)融資擔(dān)保有限公司申請(qǐng)擔(dān)保，從**公司貸款共計(jì)人民幣150萬(wàn)元(以下貨幣單位均為人民幣）。事后，按約定比例瓜分所得貸款，其中呂某、覃某某、歐某某共占50%，梁某甲和貸款人共占50%。上述150萬(wàn)貸款到期后均未償還。

2.被告人蔡某與唐某某（另案處理）、周某甲與梁某乙在梁某甲的指使下，以假扮夫妻，冒充國(guó)家公職人員，利用虛假居住房屋，協(xié)助梁某甲等人偽造結(jié)婚證等虛假材料，各向**公司申請(qǐng)公職人員消費(fèi)貸款15萬(wàn)元，同時(shí)向廣西某某企業(yè)融資擔(dān)保有限公司申請(qǐng)擔(dān)保，蔡某與唐某某共騙取貸款30萬(wàn)元，周某甲與梁某乙共騙取貸款30萬(wàn)元。事后，蔡某分得45000元，梁某乙、周某甲各分得37500元。貸款到期后三人未償還上述貸款。

另查明，2019年10月18日，被告人蔡某家屬轉(zhuǎn)賬48000元到廣西某某企業(yè)融資擔(dān)保有限公司賬戶(hù)用于歸還所欠貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：還款情況說(shuō)明、貸款情況說(shuō)明、放款流水、戶(hù)籍證明、結(jié)婚登記審查處理表等；2.證人證言：證人陳某某、楊某某、王某某、梁某丙等人的證言；3.被告人梁某甲、歐某某、覃某某、呂某、蔡某、梁某乙、周某甲的供述與辯解；4. 勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：微信聊天記錄復(fù)印件、辨認(rèn)筆錄；5. 視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：電子數(shù)據(jù)檢查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控犯罪事實(shí)。被告人呂某、覃某某、梁某甲、蔡某、周某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人呂某、覃某某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲等人以非法占有為目的，詐騙金融機(jī)構(gòu)貸款，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究刑事責(zé)任。呂某、覃某某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲等人共同實(shí)施犯罪的行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。在共同犯罪中均起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一、四款之規(guī)定，系主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人呂某、覃某某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲到案后，如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣西壯族自治區(qū)興業(yè)縣人民法院

副檢察長(zhǎng)： 何釗

2019年12月17日

附：

1．被告人呂某、覃某某、梁某甲、蔡某、梁某乙、周某甲現(xiàn)羈押于玉林市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)拾冊(cè)隨文移送。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》伍份。