陜西省嵐皋縣人民檢察院

起?訴?書

嵐檢公訴刑訴〔2020〕4號

被告人楊某某，男，1974年**月**日出生，居民身份證號碼6124261974********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地陜西省安康市嵐皋縣，住嵐皋縣**鎮(zhèn)**安置小區(qū)**號樓**單元**。2013年6月8日楊某某因犯非法買賣爆炸物罪被河北省遵化市人民法院判處有期徒刑三年零六個月，2015年8月28日刑滿釋放。2019年6月14日因涉嫌非法經(jīng)營罪被嵐皋縣公安局刑事拘留，同年7月18日經(jīng)本院批準被嵐皋縣公安局依法逮捕。

本案由嵐皋縣公安局偵查終結，以被告人楊某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2019年10月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，告知了被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了值班律師的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年11月11日延長審查起訴期限15天。又于同年12月3日退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年1月2日補查重報?，F(xiàn)已審查了全部案件材料，被告人同意適用普通程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

????被告人楊某某在2016年間辦理了多臺商戶POS機，在使用過程中發(fā)現(xiàn)可以利用POS機刷卡套現(xiàn)的銀行監(jiān)管漏洞，便產(chǎn)生了幫助他人代還信用卡，再利用POS機虛構交易將代還信用卡的資金刷卡套現(xiàn)，后向信用卡持卡人收取手續(xù)費獲利的想法，隨后該楊便積極宣傳其代還信用卡的能力和方式，吸引多名信用卡用戶向其付費進行“養(yǎng)卡”。自2016年至2019年，楊某某使用了三臺POS機用于非法套現(xiàn)：其利用周某某身份信息注冊申領的廣州盒子支付POS機,SN碼：018300120423，自2017年8月3日至2019年6月10日間，共計通過信用卡刷卡交易成功670筆，套現(xiàn)金額1301136.56元；通過自己身份信息注冊申領的廣州盒子支付POS機：SN碼018300030969，自2016年9月30日至2019年3月22日期間，共計通過信用卡刷卡交易成功620筆，套現(xiàn)金額1514945.02元；江蘇付臨門POS機SN碼：11811003050，自2018年12月3日至2019年6月12日，共計通過信用卡刷卡交易成功145筆，刷卡套現(xiàn)資金558198.64元。三臺POS機刷卡總金額3374280.22元，經(jīng)核實其中宋某某信用卡用POS機刷卡金額5124元為購車定金，剩余3369156.22元為楊某某虛構交易刷卡套現(xiàn)金額。被告人楊某某幫他人“養(yǎng)卡”，按照約定每代還1萬元收取300元手續(xù)費的標準，該楊從中收取費用共計25980元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1物證；2.書證；3.證人證言；4.被告人的供述與辯解；5.電子數(shù)據(jù)。

????上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人楊某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人楊某某違反國家規(guī)定，使用POS機虛構交易向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，涉案金額3369156.22元，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。被告人楊某某系累犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十五條第一款規(guī)定，應當從重處罰。被告人楊某某自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

嵐皋縣人民法院

????????????????????????????????????????檢察員：毛婷婷

2020年1月20日

附：1.被告人現(xiàn)羈押在嵐皋縣看守所；換押證1份；

2.案卷材料27冊；光碟29張；

3.認罪認罰具結書1份；

4.隨案移送物證：POS機10臺，筆記本3本，銀行卡（儲蓄卡和信用卡）共29張；U盤2個；身份證1張；手機2部；行駛證1本；車鑰匙1個；

????5.起訴書9份。量刑建議書1份。