揭陽市榕城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

揭榕檢公訴刑訴〔2020〕39號(hào)

被告人林某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼4452021988********，漢族，初中文化，無業(yè)，住揭陽市榕城區(qū)**村**路**房。因犯信用卡詐騙罪于2018年4月24日被山東省高唐縣人民法院判處有期徒刑一年，2018年8月12日刑滿釋放。因非法經(jīng)營嫌疑，于2019年6月12日被揭陽市公安局榕城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年7月19日由揭陽市公安局榕城分局逮捕。

被告人陳某某，男，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼3505241982********，漢族，初中文化，無業(yè)，住福建省安溪縣**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因犯妨害信用卡管理罪于2016年1月18日被山東省聊城市東昌府區(qū)人民法院判處有期徒刑四年，2019年1月5日刑滿釋放。因竊取、收買、非法提供信用卡信息嫌疑，于2019年8月14日被揭陽市公安局榕城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月18日由揭陽市公安局榕城分局逮捕。

被告人楊某某，男，1986年**月**日出生，身份證號(hào)碼4452021986********，漢族，初中文化，無業(yè)，住揭陽市揭東區(qū)藍(lán)城磐東北河村港淇圍二巷17號(hào)。因竊取、收買、非法提供銀行卡信息嫌疑，于2019年6月16日被揭陽市公安局榕城分局刑事拘留；因涉嫌妨害信用卡管理罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年7月19日由揭陽市公安局榕城分局逮捕。

本案由揭陽市公安局榕城分局偵查終結(jié)，以被告人林某甲涉嫌非法經(jīng)營罪和妨害信用卡管理罪、被告人陳某某、楊某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問被告人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問被告人林某甲、陳某某和楊某某，聽取了被告人及辯護(hù)人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月1日將案件退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月29日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、非法經(jīng)營

2018年8月份開始，被告人林某甲利用其本人和妻子李某某的身份證、銀行卡登記注冊(cè)了四部POS終端機(jī)，其中主要使用李某某的銀行卡（卡號(hào)xxxx8）注冊(cè)的POS終端機(jī)進(jìn)行虛擬交易，至案發(fā)時(shí)利用林某丙、蔡某甲等人的信用卡共虛構(gòu)現(xiàn)金交易金額人民幣1431391.85元。2019年6月11日，林某甲被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，民警在林某甲的住處扣押到POS終端機(jī)3部（另外1部已被丟棄）、移動(dòng)電話機(jī)1部、華碩牌筆記本電腦1部、POS簽購單51張、銀行卡15張和閃付終端機(jī)3部。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.物證：扣押到的POS終端機(jī)3部、移動(dòng)電話機(jī)1部、華碩牌筆記本電腦1部、POS簽購單51張、銀行卡15張和閃付終端機(jī)3部；2.書證：受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、搜查筆錄、POS終端機(jī)交易流水、?？仆ㄈ谏虘羧胭~核算表、銀行賬號(hào)流水賬明細(xì)表、戶籍證明、刑事判決書、罪犯檔案資料、其他證明材料；3.證人證言：證人李某某、林某丙的證言；4.被告人林某甲的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄。

二、妨害信用卡管理

（一）2019年3月底的一天，被告人林某甲、陳某某、楊某某密謀商議由陳某某向林某甲、楊某某收購銀行卡，每套銀行卡（含：銀行卡、銀行U?盾、手機(jī)號(hào)碼卡、卡主身份證復(fù)印件及銀行卡密碼）收購價(jià)格為人民幣1200元。2019年4月8日，林某甲、陳某某、楊某某通過向他人收購銀行卡的方式，將收購來的十三套銀行卡按照陳某某事先聯(lián)系的上線聯(lián)系人（具體情況不詳）所指定的郵寄地址[廣西壯族自治區(qū)崇左市憑祥市林某乙轉(zhuǎn)（裊某某）]交由林某甲，?再由林某甲告知楊某某按上述指定地址通過順豐快遞寄出，從中進(jìn)行非法獲利。2019年8月14日，陳某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，民警在陳某某處扣押到移動(dòng)電話機(jī)2部、銀行卡3張和手機(jī)卡3張。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.物證：扣押到移動(dòng)電話機(jī)2部、銀行卡3張和手機(jī)卡3張；2.書證：受案登記表、立案決定書、抓獲經(jīng)過、送押經(jīng)過、搜查筆錄、相關(guān)銀行卡的登記資料、快遞運(yùn)單號(hào)的寄件資料、相關(guān)銀行卡復(fù)印件、微信截圖、戶籍證明、刑事判決書、罪犯檔案資料、其他證明材料；3.證人證言：證人蔡某乙、林某丁、黃某某、盧某某、王某甲的證言；4.被告人林某甲、陳某某和楊某某的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄。

（二）2019年6月6日，被告人楊某某通過向王某乙等人收購銀行卡的方式，將收購來的四套銀行卡通過順豐快遞寄往陜西省西安市**區(qū)*******(收件人：何某某)。2019年6月15日，楊某某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，民警在楊某某的住處扣押到銀行卡等物品一批。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.物證：扣押到銀行卡等物品一批；2.書證：受案登記表、立案決定書、快遞運(yùn)單號(hào)的寄件資料、微信聊天截圖、戶籍證明、其他證明材料；3.證人證言：證人王某乙、蘭某某、蔡某丙、彭某某、蔡某丙的證言；4.被告人楊某某的供述與辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人林某甲、陳某某、楊某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人林某甲違反國家規(guī)定，使用銷售終端機(jī)具（POS機(jī)）進(jìn)行虛構(gòu)交易，情節(jié)嚴(yán)重；非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（四）項(xiàng)、第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪和妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人陳某某和楊某某非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某甲原犯信用卡詐騙罪、被告人陳某某原犯妨害信用卡管理罪，刑罰執(zhí)行完畢以后在五年以內(nèi)故意再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑之罪，是累犯，依照《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

揭陽市榕城區(qū)人民法院

檢察員：王偉潮

2020年1月10日

附：

????1.被告人林某甲、陳某某和楊某某現(xiàn)羈押在揭陽市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)伍冊(cè)。

　??3.認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、證據(jù)開示清單各一份?！?/span>