浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甌檢未檢刑訴〔2020〕1084號

被告人梁某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號碼4202221984********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系湖南**信息咨詢服務有限公司溫州分公司員工，戶籍所在地湖北省陽新縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月30日被浙江省溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月6日被取保候審；同年11月20日被本院取保候審。

被告人趙某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼5002281987********，漢族，初中文化程度，案發(fā)前系湖南**信息咨詢服務有限公司溫州分公司員工，戶籍所在地重慶市梁平縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月22日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月19日被取保候審；同年11月20日被本院取保候審。

被告人薛某甲，曾用名薛某乙，女，1983年**月**日出生，公民身份證號碼3303021983********，漢族，大學文化程度，案發(fā)前系湖南**信息咨詢服務有限公司溫州分公司員工，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**路**號，現(xiàn)住浙江省溫州市鹿城區(qū)**門**團**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月22日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月19日被取保候審；同年11月20日被本院取保候審。

辯護人李力，北京煒衡（溫州）律師事務所律師。

被告人鮑某某，男，1995年**月**日出生，公民身份號碼3426221995********，漢族，高中文化程度，案發(fā)前系湖南**信息咨詢服務有限公司溫州分公司員工，戶籍所在地安徽省廬江縣**鎮(zhèn)**村**村**組**號，現(xiàn)住浙江省溫州市鹿城區(qū)**路**花苑**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月27日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候審，同年11月20日被本院取保候審。

被告人黃某甲，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3303811994********，漢族，中專文化程度，務工，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月16日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月19日被取保候審；同年11月20日被本院取保候審。

被告人姜某某，女，1993年**月*日出生，公民身份號碼3303261993********，漢族，大專文化程度，案發(fā)前系湖南**信息咨詢服務有限公司溫州分公司員工，戶籍所在地浙江省平陽縣**鎮(zhèn)**街村。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月16日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年9月19日被取保候審；同年11月20日被本院取保候審。

辯護人陳金衛(wèi)、程杰，浙江光正大律師事務所律師。

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結，以被告人梁某某、趙某某、薛某甲、鮑某某、黃某甲、姜某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。其間，延長審查起訴期限二次、退回補充偵查二次。被告人同意本案適用簡易程序審理。

經依法審查查明：

2017年底，湖南**信息咨詢服務有限公司雇傭石某甲（已判刑）籌建溫州分公司（以下簡稱“**溫州分公司”）。2018年2月9日，**溫州分公司登記成立，石某甲為負責人，辦公場所設在浙江省溫州市**大道**大廈**室-**，從事車貸融資業(yè)務，同年7月辦公地址遷至溫州市甌海區(qū)**街道**公寓**樓，同年9月15日注銷登記，但仍以此名義從事前期貸款后續(xù)催收等業(yè)務，直至案發(fā)。其間，**溫州分公司雇傭人員分別從事業(yè)務員、面審員、車輛GPS安裝、文員、催收員等工作，其中被告人梁某某、趙某某于2018年2月至6月受雇分別從事面審員、車輛GPS安裝工作；被告人薛某甲于同年2、3月至5月受雇從事文員工作；被告人鮑某某于同年3月至5月受雇從事業(yè)務員工作；被告人黃某甲于同年5月開始為該公司介紹客戶，從中收取中介費；被告人姜某某于同年6月開始受雇從事文員工作至案發(fā)。經查，**溫州分公司利用車貸融資的方式，以“無需押車”“低利息”“極速放貸”等為誘餌，以扣除“家訪費”“中介費”“GPS安裝費”“押金”等名目與被害人張某甲、蔡某某、張某乙、張某丙、高某某、周某甲、李某某、周某乙、章某某、蘇某某、姚某某、黃某乙、沈某某、瞿某某、陳某某等人簽訂虛高借款合同，制造相應資金走賬流水，并在被害人逾期還款后通過騷擾其通訊錄好友，發(fā)送侮辱性P圖微信、短信，拖車等方式進行討債，犯罪數(shù)額合計20萬元以上，其中即遂16.29萬元，未遂4萬元以上（詳見附表清單）。2019年3月，由被告人黃某甲介紹的被害人沈某某因逾期還款，**公司指使夏某甲（已判刑）等人將被害人沈某某名下牌號為浙CK****大眾牌轎車拖走，要求其支付剩余實際交付的本金。

被告人黃某甲、姜某某于2019年8月15日被公安機關抓獲，被告人薛某甲、趙某某于同年8月22日被抓獲，被告人鮑某某于同年8月27日自動向公安機關投案，被告人梁某某于同年10月30日被抓獲，各被告人歸案后均如實供述自己的罪行。公安機關扣押被告人黃某甲作案工具蘋果牌手機、小米牌手機各1部，扣押被告人姜某某作案工具蘋果牌手機1部及**公司電腦主機1臺、硬盤1個。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：人口信息、抓獲經過、扣押決定書、扣押清單、調取證據(jù)清單、借記卡產品資料查詢、銀行卡交易明細、接受證據(jù)材料清單、微信截圖、手機銀行交易記錄、微信轉賬記錄、支付寶交易記錄、銀行進賬單、銀行轉賬單、借條、結清證明、“**”車貸名單、工資表、照片、營業(yè)執(zhí)照、手機通話基本分析、監(jiān)控視頻截圖、情況說明、刑事判決書等書證；

