鞍山市立山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

鞍立檢公訴刑訴〔2017〕339號(hào)

被告人某某甲，男，1966年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2106221966********，滿族，初中文化，岫巖滿族自治縣**選礦有限責(zé)任公司法定代某某，戶籍所在地**鎮(zhèn)**街**號(hào)樓**單元**。因涉嫌騙取貸款罪于2017年3月22日被鞍山市公安局刑事拘留，經(jīng)鞍山市人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年3月31日被鞍山市公安局逮捕。

本案由鞍山市公安局偵查終結(jié)，以被告人某某甲涉嫌騙取貸款罪，于2017年5月26日向鞍山市人民檢察院移送審查起訴，鞍山市人民檢察院2017年6月6日交辦我院移送審查起訴。本院受理后，于2017年6月6日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，因部分事實(shí)不清退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次，自2017年7月17日至2017年8月16日；自2017年10月1日至2017年10月27日。因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限兩次，自2017年7月7日至2017年7月24日，自2017年11月28日至2017年12月12日。

經(jīng)依法審查查明：

被告人某某甲于2013年1月9日，以岫巖滿族自治縣**選礦有限責(zé)任公司法定代某某的身份，**廠法定代某某黃某甲（實(shí)際控制人為黃某乙）為保證人，以購(gòu)買原材料為由申請(qǐng)貸款人民幣500萬(wàn)元。貸款期限自2013年1月9日至2013年6月8日，貸款月利率為18.6％，同日鞍山市立山區(qū)**小額貸款有限公司將500萬(wàn)元匯入某某甲提供的岫巖滿族自治縣***農(nóng)村信用社卡號(hào)2560036610******的賬戶中，該筆款項(xiàng)到賬后某某甲改變貸款用途將30萬(wàn)轉(zhuǎn)到岫巖滿族自治縣***器材商店聯(lián)社營(yíng)業(yè)部賬戶；將40萬(wàn)元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣大營(yíng)鎮(zhèn)**電熔鎂砂廠信用聯(lián)社用于償還趙某某欠款；將14萬(wàn)元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***采礦場(chǎng)信用聯(lián)社賬戶用于償還張某甲前欠款；將42.5萬(wàn)元轉(zhuǎn)入鞍山**工程機(jī)械有限公司賬戶用于償還前欠款；將52.4萬(wàn)元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***海味館用于償還張某乙前欠款；將20萬(wàn)元轉(zhuǎn)入**鎂制品有限公司賬戶；將140萬(wàn)元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣**小額貸款公司賬戶，用于償還前欠款本金及利息；將94萬(wàn)元轉(zhuǎn)入鞍山市鐵東區(qū)**辦公用品商行，用于償還前欠款項(xiàng)；現(xiàn)金支取47.1萬(wàn)元。

被告人某某甲與其妻子崔某某于2013年1月29日，以岫巖滿族自治縣**礦業(yè)有限責(zé)任公司（法定代某某崔某某，實(shí)際控制人某某甲）購(gòu)買原材料為由，**廠法定代某某黃某甲（實(shí)際控制人為黃某乙）為保證人，向鞍山市立山區(qū)**小額貸款公司申請(qǐng)貸款人民幣200萬(wàn)元。貸款期限自2013年1月29日至2013年5月28日，貸款月利率為18.6％，同日鞍山市立山區(qū)**小額貸款有限公司將200萬(wàn)元匯入某某甲提供的岫巖滿族自治縣**通訊器材商店賬號(hào)2553120101******。該筆資金到賬后某某甲改變貸款用途于2013年1月30日將148萬(wàn)轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***地質(zhì)勘查有限公司償還前欠款，岫巖滿族自治縣***地質(zhì)勘查有限公司于2013年1月31日將此筆款項(xiàng)以現(xiàn)金形式支付給岫巖滿族自治縣***通訊器材商店馬某某；某某甲將52萬(wàn)元轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***機(jī)電設(shè)備廠賬戶用于償還謝某某前欠款本金及利息。

被告人某某甲與其妻子崔某某于2013年3月29日，以岫巖滿族自治縣***礦業(yè)有限責(zé)任公司（法定代某某崔某某，實(shí)際控制人某某甲）購(gòu)買設(shè)備為由，**廠法定代某某黃某甲（實(shí)際控制人為黃某乙）為保證人，向鞍山市立山區(qū)**小額貸款公司申請(qǐng)貸款人民幣300萬(wàn)元。貸款期限自2013年3月29日至2013年8月28日，貸款月利率為13.02％，同日鞍山市立山區(qū)**小額貸款有限公司將300萬(wàn)元匯入某某甲提供的岫巖滿族自治縣***通訊器材賬號(hào)2553120101******。該筆資金到賬后某某甲改變貸款用途于2013年3月29日將300萬(wàn)轉(zhuǎn)入岫巖滿族自治縣***礦產(chǎn)品有限公司賬號(hào)062465010******，崔某某將該筆款項(xiàng)從岫巖滿族自治縣***礦產(chǎn)品有限公司提現(xiàn)后存入某某甲卡號(hào)為62284805810******的農(nóng)業(yè)銀行個(gè)人賬戶用于完成存款任務(wù)。后朱某某于2013年4月7日現(xiàn)金取款9萬(wàn)元；朱某某于2013年4月7日現(xiàn)金取款10萬(wàn)元；朱某某于2013年4月3日將30萬(wàn)元轉(zhuǎn)入姜煥亭卡號(hào)為62284505800******的個(gè)人賬戶；崔某某于2013年4月1日將80萬(wàn)元轉(zhuǎn)入李某某卡號(hào)為62284805809******的個(gè)人賬戶；崔某某于2013年4月1日將10萬(wàn)元轉(zhuǎn)入李鳳岐卡號(hào)為62284805803******的個(gè)人賬戶；崔某某于2013年4月1日現(xiàn)金取款40萬(wàn)元。

案發(fā)至今某某甲沒有償還鞍山市立山區(qū)**小額貸款公司人民幣1000萬(wàn)元貸款本金，給鞍山市立山區(qū)**小額貸款公司造成重大損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源及抓捕經(jīng)過、銀行交易明細(xì)、貸款合同、保證合同、戶籍證明等；

2.證人崔某某、張某丙、謝某某、趙某某等人的證言；

3.被害人代某某、劉某某、張某丁的陳述；

4.被告人某某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人某某甲以欺騙手段取得其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，給其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

遼寧省鞍山市立山區(qū)人民法院

檢察員：谷悅

代理檢察員：王一

2017年12月10日

附：

1.被告人某某甲現(xiàn)羈押于鞍山市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)柒冊(cè)。