江蘇省阜寧縣人民檢察院

起?訴?書

阜檢一部刑訴〔2020〕484號

?????被告人林某某，男，1987年**月**日出生，居民身份證號碼3310811987********，漢族，初中文化，無業(yè)，戶籍所在地浙江省臺州市溫嶺市，住浙江省臺州市溫嶺市**街道**村**號。被告人林某某因涉嫌詐騙罪敲詐勒索罪，于2020年4月16日被阜寧縣公安局刑事拘留，同年5月22日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由阜寧縣公安局執(zhí)行逮捕。因案情復(fù)雜，于2020年7月21日，經(jīng)鹽城市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

本案由阜寧縣公安局偵查終結(jié)，以被告人林某某涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2020年8月22日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年8月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的后果，當(dāng)日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實不清，本院于2020年9月22日將該案退回阜寧縣公安局補(bǔ)充偵查，該局補(bǔ)充偵查完畢于同年10月16日重新向本院移送審查起訴。

經(jīng)依法審查查明：

2019年下半年至2020年2月初，被告人先后兩次共計向王某某（另案處理）支付人民幣75000元購買“阿童木”APP從事非法放貸活動。為吸引借款人，被告人林某某以“無抵押、放款快、利息低”為誘餌，通過?“款少爺”“米老鼠”等貸款超市及發(fā)送短信息的方式對“阿童木”APP進(jìn)行宣傳，誘使他人下載該APP。

2020年2月19日，“阿童木”APP開始運(yùn)營。該APP主頁注明“借款期限最長30天、日利率最低0.098%、信用額度3000-20000元”。然而，真實借款額度僅為人民幣1100和1650元兩個標(biāo)準(zhǔn)，借款周期為5天（連頭帶尾），相對應(yīng)到期還款金額為分別為人民幣2000元和3000元，實際利率高達(dá)5973%。

被告人林某某無視借款人意愿，凡在“阿童木”APP上注冊并通過風(fēng)控系統(tǒng)和人工審核，平臺會自動將錢打到借款人綁定的銀行卡上。為收回貸款，被告人林某某先后雇傭牛某某團(tuán)隊和譚某某（均另案處理）負(fù)責(zé)借款當(dāng)日提醒和逾期催收工作。前述人員利用“阿童木”APP?后臺獲取的借款人及其親友的電話號碼等個人信息，采用滋擾、以曝光通訊錄相威脅及侮辱等手段迫使被害人歸還高息借款。部分借款人經(jīng)與客服協(xié)商，在支付50元手續(xù)費(fèi)后取消借款訂單。

“阿童木”APP一直運(yùn)營至2020年4月15日，共計放款651次，實際放款463人共計放款人民幣822300元；用戶還款430次，實際還款人數(shù)284人，還款金額共計人民幣959416元。被告人林某某獲利人民幣137116元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.阜寧縣公安局扣押的手機(jī)等物證；

2.阜寧縣公安局調(diào)取的人口戶籍信息等書證；

3.證人王某某、牛某某等人的證言；

4.被告人林某某的供述和辯解；??

5.阜寧縣公安局制作的辨認(rèn)筆錄；

6.阜寧縣公安局調(diào)取的微信聊天記錄、“阿童木”APP客戶端界面及后臺數(shù)據(jù)等電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人林某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人林某某違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部批準(zhǔn)，以營利為目的，經(jīng)常性地向社會不特定對象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（四）項的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某某伙同他人共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條的規(guī)定，系共同犯。被告人林某某在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第四款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人林某某歸案后如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人林某某自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

江蘇省阜寧縣人民法院

檢察官：陳正權(quán)

2020年11月15日

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附：

1.被告人林某某現(xiàn)羈押在阜寧縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)4冊

3.《適用簡易程序建議書》1份。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。