江西省瑞金市人民檢察院

起?訴?書

瑞檢公訴刑訴〔2020〕108號

被告人楊某甲，男，1982年**月**日出生，公民身份號碼3621021982********，漢族，高中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地及現(xiàn)居住地江西省瑞金市**鎮(zhèn)**村**小組**號。因涉嫌詐騙罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被瑞金市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3607811986********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省瑞金市**鎮(zhèn)**村**小組**號，現(xiàn)居住地瑞金市**鎮(zhèn)**廣場旁居民樓。因涉嫌詐騙罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被瑞金市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人徐某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼3607811987********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省瑞金市**鎮(zhèn)**路**巷**號，現(xiàn)居住地瑞金市**鎮(zhèn)城**大道旁自建房。因涉嫌詐騙罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日被瑞金市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人劉某乙，女，1983年**月**日出生，公民身份號碼607811983********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省瑞金市**鎮(zhèn)**村**小組**號，現(xiàn)居住地江西省瑞金市**鎮(zhèn)**小區(qū)**棟。因涉嫌詐騙罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，當(dāng)日被瑞金市公安局執(zhí)行逮捕，同年11月6日被瑞金市公安局取保候?qū)彛?020年4月13日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人鐘某某，女，1984年**月**日出生，公民身份號碼3607811984********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地江西省瑞金市**鎮(zhèn)**村**小組**號，現(xiàn)居住地瑞金市**鎮(zhèn)**村**賓館對面自建房。因涉嫌詐騙罪于2019年9月20日被瑞金市公安局刑事拘留，同年10月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，當(dāng)日被瑞金市公安局執(zhí)行逮捕，同年11月6日被瑞金市公安局取保候?qū)彛?020年4月15日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由瑞金市公安局偵查終結(jié)，以被告人楊某甲、劉某甲、徐某某、劉某乙、鐘某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院于2020年2月6日因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月6日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年1月26日、2020年4月7日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

?2019年7月，被告人楊某甲因無正當(dāng)職業(yè)，無經(jīng)濟(jì)收入，起意通過網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)實(shí)施詐騙，并邀被告人劉某甲一起參加，劉某甲見有利可圖，便同意一起做。隨后，楊某甲購置了五臺(tái)筆記本電腦及十余部手機(jī)等工具，再找到被告人徐某某，要其幫忙制作一個(gè)假網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)，徐某某在明知楊某甲要用假網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)實(shí)施詐騙的情況下，仍然先后兩次幫楊某甲在網(wǎng)上尋找制作假網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)的商家，并成功制作了名為“尊享花”的假網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)。在假網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)制作好后，楊某甲、劉某甲又先后以每條3.5-4元的價(jià)格，從楊某乙（另案處理）、QQ昵稱“**云”（身份待查）等人購買公民手機(jī)號碼信息，每次購買800-1000條不等。在購買到公民手機(jī)號碼信息后，楊某甲以每天300元的報(bào)酬雇請被告人鐘某某、劉某乙，劉某甲以每天300元的報(bào)酬雇請楊某乙，經(jīng)簡單培訓(xùn)，由楊某甲、劉某甲提供手機(jī)及手機(jī)卡，將號碼分成20-30個(gè)一組，分別發(fā)給被告人鐘某某、劉某乙、楊某乙撥打被害人電話。

