湖南省南縣人民檢察院

起?訴?書

南檢刑訴〔2020〕16號

被告人林某甲，男，1971年**月**日出生，公民身份證號碼4323221971********，漢族，高中文化程度，原南縣農(nóng)商銀行廠窖支行客戶經(jīng)理，戶籍所在地湖南省益陽市南縣***鎮(zhèn)***街***號，現(xiàn)住南縣***鎮(zhèn)***小區(qū)。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年8月5日被南縣公安局刑事拘留,經(jīng)本院批準，同年9月10日由該局執(zhí)行逮捕。

本案由益陽市南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人林某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年11月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因部分事實不清、證據(jù)不足，本院將案件退回南縣公安局補充偵查兩次（2019年11月25日至2019年12月23日，2020年1月15日至2020年2月14日）。

經(jīng)依法審查查明：

一、違法發(fā)放貸款罪

2012年3月29日至2019年7月25日期間，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，違反國家規(guī)定未對貸款戶上戶核查，在明知楊某丙、曹某丙、安某甲、王某丁、陳某乙等人借用或冒用他人身份信息貸款的情況下，仍為其借用或冒用的39人辦理了貸款手續(xù)，發(fā)放貸款人民幣676萬元，案發(fā)后貸款戶已歸還貸款本金人民幣1599353.2元。具體犯罪事實如下：

1.?2012年3月29日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知楊某丙借用劉某丁的身份信息辦理貸款的情況下，仍為劉某丁辦理了金額為人民幣8萬元的貸款供楊某丙使用。

2.?2016年4月30日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知安某甲借用安某乙的身份信息辦理貸款的情況下，仍為安某乙辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供安某甲使用。

3.?2016年5月15日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知安某甲借用全某乙的身份信息辦理貸款的情況下，仍為全某乙辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供安某甲使用。

4.?2016年5月30日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知曹某丙借用林某乙的身份信息辦理貸款的情況下，仍然為林某乙辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供曹某丙使用，案發(fā)后該筆貸款已歸還3100元。

5.?2016年6月28日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知王某丁借用吳某甲的身份信息辦理貸款的情況下，仍為吳某甲辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供王某丁使用。

6.?2016年6月30日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知駱某某和顏某某借用沈某某的身份信息辦理貸款的情況下，仍為沈某某辦理了金額為人民幣260萬元的貸款。供沈某某、駱某某和顏某某使用。案發(fā)后該筆貸款已歸還1410671.89元。

7.?2016年7月5日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知安某甲借用邱某某的身份信息辦理貸款的情況下，仍為邱某某辦理了金額為人民幣3萬元的貸款供安某甲使用。

8.?2016年9月12日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知陳某乙借用李某甲的身份信息辦理貸款的情況下，仍為李某甲辦理了金額為人民幣2萬元的貸款供陳某乙使用。

9.?2016年11月23日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知曹某丙借用范某某的身份信息辦理貸款的情況下，仍為范某某辦理了金額為人民幣30萬元的貸款供曹某丙使用。

10.?2016年11月24日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知曹某丙借用祝某某的身份信息辦理貸款的情況下，仍為祝某某辦理了金額為人民幣30萬元的貸款供曹某丙使用。

11.?2016年11月28日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知張某戊借用吳某乙的身份信息辦理貸款的情況下，仍為吳某乙辦理了金額為人民幣18萬元的貸款供張某戊使用，案發(fā)后該筆貸款已歸還49900元。

12.?2016年11月28日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知張某戊、周某丁借用葉某某的身份信息辦理貸款的情況下，仍為葉某某辦理了金額為人民幣20萬元的貸款供張某戊、周某丁使用，案發(fā)后該筆貸款已歸還3萬元。

13.?2016年12月27日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知曹某丙借用曹某甲的身份信息辦理貸款的情況下，仍為曹某甲辦理了金額為人民幣30萬元的貸款供曹某丙使用。

14.?2016年12月31日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知王某丙借用張某丁的身份信息辦理貸款的情況下，仍為張某丁辦理了金額為人民幣10.5萬元的貸款供王某丙使用。

