福建省屏南縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

屏檢公刑訴〔2019〕101號(hào)

被告人楊美容，女，1969年**月**日生，身份證號(hào)碼3522281969********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)職業(yè)，住屏南縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因非法吸收公眾存款罪于2018年12月1日被屏南縣公安局刑事拘留，2019年1月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由屏南縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由屏南縣公安局偵查終結(jié)，以被告人楊美容涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年2月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院分別于2019年4月12日、2019年6月6日二次退回屏南縣公安局補(bǔ)充偵查，屏南縣公安局于2019年7月3日補(bǔ)充偵查終結(jié)。

經(jīng)依法審查查明：

2013年5月至2015年8月間，被告人楊美容未經(jīng)許可組織押金及每月會(huì)額為人民幣1000元至10000元（幣種下同）不等的向上民間標(biāo)會(huì)97場(chǎng)，后因資金鏈斷裂于2015年11月倒會(huì)。期間，被告人楊美容共非法吸收公眾存款8370.1萬(wàn)元，吸收公眾存款對(duì)象戶(hù)數(shù)2050人次。

被告人楊美容所組織的上述標(biāo)會(huì)，共造成包某甲、劉某某、陸某甲、蘇某甲、張某甲、周某某、黃某某、張某乙、張某丙、江某甲、蘇某乙、江某乙、余某某、張某丁、姚某某、張某戊、卓某某、張某己等十九名會(huì)員直接經(jīng)濟(jì)損失96.3890萬(wàn)元。

同時(shí)被告人楊美容與李某某、陸某乙、陸某丙、潘某某、韋某甲、張某庚、包某乙等七人相互參加對(duì)方組織的標(biāo)會(huì)，還作為會(huì)員參加了胡某某、鄭某某、楊某乙、張某辛、張某壬、林某某等六人組織的標(biāo)會(huì)，期間楊美容有中標(biāo)并領(lǐng)走會(huì)款，共造成集資人直接經(jīng)濟(jì)損失249.227萬(wàn)元。

2018年12月1日，被告人楊美容在泉州市鯉城區(qū)金龍街道古店社區(qū)國(guó)翔五金廠車(chē)間內(nèi)被泉州市鯉城分局金龍派出所民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.福建安信會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告，屏南縣公安局提供的會(huì)單、結(jié)算單、銀行賬戶(hù)明細(xì)、借條、戶(hù)籍證明、到案經(jīng)過(guò)、查詢(xún)違法犯罪記錄情況說(shuō)明等書(shū)證。

2.證人包某甲、劉某某、陸某甲等三十二人的證言。

3.被告人楊美容的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人楊美容未經(jīng)許可組織民間標(biāo)會(huì)97場(chǎng)，吸收公眾存款對(duì)象戶(hù)數(shù)2050人次,非法吸收公眾存款8370.1萬(wàn)元，擾亂金融秩序，案發(fā)時(shí)造成存款人直接經(jīng)濟(jì)損失345.616萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

福建省屏南縣人民法院

檢察員：陸高翔

2019年8月12日

附：

1.被告人楊美容現(xiàn)羈押于寧德市看守所。

2.偵查卷宗陸卷。