鐘某某、劉某乙明知楊某甲在實(shí)施網(wǎng)絡(luò)貸款電信詐騙，仍按照楊某甲教的話術(shù)，冒充深圳市**金融服務(wù)有限公司客服人員撥打被害人電話，詢問對方是否有貸款需求，如果對方告知有需求便將電話號碼登記下來匯總發(fā)回給楊某甲，楊某甲、劉某甲拿到鐘某某、劉某乙匯總信息后，就將用于實(shí)施電信詐騙的微信號通過短信發(fā)給對方。2019年9月，劉某甲以深圳**金融公司招人為由雇請楊某乙撥打了一個(gè)星期左右電話，并將公司業(yè)務(wù)員的工作微信發(fā)給有貸款需求的對方。待對方添加微信后，楊某甲、劉某甲便告知辦理網(wǎng)絡(luò)貸款要收取貸款本金6%的金額作為包裝費(fèi)或手續(xù)費(fèi)，如果被害人同意，楊某甲、劉某甲便將假網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)網(wǎng)址以及“尊享花”貸款A(yù)PP下載二維碼發(fā)給被害人，被害人點(diǎn)開網(wǎng)址或貸款A(yù)PP后會(huì)要求填寫并提交被害人的身份信息、身份證正反照、手持身份證照等，在被害人將上述都填寫好后，平臺(tái)或APP內(nèi)就會(huì)顯示被害人可以貸款多少錢，并提示被害人去找在線客服拿提現(xiàn)密碼，被害人點(diǎn)開頁面上的在線客服后，楊某甲、劉某甲就冒充客服同被害人聊天，并要求被害人將貸款本金6%的錢款轉(zhuǎn)到指定的銀行賬戶，作為該筆貸款的包裝費(fèi)或手續(xù)費(fèi)，被害人繳納了這筆費(fèi)用后，楊某甲、劉某甲就會(huì)發(fā)一個(gè)提現(xiàn)密碼給被害人，被害人填寫了這個(gè)密碼后，系統(tǒng)會(huì)要求被害人填寫貸款提現(xiàn)的銀行賬號，在被害人填寫好并提交后，平臺(tái)會(huì)自動(dòng)生成一個(gè)顯示“銀行賬號錯(cuò)誤，該筆提現(xiàn)款項(xiàng)被凍結(jié)”的頁面，楊某甲、劉某甲將該頁面發(fā)給被害人，騙被害人需要再繳納一筆解凍保證金進(jìn)行解凍，被害人將保證金轉(zhuǎn)進(jìn)楊某甲、劉某甲指定的銀行賬戶后，楊某甲、劉某甲又編造被害人信用度低等理由，要求被害人先行繳納全額利息或者第一期本金加利息，在被害人將錢轉(zhuǎn)進(jìn)楊某甲、劉某甲指定的銀行賬戶后，楊某甲、劉某甲又繼續(xù)編造謊言，要被害人辦理貸款保險(xiǎn)，待被害人將貸款保險(xiǎn)打進(jìn)楊某甲、劉某甲指定的銀行賬戶后，楊某甲、劉某甲謊稱貸款將馬上到賬，之后不再理睬被害人。

上述楊某甲、劉某甲指定被害人轉(zhuǎn)賬的銀行賬號，均由一個(gè)QQ昵稱為“**風(fēng)”（身份待查）的人提供，系不同銀行不同戶名的銀行賬戶，楊某甲、劉某甲騙取的款項(xiàng)到賬后，由“**風(fēng)”將錢款洗白，在扣除其中11%作為“洗碼”（洗錢）費(fèi)用后，再將其中的89%轉(zhuǎn)回到楊某甲賬號為62284834787****的中國農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)，劉某甲每天會(huì)對當(dāng)天的錢款進(jìn)出情況進(jìn)行登記，然后同楊某甲對賬。

截止到案發(fā)，楊某甲等人使用78個(gè)電話號碼撥打網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙電話5448次，通過“**風(fēng)”提供的銀行賬號共獲利465136元，經(jīng)“**風(fēng)”洗碼后楊某甲農(nóng)業(yè)銀行卡進(jìn)賬413297元；鐘某某獲利4200元，劉某乙獲利10100元，楊某乙獲利1800元，徐某某獲得楊某甲支付的制作假貸款平臺(tái)費(fèi)用13300元；其中，通過公安部電信詐騙案件偵辦平臺(tái)，已查找到張某某、譚某某、周某某等8名被害人被楊某甲等人以辦理網(wǎng)絡(luò)貸款的方式騙取財(cái)物共計(jì)人民幣201511元，具體犯罪事實(shí)如下：

