上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕1758號

被告人林某某，男，1978年**月**日生，公民身份號碼：3522301978********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，住福建省周寧縣**鎮(zhèn)**村**巷，在滬無固定住處。2020年1月17日因涉嫌信用卡詐騙罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年1月19日延長刑事拘留期限至三十天，同年2月18日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人林某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同4月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月，被告人林某某向興業(yè)銀行申領(lǐng)信用卡一張（卡號為62292266********），并于2012年4月12日至2013年3月25日期間多次持卡透支消費(fèi)，累計透支本金共計人民幣17萬余元。2013年2月16日被告人林某某最后一次有效還款后，經(jīng)該行多次催收超過三個月仍未歸還。

2020年1月16日，被告人林某某被公安人員抓獲，到案后如實供述了上述犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.興業(yè)銀行出具的報案書、信用卡申請表、持卡人賬單查詢等材料，證實被告人林某某向涉案銀行申領(lǐng)信用卡后，多次持卡透支消費(fèi)。

2.興業(yè)銀行出具的催收記錄、律師函、掛號信寄送證明，證實被告人林某某經(jīng)涉案銀行多次催收后超過三個月仍不歸還所欠本息。

3.被告人林某某的供述，證實其向涉案銀行申領(lǐng)信用卡后透支消費(fèi)，經(jīng)多次催收未能歸還。

4.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)經(jīng)過、抓獲經(jīng)過，證實被告人林某某的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局調(diào)取的人員信息，證實被告人林某某的身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人林某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人林某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人林某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人林某某到案后如實供述了自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。綜上，建議判處被告人林某某有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣三萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官：席娜

2020年4月21日

附：

1.被告人林某某現(xiàn)被羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.偵查卷宗二冊。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》《征詢辯護(hù)人意見書》各一份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條??有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

……

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

……

第六十七條第三款??犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。