福建省三明市三元區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

元檢公訴刑訴〔2019〕51號(hào)

被告人林某甲，女，1972年**月**日生，公民身份證號(hào)碼3504021972********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，出生地福建省三明市，戶籍地福建省三明市三元區(qū)**路**號(hào)**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2018年3月30日被三明市公安局三元分局刑事拘留。2018年5月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日由三明市公安局三元分局執(zhí)行逮捕。2018年7月4日經(jīng)三明市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限至2018年8月4日。2018年8月3日經(jīng)福建省人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限至2018年10月4日。

被告人柯某某，女，1973年**月**日生，公民身份證號(hào)碼3504031973********，漢族，初中文化，務(wù)工，出生地福建省南靖縣，戶籍地福建省三明市三元區(qū)**路**號(hào)**幢**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2018年5月17日被三明市公安局三元分局取保候?qū)彙?018年9月30日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

被告人鄭某甲，外號(hào)“阿正”，女，1976年**月**日生，公民身份證號(hào)碼3526021976********，漢族，小學(xué)文化，個(gè)體，出生地福建省漳平市，戶籍地福建省漳平市**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住福建省三明市三元區(qū)**村**幢**號(hào)。因涉嫌非法吸收公眾存款罪于2018年7月3日被三明市公安局三元分局取保候?qū)彙?018年9月30日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由三明市公安局三元分局偵查終結(jié)，以被告人林某甲、柯某某、鄭某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年9月30日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了集資參與人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2018年11月15日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年12月13日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年1月28日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年2月28日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年10月29日、2019年1月10日、2019年4月1日三次延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

大約從2006年開(kāi)始，被告人林某甲通過(guò)組織民間標(biāo)會(huì)的形式，陸續(xù)向柯某某、鄭某甲、史某乙、李某甲等30余名不特定的社會(huì)公眾大量吸收資金。每期標(biāo)會(huì)會(huì)員標(biāo)到會(huì)款都需繳納與標(biāo)會(huì)利息同等數(shù)額的“辛苦費(fèi)”給被告人林某甲。2013年至2017年，被告人林某甲非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣（幣種，下同）472.9905萬(wàn)元，獲得“辛苦費(fèi)”14.792萬(wàn)元。具體情況如下：

1、被告人林某甲于2006年左右吸收被告人柯某某參加其組織的標(biāo)會(huì)，被告人柯某某陸續(xù)介紹不特定的社會(huì)公眾胡某某、許某某、謝某某、林某乙、雷某某、林某丙、蔡某某、楊某甲等人參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)。上述人員均以被告人柯某某的名義參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)，會(huì)款由被告人柯某某收齊后再交給被告人林某甲。2013年至2017年，被告人柯某某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)19.688萬(wàn)元，其余60萬(wàn)余元會(huì)款通過(guò)現(xiàn)金繳納。被告人柯某某幫助被告人林某甲吸收公眾存款共計(jì)54.3萬(wàn)元，其在介紹他人參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)期間，有賺取利息差約0.5萬(wàn)元。

（1）2013年至2017年，胡某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人柯某某9.6萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有4.76萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（2）2013年至2017年，許某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人柯某某12.5萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有7.763萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（3）2013年至2017年，謝某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人柯某某6.8萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有6.8萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（4）2013年至2017年，林某乙實(shí)際繳納會(huì)款給被告人柯某某7.8萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有4.8萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（5）2013年至2017年，雷某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人柯某某3.2萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有0.7萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（6）2013年至2017年，林某丙實(shí)際繳納會(huì)款給被告人柯某某5.8萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有5.8萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（7）2013年至2017年，蔡某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人柯某某1.4萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有1.4萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（8）2013年至2017年，楊某甲實(shí)際繳納會(huì)款給被告人柯某某7.2萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有7.2萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

2、被告人林某甲于2008年左右吸收被告人鄭某甲參加其組織的標(biāo)會(huì)，被告人鄭某甲陸續(xù)介紹不特定的社會(huì)公眾楊某乙、朱某某、魏某某、毛某某、陳某某等人參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)。上述人員均以被告人鄭某甲的名義參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)，會(huì)款由被告人鄭某甲收齊后再交給被告人林某甲。2013年至2017年，被告人鄭某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)65.562萬(wàn)元，其余會(huì)款通過(guò)現(xiàn)金繳納。被告人鄭某甲幫助被告人林某甲吸收公眾存款共計(jì)67.036萬(wàn)元，其在介紹他人參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)期間，有賺取利息差約0.5萬(wàn)元。

（1）2013年至2017年，楊某乙實(shí)際繳納會(huì)款給被告人鄭某甲5.35萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有3.275萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（2）2013年至2017年，朱某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人鄭某甲7.94萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有4萬(wàn)余元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（3）2013年至2017年，魏某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人鄭某甲5.042萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有1萬(wàn)余元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（4）2013年至2017年，毛某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人鄭某甲3.85萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有2.4萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（5）2013年至2017年，陳某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人鄭某甲37.12萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有8萬(wàn)余元會(huì)款未兌現(xiàn)。

（6）2013年至2017年，譚某某實(shí)際繳納會(huì)款給被告人鄭某甲7.736萬(wàn)。至案發(fā)時(shí)，尚有2.164萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

