盤錦市大洼區(qū)人民檢察院

起 訴 書

大檢刑檢二部刑訴〔2019〕216號

被告人林某甲，男，1986年**月**日出生，身份證號碼：3303811986********，漢族，中專文化，個體，住址：浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村**樓**單元**室（戶籍所在地：浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村**弄**號），無犯罪前科。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月28日被盤錦市公安局大洼分局刑事拘留，經(jīng)本院批準于2018年9月20日被盤錦市公安局大洼分局執(zhí)行逮捕。

被告人林某乙，男，1988年**月**日出生，身份證號碼：3303811988********，漢族，高中文化，無業(yè)，住址：浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村**樓**（戶籍所在地：浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村**弄**號），無犯罪前科。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月28日被盤錦市公安局大洼分局刑事拘留，經(jīng)本院批準于2018年9月20日被盤錦市公安局大洼分局執(zhí)行逮捕。

被告人涂某某，女，1984年**月**日出生，身份證號碼：3303811984********，漢族，大專文化，無業(yè)，住址：浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村**樓**棟**室（戶籍所在地：浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**路**號），無犯罪前科。因涉嫌詐騙罪，于2018年8月28日被盤錦市公安局大洼分局刑事拘留，于2018年9月22日被盤錦市公安局大洼分局取保候?qū)彛?018年9月30日本院對其作出不批準逮捕決定，并于2018年12月25日取保候?qū)彙?/span>

本案由盤錦市公安局大洼分局偵查終結(jié)，以被告人林某甲、林某乙、金某某、蘇某某、涂某某涉嫌詐騙罪于2018年12月25日移送本院審查起訴。本院受理后于2018年12月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年2月至2018年8月期間，被告人林某甲加入浙江省麗水市**公司，林某甲在該公司從事電銷員工作，該公司在網(wǎng)上向不特定人發(fā)放貸款，借款時只支付給貸款人貸款金額70%的金額，余下的金額作為審核費和手續(xù)費扣除。借款周期為5至7日，如貸款人到期無法還款可以辦理逾期還款，每天逾期金額為貸款金額的30%，如果貸款人仍然不能歸還貸款就將貸款人的信息發(fā)送給催收部門，催收部門采取騷擾、辱罵、恐嚇等軟暴力手段迫使貸款人還款，催收成功后支付催收部門催收金額5%至10%的費用。2018年6、7月份，林某甲將該放貸方式教授給了被告人林某乙，林某乙就利用林某甲手機繼續(xù)從事網(wǎng)絡(luò)放貸工作。被告人涂某某明知林某甲從事網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，仍幫助其以自己及朋友李某某的名義辦理銀行卡和手機提供給林某甲用于網(wǎng)絡(luò)放貸所使用。該團伙假借貸款名義，采取虛增債務(wù)等手段，詐騙大洼區(qū)居民顧某甲27.19萬元。

2018年6月初，林某甲糾集林某乙、被告人潘某某（另案處理）、被告人周某甲（另案處理）、被告人周某乙（另案處理）繼續(xù)從事“套路貸”違法犯罪活動，上述人員從事放貸、審核、催債分工明確，多次實施“套路貸”詐騙犯罪，為非作惡，擾亂經(jīng)濟秩序，造成較為惡劣的社會影響，構(gòu)成惡勢力。

認定上述事實的證據(jù)如下：被告人林某甲、林某乙、涂某某的供述；被害人顧某甲、邰某某、王某某的陳述；證人顧某乙、薛某某等人的證言；辨認筆錄及照片；通訊記錄截圖；短信截圖；銀行卡交易明細；審計報告；情況說明；案件來源、抓捕經(jīng)過；戶籍證明等。

本院認為，被告人被告人林某甲、林某乙、涂某某以非法占有為目的，假借貸款名義，采取虛增債務(wù)等手段，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

盤錦市大洼區(qū)人民法院

檢 察 員：白永紅

代理檢察員：黃 瑀

2019年8月14日

附：1.被告人林某甲、林某乙現(xiàn)羈押于盤錦市大洼區(qū)看守所；被告人涂某某現(xiàn)在其住處取保候?qū)彛?/span>

2.案卷材料和證據(jù)2冊。