內(nèi)蒙古自治區(qū)扎魯特旗人民檢察院

起?訴?書

扎檢公訴刑訴〔2019〕236號(hào)

被告人柏某某，女性，1963年**月**11日出生，公民身份號(hào)碼2201231963********，漢族，中專文化程度，無業(yè)，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)通遼市扎魯特旗，現(xiàn)住**鎮(zhèn)第**居委會(huì)**區(qū)**號(hào)樓**號(hào)，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)扎魯特旗公安局決定，于2018年11月21日被扎魯特旗公安局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經(jīng)扎魯特旗人民檢察院批準(zhǔn)，于2018年12月5日被扎魯特旗公安局執(zhí)行逮捕。

本案由扎魯特旗公安局偵查終結(jié)，以被告人柏某某涉嫌貸款詐騙罪，于2019年1月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，在法定期限之內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人意見，審查了全部案件材料。期間，因證據(jù)不足退回偵查機(jī)關(guān)兩次。

經(jīng)依法審查查明：

1、被告人柏某某系扎魯特旗某某鎮(zhèn)某某小區(qū)開發(fā)商，2012年因缺乏繼續(xù)開發(fā)資金，柏某某就產(chǎn)生了為當(dāng)時(shí)已經(jīng)建成的房屋辦理房產(chǎn)證，再用房產(chǎn)證進(jìn)行抵押從貸款公司貸款的想法。因柏某某己建成的房屋尚不具備辦理正規(guī)房產(chǎn)證條件，柏某某在包某某的幫助下找到時(shí)任房產(chǎn)所所長的王某甲辦理房產(chǎn)證，王某甲在柏某某己建成的房屋不具備辦理正規(guī)房產(chǎn)證的條件下違規(guī)為柏某某辦理了房屋的假房產(chǎn)證。2014年5月份，柏某某用事先辦理的某某小區(qū)10套虛假房產(chǎn)證作抵押從“順通小額貸款公司”貸款360萬元，事后柏某某償還貸款本金40萬元本金及一年利息，2018年9月15日，包某某償還42萬元本金，剩余貸款未予償還。

2、2015年7月份，柏某某用事先辦理的某某小區(qū)7套房產(chǎn)虛假房產(chǎn)證作抵押，以趙某甲、趙某乙的名義從“盛達(dá)小額貸款公司”貸款240萬元，事后柏某某未償還貸款。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、立案決定書、拘留文書、逮捕文書、線索移送函、戶籍證明、在逃人員登記撤銷表、出所登記表、歸案情況說明、林某某向刑警大隊(duì)木仁、戴波提供的貸款人證件、土地使用證、他項(xiàng)權(quán)證、借款合同、保證合同、抵押合同、個(gè)人擔(dān)保貸款申請(qǐng)表、房屋抵押人承諾書、抵押物清單、共同還款承諾書、擔(dān)保承諾書等書面材料、評(píng)估報(bào)告、工商銀行客戶存款對(duì)賬單、商品房買賣合同、借款人還款承諾書、盛達(dá)小額貸款公司出具的銀行流水、收據(jù)等；

2.證人林某某、王某乙、王某丙等人的證言：

3.被告人柏某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人柏某某使用假房產(chǎn)證用于抵押騙取貸款518萬元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

扎魯特旗人民法院

檢察員：曲雪天

2019年6月28日

附：

????1.被告人現(xiàn)羈押于扎魯特旗看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊。