昆明市西山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢公訴刑訴〔2019〕1528號

被告人楊*，曾用名無，綽號無，男性，1978年**月**日出生，居民身份證號碼5303811978********，彝族，中專，宣威民順源礦業(yè)有限公司實際控制人、原法定代表人、股東，戶籍所在地云南省曲靖市**市，住云南省曲靖市**市**路**號，因涉嫌貸款詐騙罪，經云南省昆明市公安局直屬分局決定，于2019年2月6日被云南省昆明市公安局直屬分局刑事拘留；因涉嫌犯有貸款詐騙罪，經我院批準，于2019年3月15日被云南省昆明市公安局直屬分局執(zhí)行逮捕。

本案由云南省昆明市公安局直屬分局偵查終結，以被告人楊*涉嫌貸款詐騙罪，于2019年5月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月18日已告知被告人有權委托辯護人，2019年5月19日已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2019年6月30日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年7月30日補查重報；本院于2019年9月14日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2019年10月14日補查重報。本院于2019年6月16日、2019年9月15日、2019年11月15日延長審查起訴期限。

經依法審查查明：

2013年7月，被告人楊*以**市****有限公司（以下簡稱“民順源公司”）的名義向恒豐銀行昆明分行（地址：昆明市**區(qū)西**路218號）申請辦理貸款。

2013年9月2日，被告人楊*以***公司的名義與恒豐銀行昆明分行簽訂《綜合授信額度合同》，授信額度為人民幣800萬，該授信由同日簽署的《最高額抵押合同》中約定以宣威市東過境公路五層房屋及其所占用的土地使用權作為擔保，以及在《最高額保證合同》中約定由被告人楊*及其配偶方某某（宣威民順源礦業(yè)有限公司股東，法定代表人，另案）共同承擔連帶保證責任。

2013年9月25日，被告人楊*以民順源公司的名義與恒豐銀行昆明分行簽訂《流動資金借款合同》，啟動《綜合授信額度合同》項下具體業(yè)務，取得貸款人民幣800萬元。被告人楊*作為民順源公司實際控制人，未將貸款用于合同約定的公司經營，而是用于償還債務等，致使2014年4月2日貸款到期后，無法償還銀行。

被告人楊*為逃避銀行催收，長期隱匿。恒豐銀行昆明分行無法聯(lián)系到被告人楊*并發(fā)現其提供的擔保手續(xù)虛假后，于2014年9月26日向公安機關報案。2019年2月6日被告人楊*被抓獲歸案。

認定上述事實的證據如下：

1.物證；2.書證；3.證人證言；4.被害人陳述；5.被告人的供述與辯解；6.鑒定意見；7.辨認筆錄；8.其他證據。

本院認為，被告人楊*在向恒豐銀行昆明分行申請綜合授信業(yè)務及簽訂流動資金借款合同時，明知沒有歸還能力，使用虛假資料騙取銀行貸款，數額特別巨大，將貸款用于還債等開支，致使貸款到期不能歸還，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實、充分，應當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

昆明市西山區(qū)人民法院

檢察員：李姍姍

2019年11月29日

附：

1.被告人楊*現羈押于五華區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據4冊、光盤1張。?