1.2019年8月11日，被害人張某某在云南省昆明市**醫(yī)院宿舍接到號碼為1328858****的電話，詢問是否需要辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，張某某表示有貸款意向，后張某某添加微信號為zy42****的微信，并按照對方的要求以繳納保證金、刷信譽(yù)等為由轉(zhuǎn)賬至李某雄郵政銀行賬戶62179973000****、王某寧農(nóng)業(yè)銀行賬戶6230521200****，張某某并未從貸款平臺(tái)獲得貸款，共計(jì)被騙19436元。

2.2019年8月15日，被害人譚某某接到電話號碼為1311211****、1328649****的電話，對方自稱是**金融客服，詢問是否需要辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，譚某某表示有貸款意向，后譚某某添加對方微信號為zy3****的微信，并下載了“尊享花”貸款A(yù)PP，隨后，楊某甲、劉某甲編造貸款需要收取包裝費(fèi)、解凍金、利息費(fèi)用等為由，騙取譚某某64668元，譚某某被騙錢款分別轉(zhuǎn)至楊某甲、劉某甲指定的李某俊農(nóng)業(yè)銀行xxxx5賬戶、李某甲工商銀行xxxx2賬戶，譚某某并未從貸款平臺(tái)獲得貸款。

3.2019年8月21日下午，被害人周某某接到號碼為1713329****的電話，對方自稱是深圳市**金融服務(wù)有限公司客服人員，詢問其是否需要辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，周某某表示有貸款意向。后周某某按楊某甲、劉某甲的要求添加微信號為zy3****、昵稱為**金融的微信，并通過掃描二維碼下載“尊享花”貸款A(yù)PP，隨后，楊某甲、劉某甲以需繳納包裝費(fèi)、保證金、第一期本金加利息、刷信用為由共計(jì)騙取周某某人民幣17800元，上述四筆款項(xiàng)分別轉(zhuǎn)到楊某甲、劉某甲指定的郭某佩建設(shè)銀行賬戶62170042200****、楊某陽建設(shè)銀行621700720008****賬戶，周某某并未從“尊享花”貸款平臺(tái)獲得貸款。

4.2019年9月3日，被害人茍某某接到自稱是深圳**金融服務(wù)有限公司客服人員的電話，詢問其是否需要網(wǎng)絡(luò)貸款電話，茍某某表示有貸款意向。后茍某某按楊某甲、劉某甲的要求添加了微信號為zy4****、昵稱**金融小陳的微信，并通過掃描二維碼下載了“尊享花”貸款A(yù)PP，隨后，楊某甲、劉某甲通過編造需繳納包裝費(fèi)、保證金、利息等借口，騙取茍某某12444元，被騙錢款分別轉(zhuǎn)到楊某甲、劉某甲指定的建設(shè)銀行董某成名下6217007200****的賬戶、農(nóng)業(yè)銀行韓某龍名下尾號7970的賬戶，茍某某并未從“尊享花”貸款平臺(tái)獲得貸款。

5.2019年9月6日，被害人蔡某某接到一個(gè)自稱是**金融公司的客服電話，對方詢問是否需要辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，蔡某某表示同意后，添加了對方微信號為zy3****（昵稱**金融陳**）的微信，并按照對方要求下載了“尊享花”貸款A(yù)PP，隨后，楊某甲、劉某甲編造收取手工費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、刷流水等為由，騙取蔡某某17929元，蔡某某被騙錢款分別轉(zhuǎn)賬楊某甲、劉某甲指定的楊某云建設(shè)銀行62170038900****賬戶、岳某航建設(shè)銀行賬戶62170038000****、陳某瀚工商銀行62305204601****賬戶、齊某偉工商銀行62122644020****賬戶、朱某雷民生銀行62262227****賬戶，蔡某某并未從貸款平臺(tái)獲得貸款。

