福建省古田縣人民檢察院

起?訴?書

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古檢二部刑訴〔2020〕3號

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被告人林某某，男，1999年**月**日出生，公民身份號碼：3522271999********，漢族，初中文化，無職業(yè)，戶籍在古田縣**街道**路**村**號，住古田縣**街道**路**村**號。因涉嫌詐騙罪于2020年1月9日被古田縣公安局刑事拘留，同年2月14日經(jīng)本院以涉嫌妨害信用卡管理罪批準逮捕，同日由古田縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由古田縣公安局偵查終結(jié)，以被告人林某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年4月14日向本院移送起訴。本院受理后，于同月16日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年5月14日退回古田縣公安局補充偵查，古田縣公安局于同年6月12日補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年7月12日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：

2019年8月至12月間，被告人林某某伙同甘某某（另案處理）從周某某、吳某甲、游某某、邱某某等17人處租用個人銀行卡41張，為其上線“平頭哥”（另案處理）提供支付結(jié)算賬戶、取款等幫助，從中獲利13000余元。

2020年1月8日被告人林某某在古田縣城東街道玉田公園被公安干警抓獲，在其住處查扣非其本人名下銀行卡39張。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：古田縣公安局扣押到案的銀行卡、手機等；2.書證:被告人林某某戶籍證明、抓獲經(jīng)過、偵破經(jīng)過、銀行流水賬單等；3.證人證言：證人李某某、吳某乙、何某某、雷某某、周某某等人的證言；4.被告人供述和辯解：被告人林某某供述和辯解；5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：古田縣公安局提取到案的銀行監(jiān)控視頻，林某某、李某某、何某某手機電子數(shù)據(jù)。

本院認為，被告人林某某非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福建省古田縣人民法院

檢察官蘇文

檢察官助理陳凱杰

2020年7月27日

附件：

1.被告人林某某現(xiàn)羈押于古田縣看守所

2.案卷材料和證據(jù)八冊

3.相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十七條之一有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：
????(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運輸，數(shù)量較大的；
????(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；
????(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；
????(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。
竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。
????銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

全國人民代表大會常務(wù)委員會

《關(guān)于<中華人民共和國刑法>有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》

刑法規(guī)定的“信用卡”，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)發(fā)行的具有消費支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。

最高人民檢察院、公安部

《關(guān)于公安機關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標準的規(guī)定(二)》

第三十條[妨害信用卡管理案(刑法第一百七十七條之一第一款)]妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴:?

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)??

(二)明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量累計在十張以上的;?

(三)非法持有他人信用卡，數(shù)量累計在五張以上的;?

(四)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的;?

(五)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認定為“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。

最高人民法院、最高人民檢察院

《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》

第二條明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸10張以上不滿100張的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項規(guī)定的“數(shù)量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項規(guī)定的“數(shù)量較大”。

有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十七條之一第一款規(guī)定的“數(shù)量巨大”：

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸10張以上的；

（二）明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸100張以上的；

（三）非法持有他人信用卡50張以上的；

（四）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的；

（五）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡10張以上的。

違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變造的身份證明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認為被告人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。