福建省福清市人民檢察院

起?訴?書

融檢三部刑訴〔2020〕12號

被告人林廣發(fā)（LIMKWANHUAT、林叔），男，1957年**月**日出生，新加坡共和國公民，護(hù)照號碼K0460****，小學(xué)文化程度，無固定職業(yè)，現(xiàn)住福建省福清市**街道**號。因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年11月10日被福清市公安局刑事拘留，2019年11月15日由福清市公安局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由福清市公安局偵查終結(jié)，以被告人林廣發(fā)涉嫌妨害信用卡管理罪、詐騙罪，于2020年2月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院依法延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

2018年2月至5月間，同案犯林軍（已判刑）為了非法獲利，在明知新加坡籍被告人林廣發(fā)（LIMKWANHUAT）購買銀行卡可能用于非法活動的情況下，仍然以每套人民幣700元的價格，在福清市同案人何某甲（另案處理）向陳某甲、魏某某、林某甲、杜某某、陳某乙、林某乙及何某甲本人共收購了15套銀行卡、U盾及綁定銀行卡的電話卡，并以每套人民幣1300元的價格轉(zhuǎn)賣給林廣發(fā)。后被告人林廣發(fā)將上述15套銀行卡以每套人民幣2800元的價格轉(zhuǎn)賣給新加坡籍男子JOE(另案處理)，其中上述收購的陳某乙、林某乙的2套農(nóng)業(yè)銀行卡、U盾及綁定銀行卡的電話卡通過JOE轉(zhuǎn)賣給新加坡“AsiaFocusGroup”公司（以下簡稱AFG公司）。