15.?2017年1月30日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知劉某己冒用黃某某的身份信息辦理貸款的情況下，仍以黃某某名義辦理了金額為人民幣1.5萬元的貸款供劉某己使用。至案發(fā)時，該筆貸款已還8781.31元。

16.?2017年2月23日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知李某乙借用曹某乙的身份信息辦理貸款的情況下，仍為曹某乙辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供李某乙使用。

17.?2017年2月28日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對龍某某信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為龍某某發(fā)放了金額為人民幣8萬元的貸款。供龍某某、曹某丙使用。

18.?2017年8月31日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對張某丙信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為張某丙發(fā)放了金額為人民幣10萬元的貸款。

19.?2017年9月22日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對劉某甲信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為劉某甲發(fā)放了金額為人民幣10萬元的貸款。

20.?2017年9月22日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知曹某丙借用劉某乙的身份信息辦理貸款的情況下，仍為劉某乙辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供李某乙使用。

21.?2017年12月23日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知青某某借用楊某甲的身份信息辦理貸款的情況下，仍為楊某甲辦理了金額為人民幣14萬元的貸款供青某某使用。

22.?2017年12月25日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知王某丁借用王某乙的身份信息辦理貸款的情況下，仍為王某乙辦理了金額為人民幣20萬元的貸款供王某丁使用。

23.?2017年12月29日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對賀某某信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為賀某某辦理了金額為人民幣13.5萬元的貸款。

24.?2018年3月20日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對丁某某信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為丁某某辦理了金額為人民幣10萬元的貸款。

25.?2018年3月30日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對張某甲信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為張某甲辦理了金額為人民幣10萬元的貸款。

26.?2018年3月20日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對全某甲信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為全某甲辦理了金額為人民幣10萬元的貸款。

27.?2018年5月21日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知王某丙借用宋某甲的身份信息辦理貸款的情況下，仍為宋某甲辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供王某丙使用。

28.?2018年5月21日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知王某丙借用宋某乙的身份信息辦理貸款的情況下，仍為宋某乙辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供王某丙使用。

29.?2018年9月21日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知萬某某借用徐某丙的身份信息辦理貸款的情況下，仍為徐某丙辦理了金額為人民幣5萬元的貸款供萬某某使用，案發(fā)后該筆貸款已全部還清。

30.?2018年9月30日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在明知徐某乙和萬某某借用雷某某的身份信息辦理貸款的情況下，仍為雷某某辦理了金額為人民幣5萬元的貸款供徐某乙和萬某某使用，案發(fā)后該筆貸款已全部還清。

31.?2018年12月25日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對陳某甲信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為陳某甲辦理了金額為人民幣20萬元的貸款。

32.?2018年12月29日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對沈某某信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為沈某某辦理了金額為人民幣5萬元的貸款。

33.?2019年1月16日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對李某甲信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為李某甲辦理了金額為人民幣5萬元的貸款。

34.?2019年1月24日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對蔡某某信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為蔡某某辦理了金額為人民幣5萬元的貸款。

35.?2019年1月30日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對劉某戊信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為劉某戊辦理了金額為人民幣10萬元的貸款。

36.?2019年3月7日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對陳某甲信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為陳某甲辦理了金額為人民幣4萬元的貸款。

37.?2019年3月29日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對曾某某信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為曾某某辦理了金額為人民幣6.5萬元的貸款。

38.?2019年4月18日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對曹某某信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為曹某某辦理了金額為人民幣10萬元的貸款。

39.?2019年7月25日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖鎮(zhèn)農(nóng)商銀行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，在未對林某丙信息進行核實調(diào)查的情況下，違法為林某丙辦理了金額為人民幣5萬元的貸款。

二、挪用資金罪

2015年5月5日至2019年3月1日期間，被告人林某甲利用其擔(dān)任南縣農(nóng)商銀行廠窖支行客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，采取借用他人名義辦理貸款手續(xù)、增大貸款額度、收取還款不入賬的手段，借用曹某甲、范某某等18人身份信息辦理了金額為人民幣193萬元的貸款供自己使用，至案發(fā)時均未歸還。具體犯罪事實如下：

