深圳市龍華區(qū)人民檢察院

起 訴 書

深龍華檢刑訴〔2018〕798號

被告人柳某某，男，1989年**月**日出生，居民身份證號碼3622271989********，漢族，?？莆幕?，原系小額貸款業(yè)務(wù)員，戶籍所在地江西省宜春市萬載縣**鄉(xiāng)**村**號。因信用卡詐騙嫌疑，于2018年1月27日被深圳市公安局龍華分局刑事拘留；因涉嫌犯有信用卡詐騙罪，經(jīng)深圳市寶安區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年3月1日由深圳市公安局龍華分局執(zhí)行逮捕。

本案由深圳市公安局龍華分局偵查終結(jié)，以被告人柳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年4月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年5月23日第一次退回補(bǔ)充偵查，深圳市公安局龍華分局于2018年6月22日補(bǔ)查重報；本院于2018年7月18日第二次退回補(bǔ)充偵查，深圳市公安局龍華分局于2018年8月15日補(bǔ)查重報。本院于2018年9月15日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2016年6月份，被害人鐘某某、徐某找到被告人柳某某辦理小額貸款業(yè)務(wù)，柳某某稱貸款比較困難，建議鐘某某二人辦理信用卡提現(xiàn)。同年6月及8月，柳某某帶著鐘某某先后在深圳市龍華區(qū)辦理了9張信用卡，分別是廣發(fā)銀行信用卡（卡號62580816********）、興業(yè)銀行信用卡（卡號62596129********）、交通銀行信用卡（卡號62225213********）、中信銀行信用卡（卡號62291800********）、浦發(fā)銀行信用卡（卡號49845112********）、招商銀行信用卡（卡號62257575********）、中國光大銀行信用卡(卡號40625226********）、中國工商銀行信用卡（卡號62223501********）、中國建設(shè)銀行信用卡（卡號62596535********），帶著徐某先后辦理了4張信用卡，分別是中信銀行信用卡（卡號62291800********）、中國光大銀行信用卡（卡號40625226********）、浦發(fā)銀行信用卡（卡號49845112********）、中國工商銀行信用卡（卡號62223501********）。辦理、激活了信用卡后，柳某某沒有把信用卡交還給鐘某某二人，且一直私自使用二人的上述信用卡用于透支提現(xiàn)人民幣共計141124元，后無力還款。2018年1月27日9時許，柳某某在江西省宜春市與鐘某某、徐某見面時被當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)抓獲，民警當(dāng)場從柳某某身上繳獲上述13張信用卡。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：信用卡；2.書證：抓獲經(jīng)過、被告人的身份信息及違法犯罪經(jīng)歷查詢情況說明、提取筆錄、扣押筆錄、扣押清單、涉案銀行卡交易明細(xì)及流水清單等；3.被害人陳述：被害人鐘某某、徐某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人柳某某的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：現(xiàn)場勘驗(yàn)筆錄及照片、辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人柳某某無視國家法律，冒用他人信用卡進(jìn)行詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

深圳市龍華區(qū)人民法院

檢察員：黃敏

2018年9月29日

附：

1、被告人柳某某現(xiàn)羈押于深圳市寶安區(qū)看守所。

2、案卷材料肆冊。

3、量刑建議書伍份。

4、本院訊問筆錄復(fù)印件壹份。

5、銀行流水?dāng)?shù)據(jù)捌份。

6、涉案信用卡暫扣于深圳市公安局龍華分局。