2018年5月份，AFG公司違反我國金融監(jiān)管規(guī)定在中國境內(nèi)從事所謂“比特幣”代購交易，讓境內(nèi)客戶將購買“比特幣”的資金匯入上述陳某乙、林某乙名下的兩個農(nóng)業(yè)銀行賬戶。在上述銀行卡出售后，被告人林廣發(fā)與同案犯林軍商議，可以使用手機(jī)銀行造成已出售的銀行卡被鎖定的現(xiàn)象，后私下通過為實際用卡人解鎖銀行卡，非法獲取銀行卡內(nèi)20%的存款，并約定二人平分非法獲利。2018年7月初，同案犯林軍伙同同案人何某甲指使陳某乙、林某乙補(bǔ)辦上述綁定農(nóng)業(yè)銀行卡的電話卡，并交給其使用。2018年7月4日，同案犯林軍使用補(bǔ)辦的陳某乙電話卡通過手機(jī)銀行登錄陳某乙農(nóng)業(yè)銀行賬戶，在查詢得知賬戶內(nèi)有人民幣591萬余元后，故意采取多次輸錯密碼的方式致該銀行帳戶被鎖定。后AFG公司工作人員在不知真相的情況下，讓被告人林廣發(fā)到福清市找到同案犯林軍幫忙解鎖銀行卡。被告人林廣發(fā)明知系同案犯林軍鎖定銀行卡仍與其商議，由林軍先找到卡主陳某乙，當(dāng)AFG公司派人來福清市參與解鎖銀行卡時，故意制造銀行卡難以解鎖的假象，并由林廣發(fā)負(fù)責(zé)向AFG公司協(xié)商好處費(fèi)。2018年7月12日，AFG公司指派人員持陳某乙的農(nóng)業(yè)銀行卡、U盾及電話卡前來福清與被告人林廣發(fā)、同案犯林軍等人會面，林軍伙同同案人何某甲指使陳某乙在銀行盡可能不配合對方將銀行卡恢復(fù)正常，并制造恢復(fù)困難的假象，謊稱銀行需要資金來源證明才能辦理，從而騙取了AFG公司人員帶來的農(nóng)業(yè)銀行卡及U盾。隨后，被告人林廣發(fā)通過JOE聯(lián)系A(chǔ)FG公司，謊稱有辦法轉(zhuǎn)出被鎖定銀行卡內(nèi)的資金，但需要支付卡內(nèi)資金的30%作為報酬，AFG公司表示同意。接著，被告人林廣發(fā)又聯(lián)系同案犯林軍，謊稱AFG公司僅答應(yīng)支付卡內(nèi)資金的20%作為報酬，其與林軍平分，讓林軍將上述銀行卡解鎖后轉(zhuǎn)出卡內(nèi)資金并保留二人的20%資金后，由林廣發(fā)將剩余資金歸還給AFG公司。當(dāng)天下午，同案犯林軍指使陳某乙持上述騙回的農(nóng)業(yè)銀行卡在另一家銀行將該銀行卡賬戶解鎖，并按林軍要求修改了密碼，后將銀行卡交回給林軍，林軍立即持該銀行卡及U盾通過手提電腦登錄網(wǎng)銀，將該銀行卡賬戶內(nèi)的人民幣500萬元轉(zhuǎn)賬至其本人銀行賬戶，并取現(xiàn)人民幣15萬元使用。之后，同案犯林軍對被告人林廣發(fā)及AFG公司謊稱，該銀行卡已經(jīng)解鎖但需七天后才能取錢。次日，同案犯林軍再次持上述騙回的陳某乙農(nóng)業(yè)銀行卡及U盾通過網(wǎng)銀將卡內(nèi)剩余的人民幣91萬余元轉(zhuǎn)賬至其本人銀行賬戶，并再轉(zhuǎn)走人民幣12萬元支付其結(jié)婚禮金。當(dāng)月，同案犯林軍伙同同案人何某甲，隱瞞被告人林廣發(fā)，指使林某乙掛失并補(bǔ)辦上述林某乙提供給AFG公司使用的農(nóng)業(yè)銀行卡和U盾，后林軍持上述私下補(bǔ)辦的新銀行卡和U盾，通過網(wǎng)銀將該卡內(nèi)人民幣471萬余元轉(zhuǎn)賬至其控制的其他銀行賬戶。之后，同案犯林軍繼續(xù)將上述兩張銀行卡內(nèi)的款項用于個人賭博、結(jié)婚禮金、定期存款等，其中分贓給同案人何某甲人民幣30萬元，被告人林廣發(fā)未分得贓款。

被告人林廣發(fā)于2019年11月10日在廣東省深圳市皇崗出入境邊防檢查站被抓獲。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：護(hù)照復(fù)印件、寄押證明、臨時羈押證明書、委托書、銀行交易明細(xì)單、銀行賬戶資料、微信轉(zhuǎn)賬截圖等；

2.證人證言：證人陳某乙、林某乙、林某甲、杜某某、魏某某、陳某甲、何某乙、周某某、郭某某、蔣某某、徐某某、李某某、列某某、林某丙、豆某某、符某某、佘某某等人的證言；

3.被告人供述和辯解：被告人林廣發(fā)、同案犯林軍的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人林廣發(fā)違反信用卡管理規(guī)定，非法持有、買賣他人信用卡15張，數(shù)量較大；又結(jié)伙冒用他人信用卡，金額達(dá)人民幣177萬余元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項、第一百九十六條第一款第（三）項、第二十五條第一款、第六十九條的規(guī)定,犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任，實行數(shù)罪并罰。在信用卡詐騙共同犯罪中，同案犯林軍起主要作用，系主犯；被告人林廣發(fā)起次要、輔助作用，系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)對被告人林廣發(fā)從輕或減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

福清市人民法院

檢??察??員：余傳兵

檢察官助理：王曉彬

???????????????????2020年3月2日

附注：

1.被告人林廣發(fā)取保候?qū)徲诟＝ㄊ「Ｇ迨?*街道**號，聯(lián)系電話1351036****；

2.量刑建議書6份；

3.證人名單1份；

4.案卷材料和證據(jù)4冊共計351頁。