6.2019年9月7日，被害人王某甲接到號碼為1597510****的電話，對方自稱是深圳市**金融服務(wù)有限公司客服人員，詢問其是否需要辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，王某甲表示有貸款意向。后王某甲按照對方要求下載了“尊享花”貸款A(yù)PP，隨后，楊某甲、劉某甲編造信用不足需要刷流水為由，騙取王某甲45448元，王某甲將被騙錢款分別轉(zhuǎn)至楊某甲、劉某甲指定的潘某軍農(nóng)業(yè)銀行62284826684****賬戶、陳某瀚工商銀行賬戶62122644020****、建設(shè)銀行劉某露62170038000****賬戶、工商銀行陳某鵬62220220110****賬戶，王某甲并未從“尊享花”貸款平臺(tái)獲得貸款。

7.2019年9月19日，被害人劉某某接到電話詢問是否需要辦理網(wǎng)絡(luò)貸款，劉某某表示有貸款意向后，對方讓劉某某添加一個(gè)微信號為zy5****的微信，昵稱為“深圳**金融”，并下載了“尊享花”貸款A(yù)PP，隨后，楊某甲、劉某甲以需要證明還款能力為由，騙取劉某某2680元，劉某某將被騙錢款轉(zhuǎn)賬至楊某甲、劉某甲指定的建設(shè)銀行董某春名下62170023900****賬戶，劉某某并未從貸款平臺(tái)獲得貸款。

8.2019年9月8日，被害人王某乙因?yàn)橄虢桢X，所以添加了一個(gè)微信昵稱為“**金融—陳**”的人咨詢貸款，并按照對方要求下載了“尊享花”貸款A(yù)PP，隨后，楊某甲、劉某甲以貸款需要業(yè)務(wù)費(fèi)、包裝費(fèi)、解凍金、保險(xiǎn)費(fèi)等為由，騙取王某乙21106元，王某乙將被騙錢款轉(zhuǎn)賬至楊某甲、劉某甲指定的工商銀行尾號2259（戶名齊**）賬戶、郵政銀行尾號2128（戶名楊**）賬戶、工商銀行尾號5032（戶名楊**）賬戶、民生銀行尾號4496（戶名朱**）賬戶、工商銀行尾號4599（戶名陳**）賬戶，王某乙并未從“尊享花”貸款平臺(tái)獲得貸款。

2019年9月19日，楊某甲、劉某甲、劉某乙、鐘某某被抓獲歸案，徐某某經(jīng)傳喚歸案。2019年10月，劉某乙退贓款人民幣11000元、鐘某某退贓款人民幣4200元、徐某某退贓款人民幣13300元，均已繳納至瑞金市財(cái)政專戶。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：U盤、筆記本電腦、手機(jī)等物證；2.書證：抓獲經(jīng)過、涉案號碼通話次數(shù)統(tǒng)計(jì)、微信轉(zhuǎn)賬記錄截圖、QQ聊天記錄截圖、農(nóng)業(yè)銀行交易流水等書證；3.證人證言：證人楊某乙、楊某乙的證言；4.被害人陳述：被害人張某某、譚某某、周某某等人的陳述；5.被告人的供述與辯解：被告人楊某甲、劉某甲、徐某某、劉某乙、鐘某某的供述與辯解；6.辨認(rèn)筆錄、現(xiàn)場勘驗(yàn)檢查工作記錄、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄等。

本院認(rèn)為，被告人楊某甲、劉某甲、徐某某、劉某乙、鐘某某利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段實(shí)施詐騙，詐騙財(cái)物價(jià)值人民幣465136元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人徐某某、劉某乙、鐘某某在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人徐某某經(jīng)傳喚后能主動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人楊某甲、劉某乙、鐘某某到案后均能如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，具有坦白情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

????此致

江西省瑞金市人民法院

檢察員：廖峻

2020年4月19日

附：

????1.被告人楊某甲、劉某甲、徐某某現(xiàn)羈押于瑞金市看守所，被告人劉某乙、鐘某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.本案偵查卷5冊，檢察卷1冊。