3、被告人林某甲吸收史某乙（另案處理）參加其組織的標(biāo)會(huì)，史某乙的親友史某甲、黃某某等人通過(guò)史某乙參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)。上述人員均以史某乙的名義參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)，會(huì)款由史某乙收齊后再交給被告人林某甲。2013年至2017年，史某乙、史某甲、黃某某實(shí)際繳納現(xiàn)金會(huì)款共計(jì)99.8萬(wàn)元，尚有56萬(wàn)余元會(huì)款未兌現(xiàn)。

4、被告人林某甲吸收李某甲（另案處理）參加其組織的標(biāo)會(huì)，李某甲陸續(xù)介紹安某某、晉某某、牟某某、李某乙、施某某、梁某某、葉某某、羅某乙、董某某等人參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)。上述人員均以李某甲的名義參加被告人林某甲組織的標(biāo)會(huì)，會(huì)款由李某甲收齊后再交給被告人林某甲。2013年至2017年，李某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)127.781萬(wàn)元。

5、被告人林某甲吸收鄭某乙參加其組織的標(biāo)會(huì)。2013年至2017年，鄭某乙通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)12.265萬(wàn)元，其余會(huì)款通過(guò)現(xiàn)金繳納。至案發(fā)時(shí)，尚有14.5萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

6、被告人林某甲吸收卓某某（另案處理）參加其組織的標(biāo)會(huì)。2013年至2017年，卓某某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)20.2285萬(wàn)元，其收到被告人林某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬給其2萬(wàn)元。

7、被告人林某甲吸收張某乙參加其組織的標(biāo)會(huì)。2013年至2017年，張某乙通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)36.045萬(wàn)元，其余會(huì)款通過(guò)現(xiàn)金繳納。至案發(fā)時(shí)，尚有19萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

8、被告人林某甲吸收邱某某參加其組織的標(biāo)會(huì)。2013年至2017年，邱某某通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)0.54萬(wàn)元，其余會(huì)款通過(guò)現(xiàn)金繳納。至案發(fā)時(shí)，尚有15.9萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

9、被告人林某甲吸收劉某甲參加其組織的標(biāo)會(huì)。2013年至2017年，劉某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)6.783萬(wàn)元，其余會(huì)款通過(guò)現(xiàn)金繳納。至案發(fā)時(shí)，尚有7.909萬(wàn)元會(huì)款未兌現(xiàn)。

10、被告人林某甲吸收羅某丙參加其組織的標(biāo)會(huì)。2013年至2017年，羅某丙通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬繳納會(huì)款共計(jì)15.21萬(wàn)元。

11、被告人林某甲吸收王某某參加其組織的標(biāo)會(huì)。2013年至2017年，王某某實(shí)際繳納現(xiàn)金會(huì)款共計(jì)2.088萬(wàn)元。至案發(fā)時(shí)，尚有1萬(wàn)余元會(huì)款未兌現(xiàn)。

12、被告人林某甲吸收張某甲參加其組織的標(biāo)會(huì)。2013年至2017年，張某甲實(shí)際繳納現(xiàn)金會(huì)款共計(jì)7萬(wàn)元。至案發(fā)時(shí)，尚有1萬(wàn)余元會(huì)款未兌現(xiàn)。

2018年3月30日、2018年5月17日、2018年7月3日，被告人林某甲、柯某某、鄭某甲分別到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.個(gè)人信息表、違法犯罪經(jīng)歷查詢情況表、到案經(jīng)過(guò)、標(biāo)會(huì)資金情況簡(jiǎn)表、標(biāo)會(huì)記錄、標(biāo)會(huì)會(huì)員名單、應(yīng)收賬款明細(xì)表、記賬本、扣押決定書(shū)、情況說(shuō)明、銀行交易明細(xì)等書(shū)證；2.證人鄭某乙、張某甲、王某某、張某乙、邱某某、劉某甲、羅某甲、張某丙、胡某某、林某乙、雷某某、林某丙、許某某、謝某某、蔡某某、楊某乙、朱某某、魏某某、候某某、毛某某、陳某某、黃某某、劉某乙、史某甲、安某某、晉某某、牟某某、李某乙、施某某、梁某某、葉某某、羅某乙、董某某、史某乙的證言；3.被告人林某甲、柯某某、鄭某甲的供述與辯解；4.專項(xiàng)審計(jì)報(bào)告；5.辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人林某甲違反國(guó)家金融法規(guī)，通過(guò)組織民間標(biāo)會(huì)的方式向不特定的社會(huì)公眾非法吸收公眾存款，金額共計(jì)人民幣472.9905萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。被告人柯某某、鄭某甲為被告人林某甲向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，幫助吸收金額分別為人民幣54.3萬(wàn)元、67.036萬(wàn)元，并從中收取好處費(fèi)，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究刑事責(zé)任。被告人柯某某、鄭某甲在共同犯罪中起輔助作用，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人林某甲、柯某某、鄭某甲犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，屬自首，依法可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省三明市三元區(qū)人民法院

檢察員：沈瑜斌

檢察員： 陳 迪

2019年4月15日

附：

1.被告人林某甲現(xiàn)羈押于三明市看守所。被告人柯某某被取保候?qū)徲诟＝ㄊ∪魇腥獏^(qū)**路**號(hào)**幢**室，聯(lián)系電話1896531****。被告人鄭某甲被取保候?qū)徲诟＝ㄊ∪魇腥獏^(qū)**村**幢**號(hào)，聯(lián)系電話1366696****。

2.案卷材料和證據(jù)8冊(cè)。

3.證人名單。