1.?2015年5月5日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用嚴某某的身份信息，辦理了金額為人民幣6.5萬元的貸款供自己使用。

2.?2016年3月15日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，通過曹某丙的介紹，借用段某某的身份信息辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供自己使用。

3.?2016年7月14日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用胡某某的身份信息辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供自己使用。

4.?2016年9月17日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用周某丙的身份信息辦理了金額為人民幣5萬元的貸款供自己使用。

5.?2016年9月30日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用劉某丙的身份信息辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供自己使用。

6.?2016年12月20日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用文某某的身份信息辦理了金額為人民幣20萬元的貸款供自己使用。

7.?2017年12月23日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用周某甲的身份信息辦理了金額為人民幣30萬元的貸款供自己使用。

8.?2018年12月16日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用樊某某的身份信息辦理了金額為人民幣人民幣10萬元的貸款供自己使用。

9.?2018年12月29日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用張某乙的身份信息辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供自己使用。

10.?2018年12月29日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用沈某某的身份信息辦理了金額為人民幣人民幣5萬元的貸款供自己使用。

11.?2019年1月14日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，通過李正明的介紹，借用高某某的身份信息辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供自己使用。

12.?2019年1月15日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，通過李正明的介紹，借用韓某某的身份信息辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供自己使用。

13.?2019年1月16日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，通過李正明的介紹，借用李某甲的身份信息辦理了金額為人民幣5萬元的貸款供自己使用。

14.?2019年1月24日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用蔡某某的身份信息辦理了金額為人民幣5萬元的貸款供自己使用。

15.?2019年3月5日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用周某乙的身份信息辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供自己使用。

16.?2019年3月15日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用楊某乙的身份信息辦理了金額為人民幣20萬元的貸款供自己使用。

17.?2019年3月29日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用韓某某的身份信息辦理了金額為人民幣6.5萬元的貸款供自己使用。

18.?2019年3月31日，被告人林某甲利用擔(dān)任南縣廠窖信用社客戶經(jīng)理的職務(wù)之便，借用魏某某的身份信息辦理了金額為人民幣10萬元的貸款供自己使用。

2019年8月5日下午14時許，被告人林某甲主動到公安機關(guān)投案，到案后其供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：到案材料、任職證明、戶籍資料、貸款文本、借款借據(jù)、銀行流水、貸款發(fā)放回收流水、南縣農(nóng)村商業(yè)銀行信貸管理基本制度、證明；

2.證人王某甲、曹某甲、范某某、祝某某、王某乙、吳某甲、宋某甲、宋某乙、劉某甲、張某甲、全某甲、黃某某、張某乙、林某乙、段某某、吳某乙、林某丙、賀某某、劉某乙、曹某乙、張某丙、丁某某、楊某甲、嚴某某、周某甲、張某丁、李某甲、胡某某、沈某某、楊某乙、雷某某、徐某甲、陳某甲、龍某某、葉某某、劉某丙、樊某某、安某甲、全某乙、安某乙、邱某某、魏某某、陳某甲、周某乙、曾某某、韓某某、高某某、文某某、沈某某、周某丙、李某甲、曹某某、蔡某某、劉某丁、劉某戊、曹某丙等人的證言；

3.被告人林某甲的供述與辯解。

本院認為，被告人林某甲身為金融機構(gòu)工作人員,違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成特別重大損失；利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用，數(shù)額較大，超過三個月未還，其行為已分別觸犯《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款、第一百八十五條第一款、第二百七十二條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以違法發(fā)放貸款罪和挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。林某甲犯數(shù)罪，適用《中華人民共和國刑法》第六十九條，應(yīng)當對其數(shù)罪并罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

?????此致

湖南省南縣人民法院

檢察員：曾慧玲

2020年2月27日

附：

????1.被告人羈押于南縣看守所。

2.隨案移送公安偵查卷11冊，檢察審查卷1冊