上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起訴書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕2612號

被告人楊某甲，女，1967年**月**日生，公民身份號碼：3101101967********，漢族，中專文化，系上海**集團有限公司**部**，戶籍在上海市長寧區(qū)**路**弄**號**室，住上海市長寧區(qū)**路**弄**號**室。2020年3月18日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結，以被告人楊某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年4月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果；依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年3月，上海**集團有限公司（以下簡稱“**集團”）注冊成立。2013年10月至2017年1月，**集團組建以上海**網(wǎng)絡科技有限公司（以下簡稱“**網(wǎng)絡公司”）、上海**金融信息服務有限公司（以下簡稱“*甲金融公司”）、**金融信息服務（上海）有限公司（以下簡稱“*乙金融公司”）為主體，以**貓、**財、**雙創(chuàng)、**為主要融資通道，通過由**集團統(tǒng)一管理各公司人事、財務、資金方式實現(xiàn)個人實際控制的**系經(jīng)營**臺。

2014年初，**集團決定通過下屬公司、融資**臺進行非法集資，以“超級債權人”名義對外進行放貸，并通過放大債權、重復使用債權等方式制作虛假債權材料提供給**貓、**財融資**臺。**貓、**財融資**臺將上述虛假債權包裝成“**寶”“**貸”“**盈”等投資期限、年化收益不同的各種理財產(chǎn)品，連同**雙創(chuàng)融資**臺擅自發(fā)行的企業(yè)股權投資理財產(chǎn)品、**融資**臺擅自發(fā)行的應收賬款理財產(chǎn)品、上海**資產(chǎn)管理有限公司發(fā)行的基金產(chǎn)品，在未經(jīng)有關部門批準的情況下，采用召開推介會、發(fā)送傳單和互聯(lián)網(wǎng)廣告等方式通過門店、互聯(lián)網(wǎng)等途徑向社會公眾公開宣傳和銷售，從而進行非法集資。

2014年10月至2018年6月，**集團通過實際控制的*乙金融公司、**商務公司和**貓、**財?shù)热谫Y**臺非法集資共計人民幣50.37億余元（以下幣種同），上述非法集資所得錢款均被轉(zhuǎn)入**集團**吳某某、**集團實際控制銀行賬戶，除34.49億余元用于兌付前期投資者本息外，其余錢款被用于歸還吳某某個人欠款、支付運營費用、對外投資、購置車輛、租借豪華住宅等。至案發(fā)，共計造成實際經(jīng)濟損失16.3億余元。

2015年3月起，被告人楊某甲擔任**部**，對外銷售“**?！钡?*財理財產(chǎn)品。經(jīng)審計，被告人楊某甲參與非法集資累計交易金額為2135萬余元，至案發(fā)未兌付金額為955萬余元。

2018年6月27日，**集團**吳某某主動至公安機關投案并如實交代單位犯罪事實。2020年3月18日被告人楊某甲被抓獲，后如實供述了上述犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.同案關系人吳某某等人的供述，相關公司工商登記資料、**集團投資人信息登記表、銀行交易記錄、理財合同等書證，證實**集團以上述模式向社會公眾吸收資金。

2.集資參與人呂某某、陳某某、楊某某等人的證言及提供的有關銀行交易明細清單等材料，證實部分集資參與人經(jīng)被告人楊某甲推薦購買**集團理財產(chǎn)品及遭受損失的情況。

3.上海申威聯(lián)合會計師事務所司法審計報告及相關書證，證實被告人楊某甲參與非法集資的總金額及未兌付金額等情況。

4.公安機關出具的抓獲經(jīng)過等，證實被告人楊某甲及吳某某的到案情況。

5.公安機關調(diào)取的戶籍**，證實被告人楊某甲的基本情況。

6.被告人楊某甲的供述，證實其對上述犯罪事實供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人楊某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)無異議,并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人楊某甲作為**集團的其他直接責任人員，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責任。被告人楊某甲認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。被告人楊某甲在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條，應當從輕或者減輕處罰。被告人楊某甲系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。綜上，建議判處被告人楊某甲有期徒刑二年，并處罰金人民幣四萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官席娜

檢察官助理湯志娟

2020年6月5日

附：

1.被告人楊某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谧√帲娫挘?305246****）。

2.案卷材料一冊、審計報告一冊。

3．《認罪認罰具結書》《征詢值班律師意見書》各一份。

4.相關法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機關、團體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應當負刑事責任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條??在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認罪認罰的，人民檢察院應當就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認罪認罰具結書等材料。