武寧縣人民檢察院

起?訴?書

武檢公訴刑訴〔2020〕78號

被告人柯某，女性，1957年**月**日出生，居民身份證號碼3604231957********，漢族，小學文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省九江市武寧縣**鎮(zhèn)**巷**號，現(xiàn)住武寧縣**小區(qū)**棟**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)武寧縣公安局決定，于2019年10月23日被武寧縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年11月28日被武寧縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由武寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人柯某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月21日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年1月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，于2020年4月26日已告知被告人認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年3月7日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2020年4月6日補查重報。本院于2020年2月17日延長審查起訴期限15日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2010年至2015年期間，被告人柯某以養(yǎng)豬場經(jīng)營、房地產(chǎn)投資需要資金周轉(zhuǎn)等為由，承諾在一定期限內(nèi)還本并以月息1.8分至月息3分不等利息，先后向麻某某、柯某某、黃某某六十余名社會不特定對象吸收資金共計779.2103萬元。具體情況如下：

1、2009年至2010年期間、2014年10月5日，被告人柯某先后三次向熊某甲借款共計20萬元，年息2分和月息2分不等?，F(xiàn)已歸還9.6萬元。

2、2009至2013年期間，被告人柯某多次向劉某某借款共計20萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還15.6萬元。

3、2009年期間，被告人柯某向羅某甲借款5萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.4萬元。

4、2010年至2012年期間，被告人柯某向柯某某借款共計20萬元，月息3分和月息2分不等。現(xiàn)已歸還10.9萬元。

5、2011年期間，被告人柯某向雷某甲借款5.5萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還2.64萬元。

6、2011年期間、2014年4月27日，被告人柯某先后兩次向翁某某借款共計12萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還2萬元。

7、2012年1月，被告人柯某向張某某借款10萬元，月息均為2分。現(xiàn)已歸還7.2萬元。

8、2012年至2013年期間，被告人柯某先后兩次向盧某甲借款共計4.5萬元，月息2分。

9、2012年期間，被告人柯某向雷某乙借款10萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還4.8萬元。

10、2012年至2013年期間，被告人柯某先后多次向王某甲借款共計10.5萬元，月息2分。現(xiàn)柯某已歸還4.8萬元。

11、2012年至2013年期間，被告人柯某多次向羅某乙借款共計18萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還11.24萬元。

12、2012年至2014年10月，被告人柯某多次向熊某乙借款共計28萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還5.6萬元。

13、2012年至2015年11月8日，被告人柯某向劉某甲借款共計22萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還13.4萬元。

14、2013年期間，被告人柯某向朱某某借款3萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還0.2萬元。

15、2013年期間，被告人柯某向柯某乙借款共計14萬元，月息2分。

16、2013年期間，被告人柯某向鄒某某借款共計10萬元，月息2分。

17、2013年至2014年期間，被告人柯某向郭某某借款共計8.8萬元，月息2分。

18、2013年至2015年5月，被告人柯某多次向劉某乙借款共計27萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還9萬元。

19、2013年至2014年期間，被告人柯某先后兩次向柯某丙借款共計25萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還8.6萬元。

20、2013年至2015年期間，被告人柯某先后五次向黎某某借款共計29萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還11.94萬元。

21、2013年期間，被告人柯某向劉某丙借款10萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還3.6萬元。

22、2013年期間，被告人柯某向吳某某借款共計20萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還12.4萬元。

23、2013年期間，被告人柯某向王某某借款10萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還4.8萬元。

24、2013年至2014年期間，被告人柯某先后兩次向段某某借款共計15萬元，月息2分。

25、2013年期間，被告人柯某向雷某丙借款10萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還2.4萬元。

26、2013年期間，被告人柯某先后兩次向柯某丁借款共計16.5萬元，月息2分。

27、2013年期間，被告人柯某向劉某丙借款9.9萬元，月息均為2分

28、2013年2月，被告人柯某向柯某戊借款共計4萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.78萬元。

29、2013年4月3日，被告人柯某向朱某乙借款10萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還4.8萬元。

30、2013年6月7日、2014年1月6日、2014年10月21日被告人柯某先后三次向陳某某借款共計30萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還10.3萬元。

