福州市長樂區(qū)人民檢察院

起?訴?書

長檢二部刑訴〔2020〕295號

被告人林某甲，女，1969年**月**日出生，公民身份號碼3501821969********，漢族，小學文化程度，無固定職業(yè)，住福建省福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月12日被福州市長樂區(qū)公安局取保候審。

被告人林某乙，男，1966年**月**日出生，公民身份號碼3501261966********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，住福建省福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年12月12日被福州市長樂區(qū)公安局取保候審。

本案由福州市長樂區(qū)公安局偵查終結，以被告人林某甲、林某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪于2020年7月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日依法告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

2012年9月至2018年8月期間，被告人林某甲、林某乙未經相關金融管理部門批準，由被告人林某甲任會首，其夫被告人林某乙協(xié)助，在福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村吸收周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)不特定人員成立四班民間互助會，后期因故停止經營。具體事實如下：

第一班會會值人民幣2000元（以下幣種同），參會人員80名（含會首），2012年9月5日收取會首款并于同月20日起標，經營79期，收取標會款總額（含會首款）10806800元。

第二班會會值5000元，參會人員60名（含會首），2013年8月5日收取會首款并于同年9月5日起標，經營59期，收取標會款總額（含會首款）15428460元。

第三班會會值3000元，參會人員60名（含會首），2014年5月10日收取會首款并起標，經營59期，收取標會款總額（含會首款）9343710元。

第四班會會值2000元，參會人員63名（含會首），2015年4月1日收取會首款并起標，至倒會時已標55名、未標8名，收取標會款總額（含會首款）5053330元。

案發(fā)后，經福州閩航會計師事務所注冊會計師執(zhí)行商定程序報告：被告人林某甲、林某乙組織的四班民間互助會全部會員已標會款（含會首款）總金額為41172940元，四班會全部未標會員已加會款（含會首款）總金額為540640元。被告人林某甲、林某乙與被害人陳某某、黃某某、張某某、魏某某、林某丙達成賠償協(xié)議，五名被害人均收到賠償款，并對被告人林某甲、林某乙的行為表示諒解。

2019年12月11日，被告人林某甲、林某乙二人主動到福州市長樂區(qū)公安局投案。

認定上述事實的證據如下：

1.書證：被告人林某甲、林某乙的互助會簡章、刑事諒解書等；

2.被害人陳述：被害人陳某某、黃某某、張某某、魏某某、林某丙的陳述；

3.被告人林某甲、林某乙的供述和辯解；

4.鑒定意見：福州閩航會計師事務所有限公司的注冊會計師執(zhí)行商定程序的報告；

5.被害人陳某某、林某丙等人的辨認筆錄；

6.其它證明材料：省內嫌疑人身份證明、到案經過、違法犯罪經歷查詢。

本院認為，被告人林某甲、林某乙以牟利為目的，利用民間互助會形式非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，金額達41172940元，數額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人林某甲、林某乙犯罪以后自動投案，并如實供述自己的罪行，根據《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，是自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人林某甲、林某乙自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。被告人林某乙在本案中起次要作用，根據《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當從輕、減輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福州市長樂區(qū)人民法院

檢察官：陳秋容

檢察官助理：王正金

2020年8月14日

附：1.被告人林某甲、林某乙現取保于福州市長樂區(qū)**鎮(zhèn)**村。

2.本案卷宗2冊。

3.認罪認罰具結書2份。