2.證人證言：證人鄭某某、徐某某、丁某某、石某乙、耿某某的證言；

3.被害人陳述：被害人張某甲、蔡某某、張某乙、張某丙、高某某、周某甲、李某某、周某乙、章某某、蘇某某、姚某某、黃某乙、沈某某、瞿某某、陳某某的陳述;

4.被告人的供述與辯解：被告人梁某某、趙某某、薛某甲、鮑某某、黃某甲、姜某某及同案人員石某乙、夏某乙、夏某丙的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：提取筆錄、辨認筆錄及照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。被告人梁某某、趙某某、薛某甲、鮑某某、黃某甲、姜某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人梁某某、趙某某、薛某甲、鮑某某、黃某甲、姜某某以非法占有為目的，結伙采用虛構事實、隱瞞真相的方法，以套路貸的手段騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人被告人梁某某、趙某某、薛某甲、鮑某某、黃某甲、姜某某在共同犯罪中起次要或者輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應當減輕處罰。被告人鮑某某有自首情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人梁某某、趙某某、薛某甲、黃某甲、姜某某歸案后如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人梁某某、趙某某、薛某甲、鮑某某、黃某甲、姜某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，均可以從寬處罰，建議判處被告人梁某某、趙某某、薛某甲各有期徒刑十個月，可適用緩刑，并處罰金人民幣5000元；判處被告人鮑某某、黃某甲各有期徒刑九個月，可適用緩刑，并處罰金人民幣4000元；判處被告人姜某某有期徒刑十一個月，可適用緩刑，并處罰金人民幣7000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院

檢察官：潘標標

2020年8月25日

附：

1.本案六名被告人現(xiàn)均取保候審在溫，聯(lián)系電話分別為：1358762****（梁某某）、l586806****（趙某某）、l377778****（薛某甲）、1305782****（鮑某某）、l305785****（黃某甲）、1386888****（姜某某）。

2.案卷材料和證據(jù)6冊。

3.《認罪認罰具結書》6份。

4.**溫州分公司放貸清單。

5.被告人薛某甲的辯護人李力聯(lián)系電話為：1373834****；被告人姜某某的辯護人陳金衛(wèi)、程杰律師聯(lián)系電話分別為：1358763****、1505758****。

附表清單：

**溫州分公司放貸清單
序號	貸款人姓名	放貸日期	貸款 金額	支付費用 總額	實際到手 金額	后續(xù)還款 金額	支付費用總額+后續(xù)還款金額合計	認定犯罪數(shù)額
								既遂	未遂
1	張某甲	2018.02.01	160000	24880	135120	179200	204080	44080
2	蔡某某	2018.03.09	30000	4480	26220	23800	28280	?	4480
3	張某乙	2018.03.09	80000	6780	73220	80000	86780	6780
4	張某丙	2018.03.12	20000	5230	14770	20800	26030	6030
5	高某某	2018.03.16	50000	6200	43800	不明	6200	?	6200
6	周某甲	2018.03.19	25000	7830	17170	20000	27830	2830	5000
7	李某某	2018.03.22	50000	5980	44020	70500	76480	26480
8	周某乙	2018.03.27	60000	7680	52320	74500	82180	22180
9	章某某	2018.04.17	30000	7280	22720	31200	38480	8480	?
10	蘇某某	2018.04.20	100000	8080	91920	89100	97180	?	8080
11	姚某某	2018.05.18	100000	9980	90020	96000	105980	5980	4000
12	黃某乙	2018.05.21	90000	8180	81820	108000	116180	26180
13	沈某某	2018.05.25	80000	8980	71020	40500	49480	?	8980
14	瞿某某	2018.05.28	60000	6680	53320	67200	73880	13880
15	陳某某	2018.06.08	30000	5780	24220	21600	27380	?	5780
合??計			965000	?	841680	?	?	162900	42520
認定犯罪數(shù)額計算方法： ????1.當后續(xù)還款金額≥貸款金額時，（支付費用總額+后續(xù)還款金額）-貸款金額=既遂數(shù)額； ????2.當后續(xù)還款金額＜貸款金額，但（支付費用總額+后續(xù)還款金額）＞貸款金額時，支付費用總額-（貸款金額-后續(xù)還款金額）=既遂數(shù)額，貸款金額-后續(xù)還款金額=未遂數(shù)額； ????3.當支付費用總額+實際還款金額＜貸款金額時，支付費用總額=未遂數(shù)額。