自貢市自流井區(qū)人民檢察院

起?訴?書

自井檢公訴刑訴〔2020〕86號

被告人林某某，男，1969年**月**日出生，身份證號碼3503211969********，漢族，福建省莆田市人，小學(xué)文化,個體，戶籍所在地：福建省莆田市秀嶼區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，現(xiàn)住址：福建省莆田市城廂區(qū)**路**房**樓**號。2014年3月26日，因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被自貢市大安區(qū)人民法院判處有期徒刑二年，緩刑二年。2019年9月23日因涉嫌信用卡詐騙罪被自貢市高新分局刑事拘留，于2019年10月9日被依法取保候?qū)彙?/span>

本案由自貢市公安局高新分局偵查終結(jié)，以被告人林某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年1月9日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。本案于2020年2月24日退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，公安機(jī)關(guān)于2020年3月23日補(bǔ)查重報。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2009年8月10日、2011年3月8日，被告人林某某先后向中國工商銀行自貢分行申請辦理卡號為42702000********、52404700********的兩張信用卡，辦理激活后陸續(xù)透支消費(fèi)。2014年開始,被告人林某某在其經(jīng)營的“**珠寶店”、“**寄賣行”嚴(yán)重虧損，無力償還債務(wù)的情況下，仍然繼續(xù)透支消費(fèi)。2016年7月21日卡號42702000********的信用卡、2015年12月25日卡號52404700********的信用卡最后一次還款后再無自主還款。逾期后,發(fā)卡銀行采取打電話、郵寄律師函等方式多次向被告人林某某進(jìn)行催收，林某某仍不歸還。被告人林某某在明知發(fā)卡銀行在催收的情況下，改變住所和聯(lián)系電話后拒不告知發(fā)卡銀行。截止于2017年9月1日，被告人林某某卡號52404700********的信用卡共欠本息129289.37元，其中本金82589.45元；卡號42702000********的信用卡共欠本息32053.99元，其中本金20006.3元。

案發(fā)后，林某某的家屬于2019年10月6日、10月7日為其42702000********的信用卡共計還款21000元，為其5240470********的信用卡共計還款83000元，還清了所欠銀行本金，并同銀行簽署共同還款承諾書，保證償還剩余款額。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

一、書證：①接受刑事案件登記表、立案決定書等法律文書②人口信息表③中國工商銀行自貢分行信用卡申請表、身份證復(fù)印件等信用卡辦理資料④信用卡交易明細(xì)⑤信用卡電話催收記錄、催收律師函⑥存款憑證、共同還款承諾書復(fù)印件⑦刑事判決書⑧抓獲經(jīng)過、到案情況說明等。

二、證人周某某、張某某、葉某某的證言。

三、被告人林某某的供述和辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人林某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人林某某使用信用卡惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某某到案后如實供述自己的犯罪事實，是坦白，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人林某某認(rèn)罪認(rèn)罰，適用《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。建議判處被告人林某某有期徒刑十個月，并處罰金20000元，可以適用緩刑。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，建議適用簡易程序?qū)徖?，請依法判處?/span>

此致

自貢市自流井區(qū)人民法院

檢察員：明獨(dú)林

2020年4月21日

附:

??1．被告人林某某現(xiàn)在家候?qū)彙?/span>

??2．案卷二冊、光盤一張、證據(jù)目錄一份、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。