福建省莆田市人民檢察院

起 訴 書(shū)

莆檢公刑訴〔2016〕23號(hào)

被告人林某某，男，1979年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3503211979********，漢族，初中文化程度，經(jīng)商，出生地與戶(hù)籍地均為福建省莆田市，住莆田市荔城區(qū)**鎮(zhèn)**村****道**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2015年6月22日被莆田市公安局荔城分局刑事拘留，同年7月28日經(jīng)荔城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，次日被莆田市公安局荔城分局執(zhí)行逮捕。

被告人吳某某，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3503211976********，漢族，中專(zhuān)文化程度，經(jīng)商，出生地與戶(hù)籍地均為福建省莆田市，住莆田市荔城區(qū)**街道***街**號(hào)**號(hào)樓**梯**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年6月22日被莆田市公安局荔城分局刑事拘留，同年7月28日經(jīng)荔城區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，次日被莆田市公安局荔城分局執(zhí)行逮捕。

本案由莆田市公安局荔城分局偵查終結(jié)，以被告人林某某涉嫌詐騙罪、被告人吳某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2015年9月28日移送荔城區(qū)人民檢察院審查起訴，該院于同年11月10日?qǐng)?bào)送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人及被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，本院于同年12月22日、2016年3月4日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2016年1月19日、2016年4月1日重新移送審查起訴。因案情重大，延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

一、詐騙

2009年間，被告人林某某通過(guò)朋友介紹認(rèn)識(shí)被告人吳某某。2010年至2014年8月間，被告人林某某以合伙從事銀行轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)需要資金以及林某甲、蔣某某從事轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)需要資金為由，以高息為誘餌向被告人吳某某借款。經(jīng)鑒定，被告人吳某某通過(guò)銀行匯給被告人林某某共計(jì)25703.4070萬(wàn)元（人民幣，以下同），收到被告人林某某還部分本金及利息款共計(jì)20550.6301萬(wàn)元，差額為5152.7769萬(wàn)元。期間，被告人吳某某通過(guò)被告人林某某借款900萬(wàn)元給蔣某某。

被告人林某某將所借款項(xiàng)大部分采用拆東墻補(bǔ)西墻方式用于歸還被告人吳某某的利息，用于投資項(xiàng)目共計(jì)796.5萬(wàn)元，部分用于生活揮霍。

2014年8月間，被告人林某某因無(wú)力償還被告人吳某某當(dāng)期利息遂逃離并多次失聯(lián)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶(hù)籍證明、匯款憑證、賬本等；

2.證人證言：證人黃某甲、吳某甲、林某乙等證言；

3.被告人供述與辯解：被告人林某某、吳某某供述與辯解；

4.鑒定意見(jiàn)：福建華達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的《司法會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告書(shū)》等鑒定意見(jiàn)；

5.視聽(tīng)資料：通話(huà)錄音等。

二、非法吸收公眾存款

2008年至2014年間，被告人吳某某在未經(jīng)依法批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)集資人口口相傳的方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾以月息1.5%-4%不等的借款利息作為回報(bào)，向社會(huì)公眾非法吸收存款，經(jīng)其宣傳引誘，被害人謝某某、吳某乙、王某甲、陳某某、林某丙、黃某乙、翁某某、黃某丙等44人向被告人吳某某存款共計(jì)5534.7333萬(wàn)元，支付利息1079.895萬(wàn)元，尚余本金4454.8383萬(wàn)元未歸還。被告人吳某某將上述錢(qián)款轉(zhuǎn)賬給被告人林某某及鄭某某、王某乙等人獲取3%-10%高額利息，從中賺取利差。

2015年6月21日，被告人林某某、吳某某在莆田市荔城區(qū)黃石鎮(zhèn)人民政府被抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：借條、匯款憑證、賬本等；

2.證人證言：證人林某乙、黃某甲、林某丙等證言；

3.被害人陳述：被害人謝某某、吳某乙、王某甲等陳述；

4.被告人供述與辯解：被告人吳某某供述與辯解；

5.鑒定意見(jiàn)：福建華達(dá)會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的《司法會(huì)計(jì)鑒定報(bào)告書(shū)》等鑒定意見(jiàn)。

本院認(rèn)為，被告人林某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，騙取他人財(cái)物共計(jì)人民幣3456.2769萬(wàn)元，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳某某違反國(guó)家金融管理規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收資金共計(jì)5534.7333萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

莆田市中級(jí)人民法院

檢 察 員：黃源斌

代理檢察員：陳 娟

2016年5月16日

附：

1.被告人林某某、吳某某現(xiàn)羈押在莆田市第一看守所。

2.卷宗材料和證據(jù)十八冊(cè)、賬本九本。

3.訊問(wèn)被告人林某某同步錄音錄像光盤(pán)四張、通話(huà)錄音光盤(pán)五張。