31、2013年8月，被告人柯某向夏某某借款5萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.2萬元。

32、2013年7月29日、2013年10月23日、2013年12月13日、2014年3月12日，被告人柯某先后四次向劉某丁借款共計6.08萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還0.45萬元。

33、2013年10月份、2013年11月6日，被告人柯某先后兩次向麻某某借款共計11萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還6.4萬元。

34、2013年10月，被告人柯某向鄧某某借款3萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.09萬元。

35、2013年10月15日，被告人柯某向柯某己借款6萬元，月息2分。

36、2013年10月23日、2014年3月26日，被告人柯某先后兩次向劉某戊借款共計1.76萬元，月息2分。

37、2013年11月，被告人柯某向陳某某借款4.7萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還1.8萬元。

38、2013年12月、2014年6月，被告人柯某先后兩次向方某某借款共計8萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還5.9萬元。

39、2014年期間，被告人柯某向劉某己借款4萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還0.5萬元。

40、2014年年初，被告人柯某向范某某借款5萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還2.4萬元。

41、2014年2月27日、2015年4月29日、2016年5月16日，被告人柯某先后三次向張某某借款共計21萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.46萬元。

42、2014年2月、2015年5月，被告人柯某先后兩次向熊某丙借款共計7萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還1.2萬元。

43、2014年3月13日，被告人柯某向湯某某借款8萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還1.05萬元。

44、2014年期間，被告人柯某向陳某丙借款5萬元，月息2分。

45、2014年5月13日、2014年9月16日、2014年10月14日、2015年1月10日、2015年4月22日，被告人柯某先后五次向華某某借款共計34.8903萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還9.647萬元。

46、2014年5月16日，被告人柯某向夏某某借款10萬元，月息均為2分?，F(xiàn)已歸還1萬元。

47、2014年6月13日，被告人柯某向張某乙借款5萬元，月息2分。

48、2014年6月、2015年4月，被告人柯某先后兩次向邱某乙借款共計16萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還3.6萬元。

49、2014年6月13日，被告人柯某向龔某某借款6萬元，月息2分。

50、2014年8月，被告人柯某向葉某某借款10萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還3.42萬元。

51、2014年9月23日，被告人柯某向聶某某借款22萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還5.28萬元。

52、2014年11月，被告人柯某向江某某借款3萬元，月息均為2分。

53、2014年11月10日，被告人柯某向戴某某借款10萬元，月息2分。

54、2014年12月、2015年4月，被告人柯某先后兩次向夏某乙借款共計25萬元，月息2分。

55、2014年年底，被告人柯某向楊某某借款15萬元，月息2分?，F(xiàn)已歸還0.2萬元。

56、2015年1月20日、2015年1月25日的時候，被告人柯某先后兩次向羅某丙借款共計18.24萬元，月息2分。

57、2015年4月13日，被告人柯某向金某某借款5萬元，月息2分。

58、2015年5月8日，被告人柯某向余某某借款20萬元，月息2分。現(xiàn)已歸還1.35萬元。

59、2015年5月12日，被告人柯某向黃某某借款4.7萬元，月息2分。

60、2015年6月，被告人柯某向王某丙借款10萬元，月息1.8分?，F(xiàn)已歸還0.18萬元。

61、2015年6月，被告人柯某向鄒某乙借款23萬元，年息2分

62、2015年8月26日，被告人柯某向邱某乙借款共計10萬元，月息2分。

被告人柯某到案后如實供述自己罪行。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書，歸案情況說明等；2.證人證言：證人吳某某、葉某某、葉某某的證言；3.被害人陳述：被害人麻某某、柯某某、黃某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人柯某的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人柯某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人柯某違反國家金融管理法律法規(guī)，擾亂金融秩序，未經(jīng)批準向社會不特定人員吸收資金，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人柯某到案后如實供述自己罪行，屬坦白，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人柯某案發(fā)前已歸還部分資金，酌情可從輕處罰。被告人柯某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

武寧縣人民法院

檢察員：王苑

2020年4月30日

附：

1．被告人柯某現(xiàn)羈押于九江市看守所。

2．案卷捌冊。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4．《量刑建議書》一份。　_?